Как стало известно „Ъ“, конкурсный управляющий ростовского Капиталбанка добивается взыскания 55 млн руб. с ростовского предпринимателя Антона Станиславова. Управляющий заявил в арбитраж, что господин Станиславов брал в банке кредит на указанную сумму, но деньги не вернул. В заявлении утверждается, что предприниматель пытался представить недостоверные документы о погашении этого кредита. В связи с этим временная администрация Капиталбанка обратилась с заявлением в правоохранительные органы.
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ
Как рассказал „Ъ“ источник в правоохранительных органах, в мае 2014 года Капиталбанк и предприниматель Станиславов Антон Иванович заключили два договора о кредите на 20 млн руб. и 35 млн руб. соответственно под 15% годовых со сроком возврата в 2017 году. Заемные средства предназначались для выкупа квартир и парковочных мест в жилом комплексе.
15 февраля 2016 года Центробанк отозвал у Капиталбанка лицензию, и в кредитную организацию пришла временная администрация. Антон Станиславов представил ей документы о полном досрочном погашении кредитов. Однако в самом банке представитель регулятора подтверждения этому не нашел.
«В банке отсутствовали подлинники приходно-кассовых ордеров, подтверждающих досрочную оплату. В бухгалтерском балансе кредитной организации операция погашения не была отражена. Вместе с тем представленные заемщиком ордера не могут считаться доказательством внесения денежных средств, поскольку они не содержат подписи бухгалтерского и кассового работника банка. Временная администрация пришла к выводу, что денежные средства от заемщика в банк не поступали»,— пояснил источник.
Сомнения вызвала и дата погашения, указанная заемщиком. Дело в том, что незадолго до отзыва лицензии (3 февраля 2016 года) Центробанк запретил Капиталбанку привлекать средства физических лиц на свои счета. Однако в представленных Антоном Станиславовым документах говорится, что он внес деньги в банк уже после запрета.
«Поэтому временная администрация посчитала, что заемщик в принципе не мог произвести погашение»,— пояснил источник.
В итоге 29 марта представитель регулятора обратился в управление экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД по Ростовской области с заявлением о факте преступления. Было ли возбуждено уголовное дело, источник не знает. Пресс-служба полицейского главка на соответствующий запрос вчера „Ъ“ не ответила. С Антоном Станиславовым связаться не удалось.
Вместе с тем конкурсный управляющий Капиталбанка в рамках дела о его банкротстве подал ходатайство о признании недействительной сделки по внесению Антоном Станиславовым денежных средств в счет погашения задолженности по кредитным договорам и потребовал взыскать с него 55 млн руб. Арбитражный суд 18 мая принял ходатайство к рассмотрению (информацию об этом можно найти на сайте арбитража).
В базе данных «СПАРК-Интерфакс» Станиславов Антон Иванович упоминается как соучредитель и генеральный директор нескольких компаний, в том числе ООО «Ростовдондевелопмент» и ЗАО «Ростстройинвест».
Напомним, ЦБ РФ отозвал у Капиталбанка лицензию из-за того, что кредитная организация проводила высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы (подробнее — см. „Ъ“ №26 от 16.02.2016).