На Юге России и Северном Кавказе выявили 130 «черных кредиторов»
Южное ГУ Банка России выявило в первом квартале этого года в Южном и Северо-Кавказском Федеральных округах 146 организаций с признаками осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке. Около 130 из этих организаций – «черные кредиторы», сообщили в пресс-службе регулятора.
Под «черными кредиторами» Банк России понимает юридические лица, которые незаконно используют в своем наименовании сочетания «микрофинансовая организация» и «микрокредитная компания», а также «анонимные кредиторы». По данным регулятора, некоторые из таких организаций под видом комиссионных магазинов выдавали займы под залог движимого имущества, осуществляя по сути ломбардную деятельность, не имея на это разрешения. Речь, в частности, идет об организациях, реклама которых содержится в листовках, расклеенных на столбах, остановках транспорта и других общественных местах. В листовках содержится информация о предложении выдачи кредита или займа с указанием номера телефона, но без указания организации.
«В некоторых регионах Юга России наблюдались схемы “обратного лизинга”. Это одна из уловок “черных кредиторов”, которые позиционируют свои услуги как предоставление займа, но по факту заключают с заемщиками договоры купли-продажи принадлежащих им транспортных средств и одновременно договоры лизинга, предметом которых являются те же самые транспортные средства», – сообщили в Южном ГУ ЦБ.
Помимо этого, специалисты регулятора выявили финансовую пирамиду, которая не вела реальную хозяйственную деятельность, однако привлекала средства новых участников, обещая им высокую доходность.
Вся собранная Южным ГУ ЦБ информация передана в правоохранительные и другие уполномоченные органы.