регулирует на международном уровне независимый эксперт Дмитрий Тратас
Фото: Дмитрий Лебедев, Коммерсантъ / купить фото
Банк FBME зарегистрирован в Танзании, но считается кипрским. В Танзании у банка — центральный офис и операции, связанные в основном с приобретением шахт и карьеров для добычи редкоземельных металлов. На Кипре — четыре филиала и основные финансовые операции.
Почему я решил вспомнить об этом мало известном широкой публике банке, в то время как все говорят только о различных санкциях Запада в отношении России? Потому что происходящее с FBME весьма наглядно иллюстрирует работу международного финансового надзора. 18 июля орган при Министерстве финансов США, занимающийся расследованием финансовых преступлений, опубликовал доклад, в котором обвинил FBME в отмывании преступных денег. В тот же день ЦБ Кипра отстранил менеджмент банка от работы, введя в FBME внешнее управление. 23 июля кипрский ЦБ объявил: "Все финансовые обязательства банка приостанавливаются на два рабочих дня", а 25 июля продлил запрет еще на два. Больше никаких известий нет. Молчит Центробанк. Молчат менеджеры банка. Молчит и внешний управляющий Динос Христофидис, утверждая, что заявлений для прессы у него не будет еще долго. Динос Христофидис, специальный управляющий ЦБ Кипра, является самым известным финансовым "чистильщиком" на Кипре, ведь его уже назначали внешним управляющим Bank of Cyprus в прошлом году. Под его непосредственным управлением и присмотром благополучно прекратил существование Laiki Bank.
А пока внешние управляющие ищут в банке следы незаконных финансовых операций, приостановлены и внутренние переводы, и трансакции по картам. Которых у банка FBME очень много, ведь банк владеет процессингом IMSP, крупнейшим на Кипре. В тех отелях и магазинах Кипра, где установлены карточные терминалы от IMSP, уже появились надписи: "Извините, мы принимаем оплату только наличными".
Отметим, что внешнее управление введено во вполне устойчивый банк. По крайней мере, соотношение собственных средств FBME к краткосрочным обязательствам, согласно недавней отчетности, составляло 104%. Что означает: банк вполне способен ответить по собственным обязательствам.
Если бы не обвинение в незаконных операциях, все бы было в порядке. Кстати, в документе от Министерства финансов США нет никаких доказательств участия банка в криминальном бизнесе. Только туманная ссылка на финансирование "Хезболлы" и иных террористических организаций. Оказывается, сегодня этого достаточно для остановки деятельности практически любого банка. А то, что клиентура FBME по большей части состоит из российских бизнесменов — не тех, против кого объявлены санкции США и Евросоюза, а мелких и средних,— конечно же, просто совпадение.