Управление Следственного комитета России (СКР) по Орловской области возбудило уголовное дело в отношении гендиректора и совладельца Орелсоцбанка, депутата облсовета Николая Лисютченко. Он подозревается в злоупотреблении полномочиями при выдаче свыше 20 «высокорискованных» кредитов на общую сумму около 2 млрд руб., следствием чего стал отзыв лицензии банка и неисполнение обязательств по вкладам на сумму более 460 млн руб. Юристы отмечают, что дело возбуждено по статье, которая подразумевала согласие банка на привлечение господина Лисютченко к уголовной ответственности. Это может говорить о претензиях к депутату и со стороны его партнеров по банковскому бизнесу.
О том, что Николай Лисютченко подозревается в злоупотреблении полномочиями (ч. 2 ст. 201 УК РФ), вчера сообщила официальный представитель управления СКР Юлия Дорофеева. Уголовное дело было возбуждено вчера, мера пресечения для бизнесмена еще не избрана. Расследование ведет следователь по особо важным делам Станислав Цуканов.
По версии следствия, Николай Лисютченко с сентября 2010-го по май 2012 года, используя полномочия по заключению сделок от имени Орелсоцбанка, «с целью извлечения выгоды для себя» организовал и произвел выдачу свыше 20 высокорискованных кредитов на общую сумму около 2 млрд руб. При этом, резюмируют в управлении СКР, в банке «не было сформировано достаточного резерва на возможные потери выданных средств».
В следственном комитете считают, что именно действия господина Лисютченко повлекли за собой потерю ликвидности банка и отзыв у него лицензии (подробнее см. „Ъ“ от 11 мая). В результате были «нарушены права акционеров банка», а также «причинен существенный вред правам и законным интересам граждан, перед которыми банк не исполнил свои обязательства по вкладам». Как уточняют в СКР, Орелсоцбанк не вернул по вкладам порядка 460 млн руб. «Но это только та сумма, по которой уже зафиксированы обращения вкладчиков. Реально неисполненных обязательств почти наверняка будет больше», — прогнозирует источник „Ъ“ в управлении СКР региона. По словам самого Николая Лисютченко, который выступал на сессии Орловского облсовета на прошлой неделе, обязательства банка перед вкладчиками составляют около 2,7 млрд руб. При этом бизнесмен настаивал, что «активов банка достаточно для покрытия обязательств».
Орелсоцбанк был создан в 1994 году по решению правления Пенсионного фонда. Постановлением главы администрации Орловской области (на тот момент — Егора Строева, ныне представителя региона в Совете федерации) с 1996-го по 2012 год банк осуществлял доставку пенсий и пособий. На 1 апреля занимал 403-е место по активам (3,9 млрд руб.) и 483-е место по собственному капиталу (430 млн руб.). По данным ЦБ, ОАО «Орловский социальный банк» контролируется семью физлицами. По 19,65% у Алексея Фомченкова и Николая Лисютченко, еще 19,53% — у Владимира Кожевникова, 18,22% акций принадлежит Алексею Иванову, 13,52% — Александру Шаткову, оставшиеся 4,23 и 3,41% — Олегу Мурашкину и Александру Полупанову соответственно. Чистая прибыль по итогам 2011 года составила 18 млн руб.
Руководитель главного управления Центробанка по Орловской области Виктор Чугунов на сессии облсовета рассказывал, что банк был замечен в «ведении рискованной кредитной политики, осуществлении сомнительных операций и непрозрачности кредитных операций». По данным регулятора, часть заемщиков банка вообще существовали только на бумаге, не ведя реальную деятельность. А девять клиентов по оперофису «Белгородский» и 40 по оперофису «Старооскольский» не были обнаружены по указанным адресам. Кроме того, в 2011 году только по двум направлениям (снятие средств со счетов физических и юридических лиц по строке «на прочие цели») через Орелсоцбанк было обналичено более 10 млрд руб. При этом с декабря 2011 года по 23 мая 2012 года непогашенные кредитные обязательства банка достигли 936,5 млн руб.
Напомним, что господин Лисютченко около года активно занимается политикой. В прошлом году он избрался в облсовет от «Справедливой России», затем возглавил реготделение этой партии. Источник „Ъ“ среди орловских бизнесменов уверен, что проблемы банка, в том числе с «отлучением» от выплат пенсий в начале текущего года, возникли во многом из-за политической активности господина Лисютченко.
Адвокат Станислав Рывкин обратил внимание, что ч. 2 ст. 201 является одной из немногих в УК РФ, предусматривающих не только заявление потерпевшего (в данном случае банка в лице его учредителей), но и его согласие на привлечение подозреваемого к уголовной ответственности. Вероятно, партнеры господина Лисютченко по банковскому бизнесу согласны с тем, что в его действиях были нарушения. Связаться вчера с кем-либо из совладельцев Орелсоцбанка не удалось.