МКБ показал свои владения
Банк раскрыл структуру собственников своего контролирующего акционера
Московский кредитный банк (МКБ) раскрыл, кто владеет его бенефициарным акционером, управляющей компанией (УК) «МКБ Капитал». Оказалось, что получившие в уставный капитал летом прошлого года более 115 млрд руб. компании, которым на 80% принадлежит УК, сами являются основными пайщиками ЗПИФов, которым и принадлежат. Лишь 0,1% их паев находится у формального бенефициара МКБ бизнесмена Романа Авдеева. Такая схема могла быть сделана для того, чтобы скрыть реального бенефициара, указывают участники рынка.
Фото: Юрий Мартьянов, Коммерсантъ
Один из крупнейших российских частных банков — МКБ — раскрыл подробности схемы владения «МКБ Капиталом», которому через концерн «Россиум» (в нем владеет 90,1% акций) принадлежит контрольный пакет акций кредитной организации (эффективная доля владения 50,5%). Контролирующим акционером концерна и его конечным бенефициаром является Роман Авдеев, указывалось в его отчетности по МСФО. «Никаких изменений в бенефициарной структуре владения не произошло»,— указывают в МКБ. Однако детали владения были раскрыты только сейчас.
Напрямую господину Авдееву принадлежит 0,15% «МКБ Капитал» и еще 19,85% — через два кипрских офшора, в том числе Blendiser Corporation. А вот оставшиеся 80% распределены по трем структурно одинаковым цепочкам.
По 30% принадлежат компаниям «ДоминантаФинанс» и «ПрестиссимоФинанс», которыми владеют компании «ОндаИнвест» и «ХортонТрейд» соответственно. Последние две компании входят в состав закрытых ПИФов «Партнерство» и «Объединение». Одновременно «ДоминантаФинанс» и «ПрестиссимоФинанс» владеют соответственно по 99,9% этих ЗПИФов.
Аналогично устроена и третья цепочка. Компанией «ГравеИнвест» (ей принадлежит 20% «МКБ Капитала») владеет «АрхонТраст», входящая в ЗПИФ «Концепция». Сама «ГравеИнвест» владеет 99,9% паев этого фонда. Во всех трех фондах по 0,1% принадлежит Роману Авдееву. Господин Авдеев владеет и 81% акций «Регион Девелопмент», компанией, в доверительном управлении которой находят перечисленные ЗПИФы. Оставшаяся доля этой УК принадлежит инвесткомпании «Регион», входящей в одноименную группу компаний Сергея Сударикова.
Ни один мажоритарный акционер крупнейших банков из топ-20, кроме МКБ, не структурирует владение кредитной организацией через ЗПИФ.
Зато такое структурирование характерно для активов, которые контролируются ГК «Регион» (см. “Ъ” от 15 февраля 2018 года). До последнего времени МКБ не раскрывал, кто владеет паями ЗПИФов, которым принадлежит его мажоритарный акционер. А в Банке России говорили, что необходимость раскрытия такой информации оценивается «исходя из наличия у таких лиц полномочий определять значимую деятельность финансовой организации, закрепленных в соответствующих документах ЗПИФа и его управляющей компании». Раскрытие было осуществлено в связи с новыми требованиями ЦБ. Согласно им, необходимо раскрывать информацию о держателях паев в ПИФах, ответили в МКБ.
Техника перехода к объединению
В июне 2019 года на Петербургском международном экономическом форуме Сергей Судариков и Роман Авдеев заявили о планах объединения активов, принадлежащих ГК «Регион» и концерну «Россиум». В конце сентября того же года ГК «Регион» сообщила о том, что концерн «Россиум» будет центром объединения активов двух групп (см. “Ъ” от 30 сентября 2019 года). За эти месяцы произошло существенное изменение в структуре владения «МКБ Капитала» — основного акционера концерна (принадлежит 90,1% акций).
В начале лета кипрский офшор господина Авдеева Cente Technology, которому тогда принадлежало 80% «МКБ Капитала», учредил три компании: «Ондаинвест», «Доминантафинанс» и «Архонтраст». Позднее к ним добавились «Хортонтрейд» (впоследствии ее учредителем стал другой офшор Романа Авдеева — Blendiser Corporation), «Гравеинвест», «Престиссимофинанс», свидетельствуют данные ЕГРЮЛ. Все эти компании возглавил президент «МКБ Капитала» и миноритарный акционер МКБ Андрей Крюков. Люди, близкие к концерну «Россиум» и ГК «Регион», говорили о нем как о «человеке господина Авдеева». В августе—сентябре уставные капиталы «Ондаинвеста» и «Хортонтрейда» были увеличены до 43,3 млрд руб., «Архонтраста» — до 28,9 млрд руб. Одновременно Cente Technology и Blendiser Corporation вышли из состава учредителей этих компаний, а господина Крюкова на посту гендиректора сменил бывший вице-президент ИК «Регион» Вячеслав Дорошко. 18 сентября «Ондаинвест», «Хортонтрейд», «Архонтраст» вошли в уставные капиталы «Доминантафинанса», «Престиссимофинанса», «Гравеинвеста», сменив Cente Technology, а их руководителем также стал господин Дорошко. В августе—сентябре «Доминантафинанс», «Гравеинвест» и «Престиссимофинанс» появились среди учредителей «МКБ Капитала», а 8 октября Андрея Крюкова на посту президента «МКБ Капитала» сменил Сергей Судариков. Чуть ранее, в конце сентября, господин Судариков возглавил и концерн «Россиум».
В итоге контроль над «МКБ Капиталом» от офшоров перешел к российским компаниям. В начале 2020 года и в «МКБ Капитале», и в концерне «Россиум» Сергея Сударикова сменил бывший топ-менеджер «Газпрома», «Роснефти» и «Региона» Вячеслав Шелопутов (см. “Ъ” от 28 января).
Закольцовка владения, которая была сделана для 80% акций «МКБ Капитала», когда компания владеет собой через ЗПИФ и самим активом, сделана для сокрытия реального бенефициара актива, солидарны топ-менеджеры двух УК и двух банков, а также партнер одной из международных консалтинговых компаний и профильный юрист крупной фирмы. «Схема может быть, например, такой: реальный бенефициар дает кредит компании, в условиях которого могут записываться ограничения принятия компанией определенных решений без участия этого кредитора. Эта компания покупает паи ЗПИФа, тот, в свою очередь, входит в уставный капитал другой компании, которая, в свою очередь, покупает первое юрлицо»,— говорит один из собеседников “Ъ”.
«Получается, что все контролирует держатель 0,1%. И его, если что, можно заменить без согласования с ЦБ, поскольку формально доля маленькая»,— отмечает топ-менеджер одного из банков.
Схема владения через ЗПИФ позволяет защитить актив, отмечает инвестиционный стратег УК «Арикапитал» Сергей Суверов.
При этом во главе компаний должно стоять доверенное лицо реального бенефициара, указывают собеседники “Ъ”. Гендиректором всех компаний, через которые паевые фонды владеют «МКБ Капиталом», является Вячеслав Дорошко. Этот топ-менеджер в 2011 году занял пост вице-президента ИК «Регион». С 2016 года он являлся зампредправления Руснарбанка (недавно присоединен к МКБ), где отвечал за взаимодействие с ГК «Регион». В выходные ГК «Регион», «МКБ Капитал», «Россиум» и ЦБ не ответили на запрос “Ъ”.