Банк хочет избежать отмывания денег через них

По данным британской газеты Financial Times, крупнейший американский банк JPMorgan Chase закрыл счета действующих и бывших иностранных должностных лиц. Эта мера затронула около 3,5 тыс. счетов. Банк объясняет свое решение желанием избежать растущих расходов на соблюдение правил, связанных с такими счетами, но, по мнению экспертов, на самом деле оно связано с опасениями, что эти счета могут использоваться для отмывания денег. Действия JPMorgan вызвали резкую негативную реакцию со стороны должностных лиц, счета которых были закрыты.

Как сообщила во вторник газета Financial Times, банк JPMorgan Chase закрыл счета действующих и бывших иностранных должностных лиц, занимающих высокое положение, чтобы избежать расходов на соблюдения правил, связанных с такими счетами. Эта мера затронула около 3,5 тыс. счетов. По данным Financial Times со ссылкой на лиц, знакомых с ситуацией, JPMorgan закрывает счета и прекращает действие кредитных карт иностранных должностных лиц из-за роста издержек на соблюдение связанных с ними правил и норм, так как банки должны обращать особое внимание на счета «политически значимых лиц». При этом, по данным источника, близкого к банку, мера не распространяется на клиентов частного банка JPMorgan, специализирующегося на обслуживании состоятельных клиентов.

По мнению экспертов, настоящая причина этого решения в том, что JPMorgan подозревает, что есть риск отмывания денег через такие счета, и опасается, что в случае расследования пострадать от этого может банк. В банке заявили: «Эта мера не является отражением того, как используют свои счета наши клиенты, а лишь следствием нашего внимания к внутреннему контролю — это приоритет номер один для нас на данный момент».

Решение банка вызвало резкую реакцию со стороны должностных лиц, которые были затронуты этими действиями. Бывший министр финансов Колумбии Хосе Антонио Окампо, постоянно проживающий в США и в течение десяти лет являющийся клиентом JPMorgan, подал жалобу в Бюро по защите прав потребителей в финансовой сфере США, в которой сообщил о том, что стал жертвой дискриминации. Господин Окампо призвал бюро «не только отменить решение JPMorgan Chase в отношении моего счета и счетов членов моей семьи, но и недвусмысленно запретить всем американским банкам такую дискриминационную и основанную на произволе практику». «Пятница была для меня адом. Я обнаружил, что все мои деньги заморожены. Со мной обращаются как с преступником»,— заявил господин Окампо газете Financial Times.

В августе прошлого года британский банк HSBC объявил о прекращении обслуживания счетов ряда дипломатических представительств в Великобритании. Банк объяснил свое решение стремлением сократить расходы, но эксперты связали его с опасением отмывания денег через эти счета. В январе 2011 года JPMorgan Chase предупредил представителей диппредставительства в Нью-Йорке и Вашингтоне о прекращении обслуживания их счетов. Ранее несколько американских банков уведомили американские власти и дипломатов о скором прекращении обслуживания дипломатических счетов. По мнению экспертов, эти решения были приняты банками в связи с ужесточением контроля со стороны американских властей за трансакциями с участием иностранных контрагентов.

Почему HSBC закрыл счета дипломатов

4 августа стало известно о том, что крупнейший британский банк HSBC собирается прекратить обслуживание счетов ряда дипломатических представительств в Великобритании. Эта мера затронет более 40 посольств и консульств, находящихся в Лондоне. Хотя в банке решение объясняют экономическими причинами, по мнению экспертов, HSBC посчитал, что есть риск отмывания денег через счета диппредставительств. Читайте подробнее

Яна Рождественская