"Банки могли быть задействованы в одной цепочке"
Два банка и НКО в понедельник лишились лицензий. Кредитным организациям вменяется в вину проведение сомнительных операций. Банки "РИнгкомбанк" и "Сунжа" находились в одном регионе, что позволяет заподозрить их в некотором финансовом сговоре, отмечают эксперты.
Фото: Голиков Сафрон / Коммерсантъ
ЦБ отозвал лицензии у двух банков и одной некоммерческой организации. Права на работу лишились кавказские "Рингкомбанк" и "Сунжа", а также НКО "Ассоциация" из Ставропольского края. Во всех компаниях назначена временная администрация. Поводом для жестких мер регулятора стало проведение игроками рынка сомнительных операций в крупном размере.
Банк Русско-Ингушский, ООО КБ "РИнгкомбанк", республика Ингушетия, Назрань. 695 место в рейтинге "Интерфакс" по размеру активов — 1,017 млрд руб. Средства частных лиц — 35,5 млн. Среди прочего, организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выдаче наличных средств клиентам — юрлицам, индивидуальным предпринимателям, а также со счетов физлиц. Общий объем таких трансакций в 2013 году составил 6 млрд руб.
Банк "Сунжа", Республика Ингушетия, Сунженский район. 833 место в рейтинге "Интерфакс" по размеру активов — 328,5 млн руб. Средства частных лиц — 46,5 млн руб. Объем сомнительных операций с наличными денежными средствами в 2013 году превысил 1,8 млрд руб.
Небанковская коммерческая организация "Ассоциация", Ставропольский край, город Ипатово. Занимала 900 место в банковской системе России. По данным ЦБ, компания не соблюдала требования законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кроме того, НКО была вовлечена в проведение сомнительных операций с наличными в крупном размере.
До недавнего времени последним банком, лишившимся лицензии, был "Евротраст". ЦБ приостановил его работу 11 февраля. Перерыв в отзывах в 13 дней был обусловлен внутренними процедурами банка России, но на ситуацию могли повлиять и проблемы валютного рынка, считает главный аналитик Промсвязьбанка Елена Федоткова.
"Отзыв лицензии предваряет существенную работу со стороны ЦБ по анализу действий банка, отчетностей банка. При этом идет работа и с топ-менеджментом банка. Думаю, что в первую очередь ЦБ ориентируется, конечно, на свои внутренние процедуры. Хотя, действительно, тот факт, что было достаточно существенное колебание валюты, мог оказывать некоторый эффект, но очень второстепенный", — пояснила Федоткова.
Лишение лицензий банков из одного региона неслучайно, уверены эксперты. Отзывы по территориальном признаку могут продолжиться, считает директор по банковским рейтингам "Эксперт РА" Станислав Волков.
"Проблема у них была с проведением сомнительных операций. Здесь может быть некая цепочка транзитных операций, когда деньги пригоняются от одного регионального банка к другому небольшому региональному банку. Они могли быть задействованы в одной цепочке, отсюда и региональный аспект. В будущем возможны такие же отзывы лицензий, когда несколько региональных банков попадают в одну неделю или один день", — предположил Волков.
И "РИнгкомбанк", и "Сунжа" входили в систему страхования вкладов, уточняет ЦБ. Выплаты их клиентам АСВ планирует начать до 10 марта.