Выход на внешние рынки — одна из ключевых возможностей для расширения бизнеса. Динамика курсов валют делает экспортную деятельность все более привлекательным направлением развития бизнеса для российских предприятий.
Ростовская область входит в число регионов России с самым большим экспортным потенциалом. По данным Федеральной таможенной службы, за первые три квартала нынешнего года донские предприятия отгрузили зарубежным покупателям продукцию на общую сумму около $5,9 млрд. К 2024 году региональное правительство планирует увеличить этот показатель до $8,08 млрд. По объемам экспорта Ростовская область входит в топ-10 среди регионов России, а по объемам несырьевого неэнергетического экспорта область занимает пятое место среди регионов России.
Данные крупных банков, работающих на Дону, подтверждают официальную статистику.
Объем операций наших клиентов по ВЭД растет ежегодно, в прошлом году он превысил $500 млн, - говорит управляющий банка ВТБ в Ростовской области Юрий Авдеев. - Около 70% импортных платежей производится за оборудование, пищевое сырье, химическую продукцию, товары народного потребления. Более 20% портфеля ВЭД - экспортные поступления за поставки сельскохозяйственной и кондитерской продукции, запасных частей к сельхозтехнике, транспортно-экспедиторские услуги и др.».
В то же время работа с зарубежными партнерами детально регулируется валютным законодательством и требует профессиональных знаний в области валютного законодательства для минимизации. Нормативная база в этой сфере регулярно обновляется предприятиям следует выбирать в качестве финансовых партнеров банки, обладающие обширной экспертизой в обслуживании внешнеэкономической деятельности и валютном контроле. Соответствовать требованиям валютного законодательства своими силами достаточно сложно — оно регулярно меняется. Поправки в базовый для этой сферы федеральный закон №173-ФЗ вносятся ежегодно, в 2019-2020 году в закон вносили изменения несколько раз. Чтобы соответствовать нормам валютного законодательства и не допускать нарушений, разумнее обратиться за профессиональной помощью к банку, в котором обслуживается внешнеторговый контракт. - отмечает Юрий Авдеев. ВТБ на протяжении многих лет является лидером рынка с самым богатым опытом обслуживания внешнеэкономической деятельности, имеющим репутацию надежного международного банка, использующего все современные технологии международных расчетов.».
Среди услуг, которые банк предоставляет своим клиентам — бесплатные консультации на любом этапе совершения сделок: от составления контракта, в том числе, предусматривающего сложные схемы расчетов с применением аккредитивных форм и гарантий, до завершения сделки. За каждым клиентом в ВТБ закрепляется персональный валютный контролер с многолетним опытом работы, который поможет организовать ВЭД с учетом особенностей бизнеса конкретного клиента, проведет экспертизу внешнеторгового контракта, поможет организовать документооборот в соответствии с нормами валютного законодательства.
ВТБ располагает обширной сетью зарубежных банков-корреспондентов, а также имеет дочерние банки в странах СНГ. Все это помогает максимально быстро и эффективно проводить расчеты с контрагентами из разных стран.
ООО «Форте Хоум ГМБХ» занимается поставками водонагревательного и отопительного оборудования, насосов и радиаторов различных брендов. Значительная часть продаж приходится на рынки стран СНГ и дальнего зарубежья. Также компания поставляет в США и Японию алюминиевую чушку производства Волгоградского алюминиевого завода.
С ВТБ мы работаем около пяти лет, - рассказывает бухгалтер “Форте Хоум ГМБХ” Дина Максимова. - Банк предоставляет нам услуги валютного контроля. Его специалисты – высокие профессионалы, работают очень оперативно и готовы оказать поддержку в проведении внешнеторговых сделок на любом их этапе.».
Госпожа Максимова отмечает среди плюсов обслуживания внешнеэкономических операций в банке присутствие экспертов валютного контроля непосредственно в ростовском филиале ВТБ. «Это обеспечивает понимание специфики регионального бизнеса, высокую оперативность осуществления срочных переводов или обработки справок, столь важную в нашей работе, - объясняет она. - Специалисты банка хорошо знают своих клиентов, помнят все контракты и нюансы каждого из них. К ним всегда можно обратиться в любой, даже нестандартной, ситуации и быстро получить консультацию, а также несколько вариантов решения возникающих вопросов».
Не менее важна для импортеров и экспортеров покупка и продажа иностранной валюты. Сейчас для валютных рынков характерна высокая волатильность: биржевые курсы меняются ежесекундно, поэтому решения ВТБ для участников ВЭД, такие как «Онлайн конверсия» и Click & Trade” дают возможность отслеживать лучшие котировки рынка в режиме реального времени с учетом индивидуально установленного курса, видеть динамику и заключать сделки за пару минут в системе дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Также ВТБ предоставляет участникам ВЭД широкую линейку документарных продуктов, которые позволяют закрыть риски сторон при осуществлении международных расчетов и получить финансирование на выгодных условиях. Импортерам Банк предлагает открытие аккредитивов, в том числе с возможностью получения финансирования, как эффективный инструмент контроля осуществления платежей в соответствии с условиями контракта. При необходимости аккредитивы могут быть подтверждены иностранными банками партнерами. Для экспортеров аккредитив - это гарантия обеспечения платежей со стороны банка-эмитента аккредитива в дополнение к обязательству импортёра (покупателя). ВТБ может исполнять и подтверждать аккредитивы, открытые в пользу клиентов банками- корреспондентами. Такое подтверждение означает получение экспортером дополнительных обязательств по оплате со стороны обслуживающего его банка. По подтвержденным экспортным аккредитивам с отсроченным платежом ВТБ может дисконтировать документы, т.е. произвести оплату экспортеру сразу по представлении документов по аккредитиву.
Кроме того ВТБ традиционно готов поддержать участников ВЭД, перемещающих товары через таможенную границу РФ (экспортеров и импортеров), таможенными гарантиями. Это гарантии отсрочки и рассрочки уплаты платежей, в том числе при временном ввозе и вывозе, при переработке на таможенной территории и для внутреннего потребления, при поставке компонентов товаров в разобранном виде. Таможенные гарантии дают возможность получения отсрочки оплаты таможенных платежей, не отвлекать оборотные средства, аккумулируя их на счетах таможенных органов (альтернатива размещению депозита), минимизировать расходы при совершении сделки с использованием гарантии в качестве альтернативы прямому банковскому кредитованию.
В функционал ДБО для участников ВЭД входит также онлайн-оплата таможенных пошлин и сборов. ВТБ является эмитентом карт «Раунд» Мультисервисной платежной системы и карт ООО «Таможенная карта». Они позволяют оплачивать пошлины и сборы как через личный кабинет оператора карты, так и в терминалах и различных программах декларирования. Кроме того, пользователю доступен онлайн-контроль всех операций и формирование отчетности по международным поставкам и оплатам.
ВТБ готов открывать счета для бизнеса в 17 валютах. Для этого клиентам не требуется никаких специальных документов.
Банк кроме того является участником системы ускоренных прозрачных переводов SWIFT GPI и предлагает услугу мультивалютного перевода (с предварительной конвертацией средств из валюты плательщика в валюту платежа).
Юрий Авдеев подчеркивает, что все операции в рамках ВЭД клиент может провести, не посещая офис банка: для этого достаточно подключить систему ДБО ВТБ.
Она обеспечивает доступ к удобным цифровым сервисам, которые позволяет оперативно обмениваться с Банком всеми документами по сделке, - объясняет руководитель банка. - Также система позволяют в онлайн режиме приобрести валюту в несколько «кликов». При этом клиенту будет доступна актуальная информация о курсах, а заключать сделки пользователь сможет самостоятельно, не обращаясь к сотрудникам банка.