Банк России вчера отозвал лицензию у курганского банка «Надежность» за «проведение в крупных объемах сомнительных операций». Как считают эксперты, банк, крупным владельцем которого является бывший депутат Курганской областной думы Виктор Бердюгин, работал в интересах определенных бизнес-структур, и его сделки были непрозрачны для надзорного органа.
Фото: Александр Алпаткин, Коммерсантъ
Вчера Центробанк опубликовал на своем сайте сообщение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банка «Надежность» (Курган). В сообщении говорится, что кредитная организация лишилась лицензии в связи с неисполнением федеральных законов и нормативных актов Центробанка. В частности, говорится о неоднократном нарушении за последний год требований ст.7 (за исключением п.3) ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». «При этом кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли необходимых мер, направленных на нормализацию ее деятельности», говорится в сообщении Центробанка. По словам источника „Ъ”, в скором времени сомнительные сделки, осуществленные банком, станут предметом судебного разбирательства.
Для управления кредитной организацией назначена временная администрация, полномочия прежнего руководства приостановлены. Так как «Надежность» является участником системы страхования вкладов, вкладчики банка и индивидуальные предприниматели имеют право на возмещение средств со счетов до 700 тыс. рублей. Выплаты начнутся не позднее 3 февраля, сообщает Агентство по страхованию вкладов (АСВ).
ОАО «Надежность» было создано в 1993 году. В рейтинге российских банков по величине активов занимает 835 место с размером активов 463,6 млн рублей (данные Banki.ru по состоянию на декабрь 2013 года). На 1 октября 2013 года уставный капитал банка составлял 51,3 млн рублей, размер собственных средств — 198,2 млн рублей, чистая прибыль — 2,8 млн рублей (на 1 октября 2012 года — 11,3 млн рублей).
Согласно данным сайта Центробанка, 40,6% акций банка «Надежность» владеет председатель правления банка и член совета директоров Виктор Бердюгин, 14%, его племянник Алексей Бледных. Согласно данным аудиторского заключения банка, Виктор Бердюгин в прошлом являлся гендиректором ОАО «Кургангазком» и ООО «Курганрегионгаз» (в 2011 году переименовано в ООО «Газпром межрегионгаз Курган»), в 1996–2000 работал депутатом курганской облдумы второго созыва. Также совладельцами банка являются ООО «КИФК» (15,7%, одна половина уставного капитала принадлежит председателю Курганской областной думы второго созыва Льву Ефремову, вторая — гендиректору этой компании Геннадию Кожину), ООО «Рамбурс» (12,3%, владелец Татьяна Нагарникова), ООО «Абсолют» (10,2%, владелец Владимир Коваленко) и ООО «Ресурс-М» (7,1%, владелец Алена Зыкова). Связаться с акционерами банка вчера не удалось.
Практически все конечные бенефициары акций банка владеют компаниями, так или иначе связанными с недвижимостью — строительство, сдача внаем, аренда и купля-продажа недвижимости, управление ею. Некоторые лица, по данным СПАРК, являются владельцами и других компаний, занимающимися недвижимостью.
Губернатор Курганской области Олег Богомолов на вчерашнем заседании правительства региона отметил, что отзыв лицензии у «Надежности» никак не отразился на бюджете, так как у области никаких совместных программ с банком нет. «Банк одно время собирал расчеты за газ, платежи через них проводили некоторые управляющие компании», — рассказал „Ъ” экс-депутат облдумы Михаил Александров. Он предположил, что бизнес для учредителей после ужесточения нормативов ЦБ стал невыгоден.
«Отзыв лицензии связан с нарушениями по прозрачности деятельности. Общий объем средств банка не превышает 0,5 млрд рублей, а достаточность капитала составляет более 20%. Таким образом, очевидно, что данный банк имеет своей целью не ведение коммерческой деятельности как таковой, а обслуживание определенных бизнес-структур или просто физлиц. Это является прямым нарушением закона по противодействую отмыванию нелегальных доходов и финансированию терроризма и поэтому действия ЦБ тут вполне понятны», — считает аналитик финансовой компании AForex Нарек Авакян.
В Зауралье теперь остались только два собственных банка — АКИБ «Курган» (679-е место в рейтинге российских банков, величина активов 1,3 млрд рублей) и Кетовский коммерческий банк (640-е место, 1,6 млрд рублей).