ЦБ наложил крупнейший за последние годы штраф на один из российских банков

Регулятор оштрафовал один из крупнейших российских банков на значительную сумму. Об этом журналистам заявил зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин. Он не уточнил, о какой именно финансово-кредитной организации идет речь и сумму штрафа. Однако он подчеркнул, что финансовые претензии предъявлены за «сомнительные операции». Изначально Скобелкин отметил, что выплаты сравнимы с суммой штрафов иностранных регуляторов, примененных к BNP Paribas. В 2014 году эта финансово-кредитная организация заплатила властям США почти $9 млрд. Однако позже Скобелкин уточнил, что это все же неравные суммы. Заместитель главного редактора портала «Банки.Ру» Семен Новопрудский ответил на вопросы ведущего «Коммерсантъ FM» Юрия Абросимова.

— Как вам кажется, о каком банке может идти речь, и вообще насколько велика вероятность, что это государственный банк?

— На самом деле, Скобелкин произнес, если его точно цитирует информационное агентство, фразу: «Это крупнейший банк». Крупнейшим банком России является Сбербанк.

— Крупнейший у нас один, действительно.

— Крупнейший один. Совершенно не исключено, что это может быть и Сбербанк, но очевидно, что банк из первой десятки, и я даже думаю, что, возможно, из первой пятерки. Как я понял, этот штраф еще не заплачен, что только направлено предписание, но я совершенно не исключаю того, что и Сбербанк может быть, потому что Скобелкин сказал «крупнейший банк», мне кажется, это может быть и госбанк.

Также на конференции, на которой было сделано это заявление, прозвучали еще некоторые интересные вещи, в частности представитель банка ВТБ24 почти открытым текстом сказал, что ЦБ не раскрывает критериев, по которым считает операции сомнительными, и это очень напрягает банки, потому что банки сами не знают, какие операции являются сомнительными, и это действительно довольно большая проблема. Потому что, когда нам приходит миллиардный штраф, а надо полагать, что здесь речь идет, по крайней мере, о сотнях миллионов долларов штрафа, может быть, и о каких-то единицах миллиардов, банк сам не понимает, за что он платит, то это, конечно, не очень хорошая ситуация.

— Может быть, поэтому имя, название и сумма штрафа банка скрывается? Может быть, все это можно каким-то удивительным образом переиграть?

— Во-первых, вообще непонятно, будет ли этот штраф заплачен. Потому что Скобелкин заявил, что речь шла о том, в течение какого-то времени нарушались требования законодательства, сказал об этом в прошедшем времени, из чего можно заключить, что сейчас, возможно, этот банк не нарушает требований законодательства. И он же признал, что штраф пока не заплачен, а направлено уведомление, и сказал, что мы и дальше будем использовать такие же методы, тоже дальше будем штрафовать, если банки будут нарушать. Очень может быть, что, учитывая, что в России все-таки, понятно, что можно сказать, что крупнейшие российские банки — такая отдельная минибанковская система или государство в государстве, они вполне договорятся, и с них даже штраф не возьмут, что мы устранили нарушение, и за это мы не будем брать с вас штраф, неизвестно, будет ли этот штраф заплачен, конечно. Но мне кажется, что такой вариант вполне возможен, потому что если банк рапортует, что он эти нарушения устранил, очень может быть, что ЦБ и не захочет с него брать потом штрафа.

— Вспоминаются аналогичные случаи, когда по информационным агентствам проходит сообщение о том, что совершено преступление, причем все очевидно, преступник даже и не скрывался, все ясно, и последняя фраза идет: «Решается вопрос о возбуждении уголовного дела».

— Это классический слог. Кроме того есть еще такие замечательные вещи, которые называются «сделка со следствием». Но в данном случае, поскольку дело в том, что в случае с BNP Paribas никто не таился, совершенно открыто говорили, за что банк штрафуется, и какой банк штрафуется, обычно все-таки нет практики, чтобы публично озвучивать штраф в адрес банка и не вызывать его. Вполне возможно, это было, скорее, использовано как пример того, что ЦБ докладывал о проделанной работе на этом участке, мы боремся с незаконными операциями в рамках 115 федерального закона, вот вам пример, что мы даже крупнейший банк оштрафовали, подправили ему предписание. Совершенно я не удивлюсь, если в итоге этот штраф не будет заплачен, а само это заявление было, скорее, отчетом о проделанной работе.