АСВ хочет взыскать 670 млн рублей с экс-руководителей Донхлеббанка

Как стало известно “Ъ-Юг”, Агентство по страхованию вкладов (АСВ) потребовало взыскать 670 млн руб. с бывшего руководства ростовского Донхлеббанка. Агентство обратилось в арбитражный суд с соответствующим заявлением в рамках дела о банкротстве банка. По данным АСВ, убытки связаны с тем, что банкиры выдавали заведомо невозвратные кредиты. Требования агентства, в частности, обращены к председателю правления Донхлеббанка Игорю Яковлеву, члену правления Марине Трушенко и владельцу банка Владимиру Смирнову, которые являются фигурантами различных уголовных дел.

Арбитражный суд Ростовской области принял к производству заявление АСВ о взыскании убытков с руководителей ПАО «Донхлеббанк» (информация об этом есть в картотеке суда). Общая сумма требования превышает 670 млн руб. Как заявило АСВ, убытки являются следствием выдачи кредитов, которые банк выдал различным юридическим лицам в 2017–2018 годах. В марте 2019 года Арбитражный суд Ростовской области признал кредитное учреждение банкротом. Своим клиентам Донхлеббанк остался должен более 2,8 млрд руб.

В частности, требование АСВ обращено к члену правления банка Юрию Губанову. По версии АСВ, он содействовал совершению сделки по выдаче некой фирме «Заря» 30 млн руб. заведомо невозвратного кредита, пояснили “Ъ-Юг” в пресс-службе арбитражного суда.

Еще 70 млн руб. с господина Губанова агентство требует взыскать солидарно с Владимиром Смирновым за кредит в пользу ООО «Норманн-заказчик». Известно, что господин Смирнов является основным акционером ПАО «Донхлеббанк» и владельцем питерского строительного холдинга «Норманн».

По мнению Сергея Радченко из адвокатского бюро «Юг», у АСВ есть шансы на взыскание убытков, если суд признает, что кредиты были действительно заведомо невозвратные. Признаком этого, в частности, может быть выдача займов подконтрольным фирмам без залогов и поручительства.

Отметим, что требование АСВ о взыскании убытков также обращено к председателю правления Донхлеббанка Игорю Яковлеву и члену правления — главному бухгалтеру Марине Трушенко, которых в настоящее время судят в Ленинском райсуде Ростова по обвинению в фальсификации финансовых документов учета и отчетности финансовой организации (ст. 171.1 УК РФ).

По версии обвинения, достоверно зная, что общая сумма недостачи в кассовом помещении и на счетах клиентов в дополнительном офисе «Зерноград» составляла более 127 млн руб., в период с декабря 2017 по март 2018 года они направляли в Центральный банк РФ сфальсифицированные документы учета и отчетности кредитной организации за 2017 год.

Следователи полагают, что действия менеджеров банка были направлены на уклонение от формирования дополнительного резерва и избежание назначения в банке временной администрации.

Вместе с тем Игорь Яковлев был арестован в связи с обвинением в хищении денежных средств Донхлеббанка. Основанием стали в том числе показания задержанных ранее владельцев нескольких компаний о том, что деньги на счета их фирм выводились из Донхлеббанка по его указанию. Происходило это с начала 2017 до декабря 2018 года, когда у банка, в том числе из-за неоднократных нарушений законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, отозвали лицензию.

По данным следствия, которое продолжается, средства вкладчиков выводились по стандартной схеме — путем выдачи заведомо невозвратных кредитов подконтрольным фирмам владельцев банка.

По данным ЦБ РФ, основным направлением деятельности Донхлеббанка было финансирование строительных компаний, подконтрольных владельцу банка Владимиру Смирнову. Сам он в июле 2019 года был отправлен под стражу в один из питерских СИЗО, правда, по другому делу о мошенничестве. ГСУ ГУ МВД по Санкт-Петербургу обвинило бизнесмена в хищении около 1,5 млрд руб. в 2015–2017 годах у 88 участников долевого строительства. По версии следствия, из этих денег на строительство многоквартирного жилого дома в поселке Парголово Выборгского района Санкт-Петербурга было потрачено всего 80 млн руб.

Вадим Водолазов