Арестованный заместитель предправления Татфондбанка отвергает версию о мошенничестве с вкладами

Как сообщал «Ъ-Казань», решением суда в СИЗО отправлен заместитель председателя правления Татфондбанка Вадим Мерзляков. Следствие располагает показаниями свидетелей о том, что именно он курировал деятельность ИК «ТФБ Финанс», на счета которой якобы мошенническим путем были переведены средства вкладчиков банка. В суде господин Мерзляков заявил о своей невиновности и отверг факт мошенничества. Он сказал, что средства клиентов на основании договоров «до последней копейки» были вложены в облигации Татфонбанка, и добавил, что подобные операции практикует большинство банков в стране, включая Сбербанк. Как стало известно из материалов дела, Татфондбанк был вынужден прибегнуть к «продаже облигаций розничным клиентам», поскольку осенью Банк России ограничил его в привлечении средств физлиц во вклады.

В пятницу Советский райсуд Казани рассмотрел ходатайство главного следственного управления (ГСУ) МВД по Татарстану об избрании меры пресечения заместителю председателя правления Татфондбанка Вадиму Мерзлякову. Он был задержан накануне в рамках уголовного дела о мошенничестве в особо крупном размере (ст. 159 УК РФ), которое ведет ГСУ МВД по Татарстану, по подозрению в хищении денежных средств вкладчиков кредитного учреждения.

Как писал «Ъ-Казань», господин Мерзляков стал четвертым подозреваемым по этому делу. Ранее были арестованы генеральный директор «ТФБ Финанс» (дочка Татфондбанка) Тимур Вальшин и двое его подчиненных — начальник управления клиентских операций на рынке ценных бумаг Рустам Тимербаев и руководитель отдела клиентского сервиса Илнар Абдулманов. Следствие полагает, что они похитили у более чем 100 вкладчиков банка не менее 90 млн руб.

Напомним, в Татфонбанке решением Банка России с 15 декабря прошлого года на три месяца была введена временная администрация в лице Агентства по страхованию вкладов (АСВ) и объявлен мораторий на обязательства перед кредиторами. АСВ начало выплаты вкладчикам банка и индивидуальным предпринимателям. Однако части вкладчиков в компенсации было отказано, поскольку они перешли в статус клиентов «ТФБ Финанс». Они обратились в МВД, указав в заявлениях, что сотрудники банка обманом уговорили их разместить средства на другом счете, пообещав более выгодный процент и сохранение страхового покрытия.

В суде представитель ГСУ заявил ходатайство о заключении господина Мерзлякова под стражу, прокуратура просьбу поддержала. Согласно зачитанным судьей показаниям свидетелей из числа начальников подразделений Татфондбанка, Вадим Мерзляков является непосредственным руководителем Тимура Вальшина, занимающего помимо должности гендиректора в ИК «ТФБ Финанс» позицию замдиректора департамента в инвестиционном блоке Татфондбанка, возглавляемого господином Мерзляковым. Как сказано в деле, последний курировал деятельность ИК «ТФБ Финанс».

Программа доверительного управления «Доходные инвестиции», по данным свидетелей, появилась в банке в августе прошлого года. Вкладчикам предлагали заключить по ней договоры на шесть месяцев или на один год по ставке 14,5% годовых, тогда как по депозитам она была не более 10%. «Если клиенты были недовольны ставкой по вкладу, им предлагалось вступить в программу доверительного управления», - пояснили технологию привлечения инвесторов свидетели. «С клиентами проговаривалось, что доверительное управление не застраховано, за счет чего и выше ставка», - уверяли они.

Господин Мерзляков в суде заявил, что не считает себя виновным: не является штатным сотрудником «ТФБ Финанс», в статусе зампредседателя правления Татфондбанка «розничный блок, блок развития сети и продаж» не курирует. «Решение о запуске продукта (доверительного управления. – «Ъ-Казань») мной не принималось. Объем привлечения средств в доверительное управление не стояли у меня в планах как у руководителя», - сказал он. Господин Мерзляков отметил, что доверительное управление - «это нормальный продукт, предлагаемый в большинстве российских коммерческих банков, например, в Сбербанке». Он заверил, что «средства клиентов до последней копейки, полученные от продажи «Доходных инвестиций», поступали на счета доверительного управления клиентов «ТФБ-Финанс»… и , согласно подписанным с двух сторон договорам (между клиентами и компанией «ТФБ Финанс»), инвестировались в облигации Татфондбанка, о чем есть четкие подтверждения в виде выписок отчетов». Господин Мерзляков как «вовлеченный в процесс по финансовому оздоровлению Татфонбанка» выразил уверенность, что «реализация этого мероприятия позволит снять все вопросы как у клиентов Татфондбанка, так и у клиентов компании «ТФБ Финанс».

Между тем на суде были озвучены свидетельские показания начальника отдела банковского надзора Нацбанка Татарстана (подразделение Банка России) Нурании Хайруллиной, из которых следует, что Татфонбанк неспроста внедрил свой продукт доверительного управления. Плановая проверка, проходившая в банке с 25 апреля по 21 июля 2016 года, обнаружила нарушение ряда нормативов и прорехи в кредитном портфеле. Так, «по отдельным заемщикам при оценке их финансового положения не учитывались угрожающие явления,.. а именно сокращение чистой прибыли или убыточная деятельность». Вскрылись факты, когда «через цепочку контролируемых заемщиков ссудные средства направлялись на погашение основного долга или процентов». Также проверяющие заметили, что банк приобретал ценные бумаги - паи, акции и облигации компаний – по завышенной стоимости.

Но главным нарушением стал недостаток резервов на возможные потери, составивший 23,5 млрд руб. В связи с этим 30 сентября регулятор выдал Татфондбанку предписание о «доформировании резервов» и ввел на полгода ограничение на привлечение средств во вклады физлиц и индивидуальных предпринимателей. «На 1 сентября собственные средства Татфондбанка составляли около 29,5 млрд руб. Формирование резервов в требуемом объеме могло привести к снижению величин собственных средств банка», - отметила представитель Банка России. Поэтому Татфондбанк стал привлекать средства не во вклады, а в доверительное управление.

Адвокаты господина Мерзлякова просили суд не арестовывать подзащитного, а ограничиться домашним арестом или залогом в размере 1-2 млн руб. из сбережений его семьи. Однако суд постановил заключить господина Мерзлякова под стражу в СИЗО на срок один месяц и 25 суток.

Адвокаты господина Мерзлякова заявили «Ъ-Казань», что решение об аресте будет обжаловано.

Андрей Смирнов, Полина Петрова