Кязим Таулуев, директор краснодарского филиала ИК «Фридом Финанс», входящей в международный холдинг Freedom Holding Corp., акции которого торгуются на бирже Nasdaq, о том, как копить и инвестировать в валюте.

- Кязим, в августе рубль заметно просел в парах долларом и евро. В связи с этим вновь становится актуальным вопрос покупки валюты в качестве средства сбережения. Расскажите о наиболее интересных вариантах инвестиций на валютном рынке.

- Наши аналитики не исключают ослабления рубля к доллару до 80. Пара рубль/евро уже обновила исторические максимумы, достигнув 89,8. Соглашусь с вами насчет актуальности сбережений в валюте, но вариант открытия вклада в долларах или евро нельзя назвать оптимальным решением для тех, кто хотел бы не только защититься от девальвации рубля, но и получить процентный доход. Дело в том, что банковские депозиты в валюте открываются под чисто символический процент. Не советовал бы гражданам и хранить купленную валюту, что называется, «под матрасом». Популярность покупки долларов и евро за рубли я объясняю по-прежнему недостаточной финансовой грамотностью россиян. В настоящее время есть немало гораздо более эффективных способов заставить свои деньги работать и обеспечивать вам ощутимый доход. Оптимальным вариантом для решения этой задачи мы считаем инвестиции на фондовом рынке.

Интерес частных лиц к инструментам фондового рынка растет не первый год, так как многих перестают устраивать традиционные способы консервативных инвестиций, доходность которых в лучшем случае покрывает инфляцию. Однако именно в 2020-й стал рекордным по масштабу притока новых розничных инвесторов на Московскую биржу. За полгода количество инвесторов-физлиц выросло на 1,8 млн, превысив 5,6 млн. Наша компания также в последние несколько месяцев отмечает стремительное расширение клиентской базы. В августе количество клиентов ИК «Фридом Финанс», которые совершили за месяц одну и более сделок, превысило 10 тыс. Все это доказывает, что люди все больше доверяют фондовому рынку и видят на нем дополнительные возможности выгодно вложить свой капитал и получить весомую прибыль.

- И как же копить в валюте?

- Знаете, мне вообще не очень нравится идея копить, поскольку она подразумевает простое сохранение наличных. Деньги должны работать и приносить своим владельцам прибыль, а не лежать без движения. Свои свободные средства лучше всего инвестировать. Когда вы увидите, что ваши вложения начинают давать отдачу в виде дополнительной доходности, у вас появится мотивация для регулярных инвестиций и целенаправленного наращивания капитала.

- То есть вы рекомендуете следовать подходу профессиональных финансистов к управлению деньгами?

- Безусловно, и подчеркну, что инвестиции на фондовом рынке – это универсальный способ получить доход. Для этого существует немало инструментов. А начинающим инвесторам идеально подойдут инвестиции в биржевые, то есть торгуемые на фондовом рынке, ПИФы. Биржевой ПИФ (БПИФ) — это аналог очень популярного во всем мире инструмента ETF (торгуемый на бирже инвестиционный фонд). Покупка БПИФов или ETF — идеальный вариант для начинающего инвестора, так как данные инструменты, по сути, представляют собой сбалансированные инвестиционные портфели, составленные профессионалами фондового рынка. Вложения в паи БПИФов предполагают умеренные риски при приемлемом уровне доходности. Также немаловажен для начинающих инвесторов низкий порог входа в паи БПИФов и скромный размер комиссии.

- В чем же для инвестора заключается преимущество БПИФа перед акциями или облигациями?

- Конечно, вы можете выбрать для вложений и акции, и облигации. Но инвестировать в паевой инвестиционный фонд удобнее, проще и, что немаловажно, дешевле. Приведу актуальный пример. С октября прошлого года на Мосбирже торгуется БПИФ «Фридом — Лидеры технологий», который позволяет одновременно инвестировать акции десяти крупнейших технологических компаний мира: Microsoft, Adobe, Apple и другие. Достаточно купить один пай БПИФа — и вы совладелец сразу десятка крупнейших компаний.

- Не проще ли купить каждую из упомянутых акций по отдельности и, может быть, составить из них свой собственный портфель?

Нет, не проще. Во-первых, покупая пай биржевого фонда, вы один раз платите за сделку. При покупке акций по отдельности вам придется платить за каждую сделку, так что сэкономить на комиссии не удастся. Во-вторых, состав фонда постоянно пересматривается управляющей компанией в соответствии с ситуацией на фондовом рынке, чтобы обеспечить его максимальную доходность. Это делается с применением математического алгоритма, который анализирует сотни финансовых показателей и, в отличие от людей, не подвержен эмоциям и не способен ошибиться из-за субъективной оценки того или иного инструмента.

- Итак, ИК «Фридом Финанс» в вашем лице рекомендует инвестировать в акции американских IT-гигантов?

- Да, но не только. Для начинающего частного инвестора путь на фондовый рынок нередко начинается с желания вложиться в акции хорошо знакомых ему компаний, услугами которых он пользуется, товары которых он покупает. Например, вы хотите стать совладельцем мегапопулярной соцсети Instagram. Такую возможность предоставляет ИПИФ «Фридом — Лидеры восстановлений». Ведь Instagram принадлежит Facebook, а акции этой компании входят в наш фонд. Кроме того, мы считаем очень перспективными инвестиции в акции компаний, которые только выходят на биржу, проводя первичное размещение своих бумаг на бирже, то есть IPO.

В нашей линейке также присутствует уникальный для российского фондового рынка ЗПИФ «Фонд первичных размещений», в основу которого положена идея комплексного подхода к инвестированию в IPO иностранных акций. ИК «Фридом Финанс» выступает маркетмейкером этого финансового инструмента.

Фонд торгуется на Московской бирже в рублях, а на Санкт-Петербургской — в долларах США.

Уникальность этого инструмента заключается в возможности участвовать сразу в нескольких IPO, которые на фондовых площадках США проводят наиболее перспективные компании, отобранные экспертами ИК «Фридом Финанс» на основе почти десятилетнего опыта работы на рынке первичных размещений. С 2012 года клиенты нашей компании получили доступ к первичным размещениям таких знаменитых и прибыльных на сегодняшний день эмитентов, как Facebook, Twitter, Alibaba, Levi Strauss,

Zoom, Beyond Meat. В состав «Фонда первичных размещений» с высокой вероятностью будут включены ожидаемые рынком IPO AirBnB, Ant Financial, Postmates, GitLab

Среди преимуществ «Фонда первичных размещений» для инвесторов его максимально алгоритмизированная стратегия, исключающая негативное влияние человеческого фактора на ее реализацию. Согласно этому алгоритму, заявка на участие в каждом из отобранных IPO не может превышать 10% активов фонда.

- Спасибо, Кязим, за увлекательный и познавательный рассказ о возможностях фондового рынка.

- На первый взгляд кажется, что операции с биржевыми инструментами — это очень сложно. На самом деле, стоит только начать знакомиться с миром фондового рынка и инвестиций, и вы поймете, что инвестировать может любой человек, независимо от профессии и образования.

Кязим Таулуев, директор филиала ИК «Фридом Финанс» в Краснодаре.

Адрес: 350063, г. Краснодар, ул. Кубанская Набережная, д. 39/2, ТОЦ «Адмирал»

Тел.: +7 (861) 203-45-58. Email: krasnodar@ffin.ru