Санкции применены к Тайм банку и Объединенному банку промышленных инвестиций

Банк России продолжает расчищать банковский рынок от небольших недобросовестных игроков. Сегодня лицензий лишились еще два банка: Тайм банк и Объединенный банк промышленных инвестиций.

Центральный банк сегодня сообщил, что отозвал лицензии на осуществление банковских операций у двух московских банков: Тайм банка и Объединенного банка промышленных инвестиций. Оба банка некрупные: Тайм банк был на 628-м месте по размеру активов, Объединенный банк промышленных инвестиций — на 378-м.

Решение о применении крайней меры воздействия в отношении Тайм банка было принято «в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России»,— говорится в сообщении Банка России. Тайм банк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. К тому же кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупном объеме.

«Правила внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма банка не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России. Руководители и собственники кредитной организации не приняли действенных мер по нормализации ее деятельности»,— отмечается в сообщении ЦБ.

Накануне портал «Банки.ру» сообщил, что отделения Тайм банка приостановили работу в Москве и Воронеже. В центральном офисе кредитной организации это объяснили техническими причинами. По информации портала Kuap.ru, с 16 июля банк отключен от системы электронных платежей Банка России.

Объединенный банк промышленных инвестиций обошел своего коллегу тем, что помимо традиционных нарушений представлял недостоверные отчетные данные. Банк представлял в надзорный орган существенно недостоверную отчетность, скрывающую наличие оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций.

«Руководство и собственники банка не приняли необходимых мер по нормализации его деятельности. В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании ст. 20 федерального закона “О банках и банковской деятельности” исполнил обязанность по отзыву у АКБ ОБПИ (ПАО) лицензии на осуществление банковских операций»,— говорится в сообщении ЦБ.

В обоих банках назначена временная администрация.

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) сегодня сообщило, что выплаты вкладчикам двух банков начнутся не позднее 4 августа. Банки-агенты для компенсаций будут выбраны не позднее 27 июля, говорится в сообщении АСВ.

Виталий Гайдаев

Как банки ограничат в сомнительных операциях

Банк России планирует ужесточить критерии оценки вовлеченности банков в сомнительные операции. Допустимый порог таких операций сейчас составляет 4% оборотов банка, планку необходимо снижать. За последние два года более 80 банков, лишившихся лицензий, нарушали антиотмывочное законодательство. Читайте подробнее

Почему банкирам все труднее судиться с ЦБ за лицензии

Даже добившись редкого для российской судебной практики положительного решения в борьбе за отозванную банковскую лицензию, владельцы таких банков не смогут оперативно возобновить их работу. В споре между собственниками Атлас-банка, лишившегося лицензии, с ЦБ суд впервые четко определил: отмена приказа об отзыве лицензии не ведет к ее автоматическому возврату. Читайте подробнее