Бывших топ-менеджеров банка обвинили в особо крупном мошенничестве

Вчера стало известно о возбуждении уголовного дела в отношении бывших руководителей банка "Траст". Его топ-менеджеры, считает следствие, разработали и на протяжении двух лет использовали преступную схему по выводу денег клиентов банка. В качестве прикрытия для вывода активов использовались фиктивные кредитные договоры, заключаемые с подконтрольными менеджменту банка компаниями. Таким образом, у вкладчиков банка было похищено более 7 млрд руб. и $118,3 млн. В МВД уверены, что обвиняемые по этому делу появятся в ближайшее время. Впрочем, потенциальные фигуранты дела уже выехали за границу.

О начале расследования в отношении бывших руководителей "Траста" заявила вчера официальный представитель МВД Елена Алексеева. По ее словам, главным следственным управлением ГУ МВД по Москве в отношении них возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК (мошенничество в особо крупном размере).

Как отметили в МВД, топ-менеджеры банка вступили в преступный сговор, направленный на хищение "путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, привлекаемых банком от физических и юридических лиц". С этой целью в период с 2012 по 2014 год ими были одобрены и заключены фиктивные кредитные договоры и договоры займа, по которым деньги клиентов выводились из банка в подконтрольные руководству "Траста" кипрские офшорные компании. Согласно предварительным подсчетам следствия, таким образом из банка было выведено не менее 7,05 млрд руб., а также $118,3 млн, которые после перевода на счета физических лиц и компаний, "подконтрольных руководству "Траста", были похищены", подчеркнула Елена Алексеева. В результате действия схемы за два года, считают в МВД, банк не получил доходы, позволявшие своевременно обслуживать долг по привлеченным кредитам. Кроме того, ущерб в особо крупном размере был нанесен и АСВ, которое за счет бюджетных средств было "вынуждено выплачивать задолженность вкладчикам банка", отметила представитель МВД.

В министерстве не называют компании, через которые выводились средства вкладчиков "Траста". Впрочем, в картотеке дел арбитражного суда Москвы есть семь исков этого банка к офшорам, зарегистрированным на Кипре. С LB Collection Services Limited, которая специализируется на операциях с ценными бумагами и предоставлении займов, банк требует 2,2 млрд руб. С "Мурия Трейдинг Лимитед" "Траст" рассчитывает взыскать 1,96 млрд руб., а с Siberiankd Timber Enterprises Limited — 2 млрд руб. по кредитным договорам.

По последнему иску банк просил суд принять обеспечительные меры в виде ареста доли этой кипрской компании в уставном капитале ООО "Бизнес Групп". Последняя компания, как следует из материалов дела, реализует проект развития лесоперерабатывающего комплекса в Красноярском крае. Кроме того, в судебном производстве находится иск к компании TIB Investments Limited о взыскании $71,5 млн. А у компании "Беленфилд Трейд Лимитед" по договору о залоге от 10 июня 2014 года "Траст" пытается отсудить сумму основного долга в размере 2,3 млрд руб. При этом TIB Investments Limited, согласно схеме владения банка на январь 2015 года, принадлежала владельцам "Траста" Илье Юрову, Сергею Беляеву и Николаю Фетисову.

В январе этого года Банк России сообщал об обнаружении им схемы вывода активов из "Траста" и тогда же обратился в правоохранительные органы. Как отмечал регулятор, "Траст" активно использовал схемы по кредитованию заемщиков, "не ведущих реальной хозяйственной деятельности, а также финансированию инвестиционных проектов, не приносящих денежных потоков".

Как ранее сообщал "Ъ", в конце декабря 2014 года ЦБ сообщил о решении санировать банк "Траст", который не справился с оттоком вкладов населения. Санатором был выбран банк "Открытие", который получил от АСВ 127 млрд руб. Это третья по размерам сумма, выделенная на подобные цели после выплат на спасение Банка Москвы и Мособлбанка. При этом, по оценкам зампреда ЦБ Михаила Сухова, размер дыры в банке на момент объявления о санации оценивался в 67,8 млрд руб. По его словам, речь шла "о крайне низком качестве портфеля потребительских ссуд", а также о "существенных потерях" по кредитам, выданным юрлицам. По информации "Ъ", около 45-50 млрд руб. приходилось, по сути, на необслуживаемые кредиты, которые в отчетности банка были отражены как реструктурированные и потому не были зарезервированы.

Крупнейшие бенефициары банка "Траст" — председатель совета директоров Илья Юров, члены совета директоров Николай Фетисов и Сергей Беляев, по словам источников "Ъ", после краха банка спешно покинули Россию и сейчас находятся предположительно в Австралии. Как отмечали в ЦБ, "акционеры банка не изъявили желания каким-либо образом в дальнейшем принимать участие в судьбе и деятельности банка".

Владислав Трифонов, Елена Ковалева