Банки уходят от сомнительных операций
Обналичивание переходит к торговым компаниям
Объем сомнительных кредитных операций в 2018 году сократился на 24%, до 73 млрд руб., а операций по обналичиванию в банковском секторе — почти в два раза, до 176 млрд руб. Впрочем, часть таких операций перешла в небанковский сектор, что отразилось на росте операций по «продаже» наличной выручки торговыми компаниями и дистрибуторами.
Фото: Александр Коряков, Коммерсантъ
Банк России опубликовал данные по проведению сомнительных операций в банковском секторе. По данным регулятора, их объем сократился за год на 24%, до 73 млрд руб., а за три года — почти в три раза. Основную долю в таких операциях занимают авансирование импорта товаров (31,5%, или 23 млрд руб.) и переводы по сделкам с услугами, в основном морские контейнерные перевозки (23,3%, или 17 млрд руб.). Причем по сравнению с предыдущим годом эти сегменты заметно выросли в относительном выражении, но прежде всего из-за сокращения других позиций. Например, резко (с почти 20% до 11%, или на 8 млрд руб.) сократились сомнительные операции по переводам по исполнительным документам.
За год резко сократились в банковском секторе и объемы обналичивания — с 326 млрд до 176 млрд руб. При этом в 2018 году в структуре обналичивания превалировали выдачи со счетов и по платежным картам физических лиц (57%, или 100 млрд руб.). При этом обналичивание с помощью юридических лиц сократилось более чем в два раза, до 67 млрд руб. (38,1%). Как отмечают в ЦБ, при ощутимом снижении объемов обналичивания денег в банковском секторе в 2018 году усилился его переток в небанковский сектор. Это отразилось на росте транзитных операций повышенного риска по безналичной компенсации наличной выручки, «продаваемой» третьим лицам торговыми компаниями и дистрибуторами (см. “Ъ” от 2 ноября 2018 года). На такие операции теперь приходится почти 48% от всех транзитных операций повышенного риска, тогда как год назад их доля была всего 29%.
Банк России поделился сомнительным
Весной 2018 года ЦБ решил предать гласности объемы и структуру сомнительных операций для более эффективной борьбы с ними. Ранее регулятор обменивался с участниками рынка этой информацией в закрытом режиме, однако публичность придаст оперативность выявлению и пресечению таких операций, уверены в ЦБ. Согласно первой публикации этих данных, за 2017 год объем выявленных сомнительных операций, проведенных кредитными организациями и их клиентами, составил 422 млрд руб., из которых более 75% пришлось на обналичивание денежных средств.