За фиктивные кредиты предложили реальные сроки
Фигурантам дела о хищении средств банка «Новопокровский» грозит серьезное наказание
Как стало известно “Ъ”, от шести до десяти лет лишения свободы затребовал гособвинитель для фигурантов уголовного дела о хищении активов обанкротившегося банка «Новопокровский». По версии следствия, с июля 2016 по ноябрь 2017 года бывшие топ-менеджеры и их предполагаемые сообщники-коммерсанты путем выдачи кредитов фиктивным заемщикам и подконтрольным коммерческим фирмам похитили из банка более 1,7 млрд руб. Организатор преступления — бывший совладелец и председатель совета директоров «Новопокровского» Алексей Демьянов получил в 2021 году по этому делу в особом порядке четыре с половиной года.
Банк «Новопокровский»
Фото: Людмила Стешенко / Фотобанк Лори
Банк «Новопокровский»
Фото: Людмила Стешенко / Фотобанк Лори
Уголовное дело в отношении бывших предправления краснодарского банка «Новопокровский» Сергея Забелина, члена правления и управляющего московским филиалом Ольги Богомоловой, начальника департамента кредитования Алексея Цибизова и начальника департамента безопасности банка Сергея Фроленкова, а также бизнесмена Ивана Пожарского Замоскворецкий суд Москвы начал рассматривать в мае прошлого года. Всех подсудимых обвиняют в особо крупной растрате (ч. 4 ст. 160 УК РФ) средств банка.
Как следует из материалов дела, в преступную группу фигурантов вовлек бывший совладелец и председатель совета директоров «Новопокровского» Алексей Демьянов, владевший 93,3% долей в капитале кредитного учреждения.
В частности, по версии следствия, господин Фроленков «подыскивал лиц, испытывающих материальные трудности и желающих получить дополнительный источник дохода, которые на систематической основе за материальное вознаграждение соглашались выступать в роли фиктивных заемщиков», а также предоставлял «заведомо недостоверные сведения об отсутствии стоп-факторов в отношении фиктивных заемщиков».
Далее, говорится в деле, глава кредитного комитета Цибизов на основании предоставленных ему сообщником данных, в том числе и при отрицательных решениях кредитного комитета банка, не возражал против выдачи ссуд как физлицам, так и подставным организациям. Последние, говорится в деле, вместе с Алексеем Демьяновым контролировал учредитель и гендиректор ООО «ВК-Консалтинг» (ликвидировано 6 апреля 2020 года) Иван Пожарский. Причем одну из таких организаций — ООО «Сервис Нефтепродукт» — в конце 2016 года он уговорил зарегистрировать даже свою супругу. В ходе расследования было установлено, что жена об истинных намерениях мужа не знала.
Выдача кредитов после визирования всех документов господином Демьяновым производилась через столичный офис «Новопокровского» по распоряжению управляющей им Ольги Богомоловой.
В ходе расследования следственный департамент МВД установил, что в общей сложности в период с июля 2016 по ноябрь 2017 года из банка таким образом было выведено более 1,7 млрд руб.
Лицензию у кредитного учреждения Центробанк отозвал в декабре 2017 года из-за «недобросовестного поведения руководства и собственников». Кроме того, по мнению регулятора, «бизнес-модель кредитной организации была ориентирована на агрессивное привлечение денежных средств населения и их размещение в активы неудовлетворительного качества». На момент краха долг «Новопокровского» перед вкладчиками составил более 7,3 млрд руб.
Отметим, что после того, как все фигуранты этого дела были задержаны, Алексей Демьянов первым полностью признал свою вину и «активно способствовал раскрытию этого и иных преступлений, а также изобличению соучастников». В итоге с ним было заключено досудебное соглашение, и в июне 2021 года Замоскворецкий суд приговорил его в особом порядке, как и просил гособвинитель, к четырем с половиной годам лишения свободы.
Дело в отношении пятерых сообщников Алексея Демьянова было выделено в отдельное производство. Для них во время состоявшихся на днях прений прокурор, как сообщили в пресс-службе суда, запросил куда более внушительные сроки: Сергею Забелину и Алексею Цибизову — по десять лет лишения свободы, Сергею Фроленкову — девять лет, Ольге Богомоловой и Ивану Пожарскому — по шесть лет.