Банки начали активно избавляться от непрофильных активов, доставшихся им в качестве залога. Однако львиная доля заложенного имущества пока никому не нужна.
В феврале состоятся торги по продаже помещений розничной сети АЛПИ, принадлежащих Сбербанку. На стартовую цену 6,5 млрд руб. не нашлось ни одной заявки, да и шансы продать недвижимость по минимальной цене 3,5 млрд руб. невелики, утверждают эксперты.
К концу прошлого года, по расчетам директора Центра экономических исследований Московской финансово-промышленной академии Сергея Моисеева, объем залоговой базы составил 50 трлн руб. Около 2 трлн руб. уже отошли банкам, в первую очередь Сбербанку и ВТБ. А проблемные активы жгут балансы: в наихудшем случае резервы под них съедят всю прибыль банковской системы (которая на 1 декабря 2009 года составила 1,2 трлн руб.) и затронут святая святых — собственный капитал.
В кризис банкам достались разные виды залогов: офисные и заводские здания, магазины и склады, незавершенное строительство и земля. Наконец, банкиры получили акции предприятий и складские остатки. С продажей остатков проблем особых нет, а вот банки, поневоле завладевшие офисной и складской недвижимостью, в этом году оказались в проигрыше — налицо явное затоваривание рынка.
Не повезло и владельцам акций депрессивных предприятий: им светят одни списания. Так, Сбербанк продал контрольный пакет акций Амурского судостроительного завода за символические $100 госкорпорации ОСК. При том что предприятие задолжало банку 13,5 млрд руб.
С перспективными активами банки расставаться не спешат. К примеру, держат жилую недвижимость — в 2008-2009 годах объемы строительства сократились, так что налицо дефицит жилья, считает старший аналитик "Альфа-капитала" Салават Халилов. То же с акциями нефтяных компаний и металлообрабатывающих предприятий. "На низком рынке лучше управлять активом, а не продавать",— говорит Халилов. В частности, Сбербанк, завладев акциями перспективных нефтяных компаний "Дулисьма" и "Таас-Юрях нефтегазодобыча", не спешит от них избавляться — будет дожидаться подходящей цены.
Пожалуй, основными поставщиками привлекательных активов станут банки с непрочным финансовым положением, которые показывают убытки или балансируют на грани 10-процентного норматива достаточности собственного капитала. То есть треть из 1066 ныне действующих банков страны. Здесь у покупателя есть шанс приобрести лакомый кусок по дешевке.
Эксперт
Егор Федоров, начальник отдела анализа долговых рынков Банка Москвы:
— В этом году мы, скорее всего, увидим несколько удачных сделок, когда и банки не останутся внакладе, и покупатели не переплатят.