По итогам проверок Счетной палатой деятельности управляющих компаний и негосударственных пенсионных фондов обнаружено, что объем операций, проведенных с нарушениями, составил за восемь лет более 7 млрд руб. Главная проблема — отсутствие механизмов гарантирования сохранности средств пенсионных накоплений, отмечают в ПФР.
Счетная палата в течение периода с 2004 по 2012 год провела проверку деятельности по управлению пенсионными накоплениями, были проверены ВЭБ, выполняющий функции государственной управляющей компании, 14 крупных негосударственных управляющих компаний, а также восемь негосударственных пенсионных фондов (НПФ). С итоговыми результатами удалось ознакомиться "Ъ". За отчетный период СП выявила нарушения у всех проверенных НПФ — фондов "ЛУКОЙЛ-Гарант", Большой пенсионный фонд, Стальфонд, "Соцуиум", "Волга-Капитал", "Норильский никель", Ханты-Мансийский НПФ, "Русь" — больше чем у половины частных управляющих компаний ("РФЦ-Капитал", "Тройка Диалог", "Лидер", "Атон-Менеджмент", БФА, "Альфа-капитал", БКС, "Металлинвесттраст"). В СП заявили, что объем выявленных нарушений превысил 7,2 млрд руб., то есть с накоплениями на такую сумму были совершены операции, нарушающие законодательство или нормативные акты.
Выявленные нарушения не влекли за собой нанесение ущерба и, как следствие, необходимость его возмещения, отмечают в СП. В основном нарушения были связаны с использованием услуг брокера, не отвечающего требованию открытия отдельного брокерского счета для пенсионных накоплений, несвоевременной передачей средств пенсионных накоплений в ПФР или несвоевременной выплатой финансовых средств правопреемникам.
Представители большинства управляющих компаний и негосударственных пенсионных фондов указывают, что их действия были рассмотрены в плоскости учета пенсионных накоплений и не являются нарушением порядка инвестирования этих средств. "Нарушения преимущественно связаны с ошибочным зачислением контрагентами фонда средств, не являющихся пенсионными накоплениями, на счет, предназначенный для операций с ними. Эти несоответствия были исправлены",— пояснили в пресс-службе НПФ "Норильский никель". В управляющих компаниях также говорят, что претензий к ним больше нет. "В 2007 году Счетная палата проводила проверку в части управления пенсионными накоплениями по договору с ПФР. По ее итогам был составлен акт, что брокер в ходе сделок с пенсионными накоплениями не учитывал их на отдельных счетах. При этом за сумму выявленных нарушений был взят объем сделок со средствами пенсионных накоплений за год. Мы оспорили указанные претензии, и в результате Счетная палата приняла нашу позицию и сняла претензии в отношении этих сделок",— указывают в управляющей компании "Тройка Диалог".
В то же время, отмечает Счетная палата, ряд управляющих компаний возвращали в Пенсионный фонд России (ПФР) средства пенсионных накоплений в меньшем объеме, чем им было передано в доверительное управление. Например, по данным СП, управляющая компания "Металлинвесттраст" возвратила фонду в 2009 году (после провального 2008 года) на 16,2 млн руб. меньше, чем ей было передано. Впрочем, такая ситуация могла касаться многих управляющих компаний. По итогам 2008 года из-за катастрофического падения фондового рынка лишь одна из 54 компаний показала положительный результат управления пенсионными накоплениями. Между тем действующее законодательство позволяет ПФР, в отличие от НПФ, учитывать на индивидуальных лицевых счетах застрахованных лиц отрицательный результат от инвестиционной деятельности управляющих компаний. Недополученные ПФР средства в соответствии с действующим законодательством управляющими компаниями не возмещаются, комментирует ситуацию аудитор СП Владимир Катренко. Компенсируются эти потери из бюджета. "В 2008 году ПФР в "письмах счастья" показал нулевой инвестиционный доход. При этом для компенсации убытка мы запрашивали более 25 млрд руб. из федерального бюджета, и эти средства нам были предоставлены",— говорит представитель ПФР Марита Нагога.
Если инвестиционный результат управляющих компаний вновь будет отрицательным, скорее всего, ПФР снова запросит средства из федерального бюджета, а каков будет источник компенсации убытков негосударственных фондов — непонятно, подчеркивают в ПФР. "Высокие рыночные риски инвестирования пенсионных накоплений — главная причина вывода накопительного компонента из государственной пенсионной системы в добровольную, а более чем для 2 трлн руб. уже сформированных пенсионных накоплений необходим законодательно принятый механизм гарантирования сохранности",— считает госпожа Нагога.