Главный экономист банка стал подозреваемым в хищении сотен миллионов рублей

Следственное управление СК РФ по Нижегородской области переквалифицировало уголовное дело по факту хищения средств банка «Ассоциация». Теперь основной версией следствия стала не фальсификация отчетности банка, а растрата, совершенная бывшим главным экономистом банка Владимиром Макаревичем и неустановленными лицами в сговоре с ним. По версии следствия, подозреваемые похитили со счетов банка не менее 487,3 млн руб. Руководство «Ассоциации» признано потерпевшим по уголовному делу. Владимир Макаревич комментировать возбуждение в отношении него уголовного дела отказался.

Как стало известно “Ъ-Приволжье”, поводом для возбуждения уголовного дела по ч. 4 ст. 160 УК РФ («Присвоение или растрата чужого имущества, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере») стало заявление акционеров «Ассоциации» по факту хищения средств с корсчетов банка в особо крупном размере. Также с заявлением в органы обратились представители Агентства по страхованию вкладов.

Ранее “Ъ-Приволжье” писал, что в июле 2019 года Банк России отозвал лицензию у банка «Ассоциация», который занимал 169-е место в банковском рейтинге по размеру активов (почти 15 млрд руб.). Решение было принято после того, как вскрылось, что на счетах банка отсутствуют отраженные в отчетности 3,8 млрд руб. Эти средства находились на корсчете в VTB Europe Bank. Обнаружив недостачу, ЦБ предписал «Ассоциации» доформировать резервы, что привело к полной утрате собственного капитала банка. В сентябре по заявлению Центробанка арбитражный суд Нижегородской области признал нижегородский банк банкротом. В следственном управлении СК РФ по Нижегородской области по факту пропажи средств возбудили уголовное дело по статье 172.1 УК РФ «Фальсификация финансовых документов и отчетности финансовой организации».

Теперь в Следственном комитете считают, что средства банка были похищены путем растраты.

По версии следствия, не позднее второго полугодия 2013 года неустановленные лица и главный экономист банка Владимир Макаревич, в обязанности которого входило поддержание ликвидности, продажа и покупка валюты, в том числе на фондовой бирже, разработали схему хищения денег с корсчетов банка в европейском филиале ВТБ. Как полагает следствие, проводивший конверсионные операции Владимир Макаревич вносил недостоверные данные в банковскую систему. Его пока не установленные сообщники привлекали контрагентов и изготавливали подложные документы по сделкам о конвертации валюты. Подозреваемый экономист перечислял средства на счета указанных ему подельниками компаний-контрагентов, а чтобы скрыть эти факты, изготавливал подложные сообщения от VTB Europe о том, что на корсчетах «Ассоциации» формируется положительный остаток средств. По отчетности банк был финансово благополучен, но в реальности его капитал к июлю 2019 года составил минус 2,6 млрд руб. В результате пока единственным подозреваемым по уголовному делу стал Владимир Макаревич. Он отказался комментировать выводы следствия, отметив лишь, что «процессы идут».

Акционеры обанкротившегося банка Михаил Гапонов, Станислав Рыбушкин, ПАО «Завод им. Г. И. Петровского» и ПАО НИТЕЛ признаны потерпевшими по уголовному делу. Предполагается, что в ближайшее время потерпевшими будут признаны и другие акционеры банка.

Партнер адвокатского бюро «Линия права» Владислав Тепляшин, представляющий интересы акционеров «Ассоциации», считает, что переквалификация уголовного дела связана с его закономерным развитием. «Фальсификация документов является способом сокрытия другого преступления — растраты. Хищение средств из банков всегда оставляет документальные следы. Мы ожидаем расширения списка подозреваемых»,— отметил господин Тепляшин, отказавшись назвать лиц, которые могут стать следующими подозреваемыми.

Тем временем акционеры банка опубликовали обращение к кредиторам третьей очереди. Они заявили, что в течение второго-третьего кварталов 2020 года готовы выплатить кредиторам 57% от всего размера их требований к банку. Оставшиеся 43% платежей кредиторам третьей очереди перечислит конкурсный управляющий (АСВ) по мере поступления средств.

Напомним, общий размер обязательств «Ассоциации» на момент отзыва лицензии составлял 11,35 млрд руб., в том числе по вкладам физических лиц и индивидуальных предпринимателей — 7 млрд руб. По информации АСВ, на данный момент удовлетворено 80,37% требований кредиторов первой очереди. Председатель комиссии РСПП по банкам и банковской деятельности Александр Мурычев назвал предложение акционеров кредиторам третьей очереди «беспрецедентным случаем»: «Я думаю, что решение владельцев “Ассоциации” станет позитивным примером на финансовом рынке.

Ранее акционеры лишившихся лицензии банков не хотели или не могли найти возможности возместить потери клиентам-юрлицам».

Председатель правления Торгово-промышленной палаты Нижегородской области Иван Разуваев добавил, что решение акционеров «Ассоциации» благоприятно скажется на нижегородских предприятиях, которые были заемщиками банка или хранили средства на депозитах и ранее обращались за помощью в областное правительство и заксобрание.

Александра Викулова