Центробанк назвал признаки сомнительных трансакций
Центробанк составил список критериев, по которым кредитные организации должны выявлять банковские операции, совершаемые без согласия клиента. Соответствующий приказ опубликован на сайте регулятора.
Согласно документу, банк в первую очередь должен проверить информацию о получателе перевода в базе данных о случаях и попытках хищений. Также признаком нелегальной трансакции может стать совпадение информации о параметрах устройств, используемых для совершения перевода, с информацией о параметрах мошеннических устройств.
Третьим критерием является «непохожесть» трансакции на остальные операции клиента. «Параметрами, на которые следует обратить внимание, являются время, день и место осуществления операции, использованное для этого устройства. Операция может также рассматриваться как потенциально несанкционированная, если обычной деятельности клиента не соответствуют ее сумма и периодичность»,— добавляет регулятор.
В июне президент Владимир Путин подписал закон, согласно которому банки могут блокировать счета без согласия клиентов на срок до двух дней, если зафиксирована подозрительная трансакция. При этом кредитная организация должна незамедлительно связаться с клиентом по телефону или электронной почте. Если клиент подтвердит операцию, банк сразу же должен выполнить перевод. Поправки вступили в силу 27 сентября.
Подробнее о новых правилах блокировки счетов читайте в публикации “Ъ FM” «Банки получили "блок-пакет"».