В Санкт-Петербурге полиция завершила расследование уголовного дела бывшего председателя правления банка «Фининвест» Натальи Громовой. Она обвиняется в присвоении и растрате почти 2 млрд руб., принадлежавших подконтрольной ей кредитной организации. Как полагает следствие, в ходе аферы по изъятию денежных масс, руководительница банка вместе с подельниками, организовала выдачу огромных фиктивных кредитов и устроила распродажу активов банка, в том числе облигаций Минфина и даже офисного здания самого финансового учреждения.
Бывший председатель правления банка «Фининвест» Наталия Громова
Фото: Александр Коряков, Коммерсантъ
Как уже сообщал “Ъ”, «Фининвест» был лишен Центробанком лицензии на осуществление банковских операций еще в июне 2014 года. Поводом для этого решения в отношении финансового учреждения, просуществовавшего к тому моменту около четверти века, стало «неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России и установление фактов существенной недостоверности отчетных данных». Спустя месяц решением арбитражного суда Санкт-Петербурга и Ленобласти кредитная организация была признана банкротом. Кстати, по данным АСВ, право на возмещение своих вкладов получили около 25 тыс. человек на общую сумму 10,7 млрд руб. А уже в июне 2015 деятельностью руководителей «Фининвеста» заинтересовались правоохранительные органы.
Толчком послужило заявление от конкурсного управляющего банком, утверждавшего, что ревизия вскрыла факты хищения ценных бумаг, принадлежавших «Фининвесту». Представитель временной администрации усмотрел в действиях прежнего руководства банка признаки преступления, предусмотренного ст. 160 УК РФ (растрата). После проверки главное следственное управление (ГСУ) ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленобласти года возбудило уголовное дело. Правда, по факту мошенничества в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Еще одно заявление временной администрации банка, касавшееся хищения недвижимости, было рассмотрено следствием в апреле: тогда следователи возбудили еще одно уголовное дело по ст. 159 УК РФ. Все дела были объединены в одно производство.
В рамках уголовного дела были задержаны совладелец банка «Фининвест» Валентин Ландграф и бывший председатель правления Наталья Громова. Господин Ландграф решением суда был арестован, а Громова была помещена под домашний арест.
Как следует из материалов уголовного дела, летом 2013 года банк, по распоряжению руководства, выдал заведомо невозвратный кредит в размере 487 млн руб. В региональном управлении МВД уточняют, что «условия договора коммерческой организацией выполнены не были, а денежные средства похищены». Спустя несколько месяцев «Фининвест» заключил с подставной коммерческой структурой договор о продаже 156 тыс. облигаций Минфина, стоимость которых следствие оценило более чем в 162 млн руб. Однако покупатель не перечислил деньги банку за ценные бумаги. Еще один эпизод имел место, как считают в ГСУ, фактически накануне отзыва лицензии в июле 2014 года. Банк заключил договор о продаже офисного здания на Васильевском острове, некоему физическому лицу. Но затем, как заявляют в полиции, «было сымитировано внесение денежных средств в кассу банка в размере 307 млн руб. для сокрытия безвозмездности сделки» После этого была оформлена передача прав собственности на указанное здание покупателю. По неофициальным данным, в последующем строение было несколько раз перепродано сторонним лицам. Кроме того, как рассказали “Ъ” в полицейском ведомстве, «в ходе предварительного следствия установлено, что от имени банка были заключены еще две незаконные сделки — кредитные договоры на предоставление подставным фирмам денежных средств в общей сумме около 990 млн руб.».
По оценкам следствия, общий ущерб, причиненный злоумышленниками в результате совершения финансовых нарушений, составил около 1,8 млрд руб. Впрочем, частично потери удалось компенсировать путем наложения ареста на отчужденное здание.
В ходе следствия сыщикам удалось убедить Громову дать признательные показания. И в итоге дело в ее отношении было выделено в отдельное производство и переквалифицировано на ст. 160 УК РФ (присвоение или растрата). Дело экс-председателя правления «Фининвеста» Натальи Громовой направлено в суд для рассмотрения по существу. Дата начала слушания пока не определена.
Как уточнили в МВД, расследование уголовного дела в отношении владельца и председателя совета директоров банка Валентина Ландграфа продолжается. В отличие от бывшей коллеги, арестованный финансист свою вину не признает.
Банк был зарегистрирован в октябре 1990 года в Саратове. В 2007году открываются филиалы в Москве, Санкт-Петербурге и Ростове-на-Дону. Сменив с начала своей деятельности несколько названий («Мокроус-Банк», «Оберег», «Поволжье-Инвест»), в феврале 2008 года банк получил современное наименование — ООО «Банк “Фининвест”». С марта 2013-го головной офис банка находился в Санкт-Петербурге.