История «сделок с регуляторами»
История вопроса
Практика заключения «сделок с регулятором» широко распространена на западных рынках. Так, в ноябре 2013 года банк JP Morgan выплатил Министерству юстиции США $13 млрд, взамен регулятор прекратил расследование махинаций банка с ценными бумагами во время кризиса 2008–2009 годов. В марте 2015 года Bank of America согласился заплатить американскому Федеральному агентству жилищного финансирования (FHFA) $9,5 млрд в обмен на прекращение расследования продаж банком высокорисковых ипотечных облигаций в 2005–2008 годах. Несколько банков достигли досудебного соглашения с регуляторами по делу о манипулировании ставками LIBOR и EURIBOR. Впервые о возможности появления такого инструмента в рамках российского законодательства об инсайде и манипулировании рынком ЦБ заявил три года назад (см. “Ъ” от 15 октября 2015 года). «Сотрудничество при расследовании (в частности, раскрытие виноватой стороной более широкого круга вовлеченных сторон) поможет снизить репутационный ущерб организации»,— пояснял необходимость такого решения первый зампред ЦБ Сергей Швецов. О введении этой меры упоминалось и в проекте «Основных направлений развития финансового рынка на 2019–2021 годы», опубликованном летом 2018 года.