Дело о мошенничестве со средствами Промсвязьбанка завершено повторно

Как стало известно "Ъ", московская полиция завершила расследование громкого уголовного дела о кредитном мошенничестве на $26 млн, совершенном, по версии следствия, владельцем сети отелей Heliopark Group Александром Гусаковым в отношении ПАО "Промсвязьбанк". Первая попытка передать это дело в суд сорвалась из-за позиции потерпевших — представители банка потребовали от следствия найти похищенное. Сделать это не удалось, поэтому к обвинению была добавлена еще одна статья УК РФ — об отмывании незаконных доходов. По окончательной версии следствия, криминальная деятельность Александра Гусакова была столь масштабной, что угрожала не только банку, но и финансовой стабильности всей страны.

Как следует из предъявленного Александру Гусакову обвинения в окончательной редакции, первый кредит у Промсвязьбанка в размере $10 млн (242 млн руб. по курсу на день выдачи) он взял 28 февраля 2008 года. Фактически договор с банком заключал гендиректор одной из входящих в Heliopark Group фирм — ЗАО "Русский Уикенд Сервис" (РУС). Однако следствие пришло к выводу о том, что менеджер действовал по указанию владельца РУС Александра Гусакова, не зная о его истинных планах. В качестве обеспечения глава Heliopark Group предоставил 50% долей другой своей фирмы — ООО "Собчино", которые стороны оценили в 11 млн руб., а кроме того, лично поручился за своевременный возврат кредита.

Основной долг и набежавшие проценты Александр Гусаков должен был вернуть банку через полгода — 28 августа, но за два месяца до планируемого расчета в Промсвязьбанк обратилась еще одна фирма из его холдинга — ЗАО "Гостинично-туристический комплекс Ясно-Полянский" (ГТК). Ему требовалась кредитная линия с лимитом выдачи $16 млн (374 млн руб. по текущему курсу) сроком на полтора года. ГТК, в котором заемщик владел контрольным пакетом акций, предоставил в качестве обеспечения опять же личное поручительство своего основного акционера — некий комплект "гостиничной мебели и оборудования" стоимостью 22 млн руб., а также "маломерное судно" — 23-метровый катер Helios, оцененный сторонами в 78 млн руб. Предложенные условия заинтересовали банкиров, и 4 июля 2008 года Александр Гусаков получил всю сумму сразу — разбивать кредитование на этапы он по какой-то причине не пожелал.

Между тем к 28 августа выяснилось, что бизнесмен не может погасить кредит РУС и, более того, не в состоянии даже уплачивать предусмотренные договором проценты по кредиту ГТК. Господин Гусаков, впрочем, от кредиторов не скрывался, регулярно приезжал в Промсвязьбанк и просил дать ему отсрочку в связи с возникшими финансовыми трудностями. Банкиры некоторое время шли ему навстречу, но к концу 2008 года уже в жесткой форме потребовали рассчитаться.

Интересно, что даже в этой сложной ситуации обвиняемому удалось усыпить бдительность кредиторов. В последние дни 2008 года гендиректоры едва ли не всех входящих в гостиничную империю Александра Гусакова фирм — закрытых акционерных обществ "Фаворит Гарант", "Гелиопарк-Пиратская бухта", "Старые кварталы", "Аландро" и других — буквально выстроились в очередь перед офисом Промсвязьбанка с заявлениями о своих поручительствах за взятые главой Heliopark Group кредиты. В суматохе дошло до того, что друг за друга стали поручаться даже сами должники — ГТК, например, взял на себя ответственность по обязательствам РУС.

Однако и массовое поручительство результатов не дало. Всю первую половину 2009 года Александр Гусаков и десяток нанятых им директоров-поручителей ежемесячно встречались с руководством Промсвязьбанка, но их переговоры заканчивались лишь заключением так называемых дополнительных соглашений между сторонами об очередном переносе срока платежей. Последнюю отсрочку бизнесмен получил до 31 июля 2009 года, а после этой даты вообще прекратил все контакты с кредитором.

Представители Промсвязьбанка обратились тогда в арбитражный суд Москвы, который в 2010 году признал, что два ЗАО и их основной владелец Гусаков должны истцу с учетом набежавших процентов соответственно $11,2 млн и $17,6 млн, однако взять эти деньги оказалось негде. Как выяснилось, фирмы-поручители в прежнем виде уже не существовали — они были либо ликвидированы, либо перепроданы, а оба должника и вовсе обанкротились. Продажа их имущества — нескольких мини-отелей в Пскове, Тверской и Тульской областях, а также катера Helios, несколько лет простоявшего на приколе и изрядно проржавевшего,— дала всего около $1,8 млн. Иными словами, Промсвязьбанк не получил в полном объеме даже причитающиеся ему проценты по кредитам. Оставленная же в залог гостиничная мебель, как оказалось, должнику и вовсе не принадлежала, а была взята им в аренду.

Оценив, таким образом, последствия своего "сотрудничества" с Александром Гусаковым, руководство Промсвязьбанка обратилось с заявлением в полицию, после чего в следственном управлении УМВД по Центральному административному округу Москвы было возбуждено уголовное дело об "особо крупном мошенничестве в кредитной сфере" (ч. 4 ст. 159.1 УК РФ). Главным обвиняемым по этому делу стал Александр Гусаков. С октября прошлого года он находится под арестом.

По версии следствия, заключая с банком договоры о кредитовании, бизнесмен с самого начала не планировал выполнять взятые на себя обязательства и нанес кредитору ущерб в размере 616 млн руб. Кстати, недополученные банком проценты в эту сумму не вошли.

К концу 2015 года следственные действия были завершены, однако на стадии ознакомления потерпевших с материалами дела выяснилось, что представляющие интересы Промсвязьбанка юристы адвокатского бюро "Закон" с выводами полиции не согласны. Адвокаты потребовали, чтобы следствие нашло и арестовало либо занятые обвиняемым деньги, либо приобретенное на них имущество, в частности, счета принадлежащих должнику компаний, владеющих отелем Heliopark в немецком курортном городе Баден-Баден и еще 11 отелями в России.

Сделать это не удалось — все активы Александра Гусакова к 2016 году были переоформлены на других лиц. Однако в процессе поисков выяснилось, что взятые у Промсвязьбанка средства, по версии полиции, вообще не пускались заемщиком в легальный оборот, а, напротив, выводились из него по одной схеме. В день получения валюты РУС и ГТК конвертировали ее в рубли в том же Промсвязьбанке и переводили на счет ЗАО "Гелиопарк девелопмент", в котором гендиректором и основным акционером был все тот же Александр Гусаков. Таким образом, по легенде, оплачивались некие инвестиционные договоры. Однако уже на следующий день эти контракты расторгались, а платежи в полном объеме возвращались инвесторам. С одной, правда, оговоркой: возврат производился на счета РУС и ГТК не в Промсвязьбанке, а в Москоммерцбанке.

Выведя таким образом средства из-под контроля кредитора, оба несостоявшихся инвестора вдруг начинали интенсивно расплачиваться по якобы заключенным им ранее договорам займа. "Занимали" же РУС и ГТК, как выяснило следствие, все у тех же фирм, структурно входящих в Heliopark Group или аффилированных с главным акционером группы. В итоге почти все полученные от Промсвязьбанка деньги просто растеклись по бизнес-империи Гусакова и исчезли. "За короткий промежуток времени Гусаков провел с похищенными деньгами ряд последовательных финансовых операций, перемещая их между подконтрольными себе фирмами для смешивания и обезличивания",— говорится в окончательной редакции обвинительного заключения. По мнению следствия, таким образом Александр Гусаков хотел не только скрыть совершенное им мошенничество, но и "создавал основы теневой экономики, причиняя вред экономической безопасности и финансовой стабильности РФ". Фигуранту дела в итоге было добавлено обвинение в "легализации (отмывании) денежных средств, приобретенных преступным путем" (ч. 4 ст. 174.1 УК РФ) на общую сумму 607 млн руб.

Управляющий партнер адвокатского бюро "Закон" Дмитрий Стасюк сообщил "Ъ", что на этот раз выводами следствия он удовлетворен и оспаривать их больше не собирается. "Включение в обвинение статьи УК об отмывании, на которой мы настаивали с самого начала, конечно, не поможет банку вернуть деньги,— сказал "Ъ" адвокат Стасюк.— Однако теперь мы можем говорить о том, что расследование было проведено в полном объеме, а следовательно, и наказание, которое назначит обвиняемому суд, станет адекватным содеянному".

Адвокат бизнесмена Евгений Денисов комментировать предъявленные его клиенту претензии по существу на этот раз не захотел. Ранее он называл невозврат кредитов хозяйственным спором, в который необоснованно вмешались правоохранители. "Предъявленные обвинения не являются окончательными, следственные действия продолжаются",— заявил защитник Денисов. По его данным, во время последней встречи следователь "грубейшим образом" нарушил право Александра Гусакова на защиту — попытался предъявить ему обвинение в окончательной редакции в отсутствие второго адвоката. Господин Денисов сообщил также, что уже пожаловался на действия следователя его руководству и прокурору, полагая, что надзор согласится с его позицией.

Сергей Машкин