Насколько реально отследить владельцев криптокошельков

Власти США могут включать в санкционные списки адреса криптокошельков. Об этом сообщили сразу несколько ресурсов о цифровых валютах со ссылкой на материалы американского казначейства. Адреса криптокошельков и их принадлежность будут определять на основании анализа данных из правоохранительных органов, разведки и общедоступной информации. Как отмечают СМИ, Агентство национальной безопасности отслеживает биткойн-транзакции с 2013 года. Данные об этом содержались в том числе в материалах Эдварда Сноудена.

Насколько этот замысел реалистичен? Теоретически связать конкретное лицо и адрес кошелька возможно, говорит исследователь криптовалют, член Bitcoin Foundation Александр Китченко: «Если человек публично засветил себя где-то на форумах, просто опубликовал адрес кошелька, даже без всякого АНБ любой может найти этот кошелек в блокчейне и узнать, какие там транзакции. У АНБ есть куда более глубокие возможности, которые позволяют, естественно, просто какие-то их публичные ключи сопоставлять с их профилями. Непонятно, насколько это законно, учитывая то, что криптовалюты имеют очень разный статус в разных странах. Единственное, что технически никто не сможет сделать — заблокировать этот счет».

Владельцы криптокошельков смогут с легкостью обойти новые ограничения, уверен управляющий партнер фонда DTI Александр Бутманов. По его мнению, у государства нет достаточных ресурсов, чтобы отслеживать все транзакции на рынке криптовалют: «Процент так называемых сомнительных или антисанкционных транзакций сообщество оценивает в 10%. С точки зрения того, что можно заносить сами кошельки или сами реестры в санкционные листы — ну, можем пожелать удачи. Сюда нужно подключать АНБ и ЦРУ и создавать целый департамент отслеживания транзакций. Потому что можно заменить одну криптовалюту на другую, поменять ее на бирже, поменять на специальных миксерах, на нее можно купить токены, на эти токены можно снова купить криптовалюту, и это не отследится, потому что эта так называемая кросс-блокчейн операция произойдет через несколько систем блокчейн».

Минфин США планирует публиковать в открытом доступе идентификаторы криптокошельков, чьи владельцы находятся в санкционных списках. Это должно снизить количество сделок с подозрительными контрагентами. Однако реальных последствий эти ограничения иметь не будут, отмечает сооснователь и партнер криптофонда The Token Fund Владимир Смеркис: «Если создавать подобный перечень, поскольку сейчас криптомир не сильно регулируемый — это вопрос будущего. Думаю, еще год, полтора, два, может быть, больше потребуется для того, чтобы все-таки эта история начала работать. Запретить с одного адреса пересылать деньги на другой адрес невозможно технически. Можно проследить, что с кошелька А на кошелек Б переведены какие-то средства, можно предположить, что кошелек Б является кошельком человека, который внесен в санкционные списки. Однако нет прямой привязки кошелька к человеку, к какому-то ID или паспорту, и поэтому даже если с кошелька А на кошелек Б переведены средства, очень сложно будет доказать, что тем или иным кошельком владел конкретный человек».

При переводе биткойна в доллары и размещении этих денег на счете, может возникнуть угроза блокировки уже традиционными способами, говорят специалисты.

Анна Пестерева, Иван Якунин