Сотрудники Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД России выявили схему хищения активов ЗАО «КБ “Софрино”» на 500 млн руб. Под кредитными договорами с фиктивными фирмами, на которые выводились деньги, а потом приобреталась недвижимость, подписывался бывший председатель правления банка, президент Федерации парусного спорта Московской области Дмитрий Малышев.
Фото: facebook.com
Сотрудниками ГУЭБиПК было установлено, что в 2013–2014 годах тогдашний председатель правления банка «Софрино» Дмитрий Малышев, действуя вопреки основным требованиям внутренней кредитной политики ЗАО, а также нормативным актам Центробанка России, регламентирующим кредитование, выдал несколько заведомо невозвратных кредитов фирмам-однодневкам на общую сумму свыше 500 млн руб.
В ходе проверки оперативники выяснили, что обязательная ревизия залогового имущества заемщиков, а также анализ их финансового состояния не проводились. Кроме того, оказалось, что фирмы-заемщики были зарегистрированы на фиктивные адреса, а в качестве их учредителей и руководителей выступали подставные лица. Так, например, ООО «Трейдмаркет», получившее в «Софрино» более 50,6 млн руб. в 2013 году, было зарегистрировано на гражданина, скончавшегося за три года до этого.
В свою очередь, деньги, полученные фиктивными заемщиками, использовались для выкупа у КБ «Софрино» ликвидных активов, в том числе бизнес-центра в Сергиевом Посаде, земельных участков и векселей других банков.
По материалам ГУЭБиПК следственная часть ГСУ ГУ МВД России по Москве возбудила уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере). В рамках его расследования были проведены обыски у бывших топ-менеджеров «Софрино», в том числе господина Малышева, которого дома оперативники не застали.
ЦБ РФ отозвал лицензию у банка «Софрино» 2 июня 2014 года из-за проведения банком высокорискованной кредитной политики, связанной с размещением денежных средств в низкокачественные активы. По данным ЦБ, в результате неисполнения требований надзорного органа о формировании резервов, адекватных принятым рискам, кредитная организация полностью утратила собственные средства. В связи с потерей ликвидности банк допускал случаи несвоевременного исполнения обязательств перед кредиторами и вкладчиками. В свою очередь, временная администрация обнаружила в банке «Софрино», признанном банкротом в июле того же года, вывод активов на 4,6 млрд руб. Материалы в отношении бывших руководителей и собственников банка были направлены в правоохранительные органы, которые, проведя свою проверку, и возбудили уголовное дело.