Правоохранительные органы Башкирии начали проверку деятельности в регионе казанского кредитного потребительского кооператива (КПК) «Русфинанс», полагая, что он является финансовой пирамидой. КПК, используя бренд одного из крупных банков, собирал деньги с граждан, завлекая их большими дивидендами и подарками. По данным оперативников, только по предварительным подсчетам ущерб гражданам составил не менее 10 млн руб.
Пресс-служба МВД по Башкирии сообщила, что подразделение экономической безопасности и противодействия коррупции отдела МВД России по Нефтекамску начало доследственную проверку деятельности КПК «Русфинанс». «С декабря 2014 года по сегодняшний день в отдел обратилось более 100 человек с заявлениями о возможной противоправной деятельности кооператива. Граждане, которые считают, что стали жертвами, могут обратиться с заявлением в любое отделение полиции», — сказано в сообщении. По данным МВД, кооператив собирал с граждан деньги, «однако в настоящее время договоры не исполнены, офис предприятия закрыт». Отметим, в конце прошлого года татарстанские СМИ писали, что местные вкладчики КПК также стали жаловаться на то, что офисы закрыты.
По данным Kartoteka.ru, КПК «Русфинанс» был зарегистрирован в марте 2013 года в Казани Владимиром Поляковым, Маратом Ибрагимовым и Сергеем Емельяненко. В 2014 году кооператив был переименован в «Навигатор успеха». Каждый из его учредителей является участником других потребительских кооперативов. Часть зарегистрированных на них КПК находятся в стадии ликвидации.
КПК «Русфинанс» имел офисы не только в Татарстане и в Башкирии, но и Марий Эл, Волгограде, Екатеринбурге, Краснодаре, Липецке, Нижнем Новгороде, Новосибирске, Оренбурге и других городах. Кооператив привлекал денежные средства граждан под большие проценты, например, по программе «Олимп» — под 120% годовых, по программе «Годовой урожай» — 144%. Минимальный взнос в КПК составлял 10 тыс. руб. В рекламе кооператив обещал «каждому пайщику в подарок новогодний напиток», а также призы «ЖК-телевизор, стиральную машину, путевку в жаркие страны и главный приз — автомобиль». Пенсионерам сулили «на все программы плюс 0,5%».
«Русфинансбанк» летом прошлого года отсудил у кооператива 1 млн руб. в связи с неправомерным использованием бренда кредитной организации. А осенью 2014 года незаконность использования КПК этого товарного знака признало и управление федеральной антимонопольной службы по Татарстану. Однако антимонопольщики прекратили производство по делу «в связи с добровольным устранением нарушения» — в сентябре КПК было переименовано в «Навигатор успеха».
По данным башкирского МВД, осенью прошлого года около 400 жителей Нефтекамска вложили средства от 20 тыс. руб. до нескольких миллионов руб. в кооператив на условиях займа, который должен был приносить прибыль до 10% ежемесячно. Однако деньги свои они не получили. В МВД, ссылаясь на предварительные данные, говорят, что сумма ущерба гражданам составила не менее 10 млн руб.
Башкирские оперативники уже располагают некоторыми доказательствами: «В ходе проверки изъят ряд документов, в том числе договоры с физическими лицами». «По результатам проверки будет принято процессуальное решение», — обещают в региональном МВД.
Вчера получить комментарии у кого-либо из представителей КПК «Русфинанс» „Ъ“ не удалось — сайт кооператива не работал, как и названные в интернете номера телефонов, в том числе горячей линии. Отметим, в интернете есть сведения о том, что сотрудники КПК «Русфинанс» организовывали благотворительные акции и оказывали спонсорскую помощь. Например, они помогли своему пайщику принять участие в соревнованиях на Кубок России по водным видам спорта среди ветеранов в Санкт-Петербурге и тот «привез заслуженную серебряную медаль».
В МВД по Татарстану „Ъ“ сообщили, что в настоящее время у них никаких уголовных дел по деятельности КПК не возбуждено. «Возможно, потерпевшие в нашем регионе тоже обращались и по этим обращениям проводится оперативная работа», — не исключили там.