Британское Управление по контролю за поведением на финансовом рынке собирается оштрафовать банк Barclays на £38 млн за то, что он хранил средства клиентов вместе со своими собственными, что противоречит правилам. Если такой штраф будет назначен, он окажется самым крупным штрафом за подобное нарушение.
Фото: Albert Gea, Reuters
Как сообщили в понедельник британские СМИ со ссылкой на лиц, знакомых с ситуацией, Управление по контролю за поведением на финансовом рынке (Financial Conduct Authority, FCA) может оштрафовать банк Barclays на £38 млн ($62 млн) за нарушение правила, согласно которому средства клиентов должны храниться отдельно от собственных средств банка. FCA обвиняет банк в том, что его инвестиционно-банковское подразделением многократно нарушало это правило в период с 2007 по 2012 год. При этом потери клиентов Barclays от этого нарушения являются лишь теоретически возможными, а не реальными. По данным источников Reuters, FCA может объявить о своем решении уже сегодня. Если сумма штрафа окажется такой, это станет рекордным штрафом по подобному нарушению. Barclays и FCA отказались от комментариев.
Регуляторы заинтересовались этим вопросом после банкротства в 2008 году банка Lehman Brothers, после которого многие его клиенты не смогли получить доступ к своим средствам, так как они были перемешаны со средствами банка. Когда банк хранит клиентские средства вместе со своими собственными, в случае финансовых затруднений он рискует не только собственными деньгами, но и деньгами клиентов. При надлежащем разделении этих средств и правильном ведении соответствующей отчетности средства клиентов не должны пострадать в случае финансовых трудностей и банкротства банка.
В 2010 году британский регулятор Комиссия по контролю за рынками финансовых услуг оштрафовала американский банк JPMorgan на £33,3 млн за подобное нарушение. JPMorgan обвиняли в том, что он держал около $23 млрд клиентских средств вместе со своими во время кризиса. В январе 2011 года Barclays уже штрафовали на £1,1 млн за аналогичное нарушение. По данным лиц, знакомых с ситуацией, в нынешнем случае сумма затронутых нарушением клиентских средств ниже, чем у JPMorgan, а столь высокий штраф объясняется тем, что Barclays уже штрафовали за это нарушение ранее, а также общим увеличением размера штрафов и тем, что FCA хочет предостеречь другие банки от таких действий. По данным источника газеты Financial Times, FCA ведет подобное расследование также в отношении еще нескольких крупных банков.
В каких скандалах был замешан Barclays
Генеральная прокуратура штата Нью-Йорк в июне предъявила британскому банку Barclays обвинение, касающееся действий банка в «темном пуле». «Темным пулом» называется закрытая платформа для торговли акциями, где клиенты торгуют ценными бумагами анонимно, а информация о сделках раскрывается только после их завершения. Читайте подробнее
Barclays в июне был вовлечен в скандал вокруг отмывания денег в платежной системе Liberty Reserve. Прокуратура Нью-Йорка выяснила, что в испанском филиале британского банка был открыт счет на имя владельца Liberty Reserve. Читайте подробнее
За что ЕС оштрафовал банки на €1,71 млрд
В конце 2013 года Еврокомиссия оштрафовала девять финансовых организаций на общую сумму €1,71 млрд за участие в картельных сговорах на рынках производных финансовых инструментов. Среди нарушивших законодательство ЕС оказались Barclays, Deutsche Bank, Societe Generale, Royal Bank of Scotland, Citigroup, JPMorgan, UBS, Citigroup и RP Martin. Читайте подробнее