Как ее используют для отмывания денег

В Великобритании нашли подозрительную недвижимость на миллиарды фунтов стерлингов: 87 тыс. объектов зарегистрированы на анонимные офшоры, говорится в докладе неправительственной организации Global Witness. По ее данным, общая кадастровая стоимость такой недвижимости на 1 января 2019 года составляла от 56 млрд до 100 млрд фунтов. Исследователи считают, что такие объекты все чаще используют для отмывания денег.

Как работает схема? На этот вопрос ответил старший партнер московской коллегии адвокатов «Легис Групп» Сергей Никитенков: «Непрозрачные сделки порождает то, что государство в лице контролирующего органа не может отследить всю цепочку купли-продажи и источник получения денежных средств, причем с обеих сторон. В таком случае факт того, что объект сменил владельца, удобно скрывать от налогообложения. При этом британская недвижимость приносит прибыль, она всегда растет в цене. Как правило, приобретаются объекты в престижных районах, которые представляют собой такие "оазисы". Фактически это уже является предметом роскоши, то есть, по сути, им не пользуются, но, например, сдают, получая за это живые деньги.Другими словами, речь может идти о кредите, обеспеченного этим объектом недвижимости, для вывода средств в дальнейшем в какие-то другие схемы».

По данным компании Global Witness, примерно 40% всей британской недвижимости, которая принадлежит офшорным компаниям, находится в Лондоне. Причем почти 10 тыс. объектов располагаются в районе Вестминстер, где находится британский парламент. Однако желающие официально приобрести недвижимость в Соединенном Королевстве застрахованы от получения подобных объектов и связанных с ними последующих проблем. Им просто их не предложат, уверяет директор по зарубежной недвижимости и частным инвестициям компании Knight Frank Марина Шалаева: «В Великобритании сам процесс приобретения недвижимости достаточно строго регламентирован на государственном уровне. Ни одна сделка не может пройти без участия юридической компании. При этом ее сотрудники должны быть сертифицированы именно в Великобритании.

Плюс, есть такая процедура, которая называется due diligence объекта — на протяжении двух-трех недель проверяются все документы по объекту недвижимости, нет ли на нем каких-то обременений.

Если оформление актива предполагается на юрлицо, то, соответственно, проверяется информация о бенефициаре. Если у актива есть какие-то обременения, то в портфолио именно сертифицированного агента по недвижимости такие объекты точно не попадут, более того, они просто не пройдут due diligence».

Ранее Великобритания объявила, что с 29 марта ужесточит правила получения визы инвестора. Для этого, как и раньше, нужно будет вложить в Великобритании не менее 2 млн фунтов, но теперь инвестору придется доказать, что он владеет деньгами не менее двух лет, а не 90 дней, как ранее.

Владимир Расулов