Прокуратура Москвы, проводя проверку по заявлению главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, установила, что через столичные филиалы банка "Развитие", являвшегося крупнейшей финансовой структурой Карачаево-Черкесии, были похищены более 3 млрд руб. За несколько дней до отзыва лицензии банк выдал беззалоговые кредиты на суммы от 140 млн до 380 млн руб. лицам с минимальными доходами или использовавшим утерянные паспорта. При этом опросить бывших руководителей банка прокурорам не удалось, поскольку по местам своей регистрации они отсутствовали.
Фото: Евгений Павленко, Коммерсантъ
Всего, как отметили в московской прокуратуре, было обнаружено десять подобных кредитов, которые два столичных филиала "Развития" выдали с 27 по 29 сентября 2016 года. А уже 10 октября ЦБ отозвал у "Развития" лицензию за "высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы".
Как выяснилось, каждая сделка утверждалась как кредитным комитетом, так и советом директоров "Развития". При этом, несмотря на внушительный размер займов, никаких залогов с заемщиков банк не требовал, хотя, как выяснилось в ходе проверки, кредиты оформлялись на жителей различных регионов РФ с очень небольшими доходами, которые о своем долге узнавали лишь во время проверки. Всего подобным образом из "Развития" было выведено более 3 млрд руб., резюмировали в прокуратуре Москвы.
На основании материалов проверки в прокуратуре считают, что на самом деле заемщикам деньги "фактически не передавались", а сделки, совершенные в рамках обнаруженной схемы, "учитывая их однотипность и сроки", имеют признаки мошеннических.
"Противоправными действиями работников банка" был причинен ущерб клиентам и государственному Агентству по страхованию вкладов, резюмировали в прокуратуре Москвы, направившей материалы проверки в полицию. Она должна дать правовую оценку действиям лиц, причастных к хищению средств, и в случае обнаружения состава преступления начать их уголовное преследование за мошенничество, совершенное в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ) и преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ).
И хотя в прокуратуре не называют возможных фигурантов расследования, стоит отметить, что крупнейшими владельцами карачаево-черкесского банка являлись московские предприниматели Олег Березовский (52,9% акций), который также возглавлял совет директоров, и Светлана Сторожилова (43,5%). Небольшой пакет акций банка принадлежал ООО "ПанАгро" которым через сеть офшоров владел гражданин Италии Марио Д`Орацио. "Получить объяснение у владельцев банка по выявленным сделкам нам не удалось, поскольку по местам своей регистрации они не проживают",— отметили в столичной прокуратуре. ООО по его юрадресу также не оказалось.
Отметим, что ранее ЦБ уже сообщал, что обнаружил схему хищения активов из "Развития". Согласно заявлению регулятора, заведомо невозвратные кредиты были выданы на сумму около 4 млрд руб.