Как екатеринбургский банк «Нейва» лишился лицензии

В пятницу утром Центробанк заявил об отзыве лицензии у екатеринбургского банка «Нейва». По данным регулятора, банк нарушил антиотмывочный закон, а также «в значительных объемах» проводил сомнительные операции по продаже валюты. В банке заявили, что действительно торговали валютой в больших объемах, но ранее это не было нарушением законов. Впрочем, решение ЦБ банк оспаривать не намерен. У головного офиса в Екатеринбурге с утра собрались несколько десятков клиентов, которые хотели получить объяснения от руководства банка. Объем застрахованных вкладов в банке оценивается в 5,6 млрд руб.

Как говорится в сообщении регулятора, в течение последнего года к банку «Нейва» неоднократно применялись меры, в том числе вводилось ограничение на осуществление отдельных банковских операций. «Нейва», по данным ЦБ, допускал неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кроме того, банком «Нейва» в значительных объемах проводились сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам. В банке начала работать временная администрация.

Об отзыве лицензии руководство банка узнало из сообщения ЦБ. По словам заместителя председателя правления банка Павла Ефремова, это сообщение для них стало неожиданностью.

Он пояснил, что в среду банк получил предписание ЦБ об ограничении объема продаваемой валюты и согласился его исполнить. По сведениям “Ъ-Урал”, речь шла об ограничении объема продаж валюты до 2,2 млрд руб. в месяц.

«Но уже через два дня мы узнаем про отзыв лицензии. Единственной претензией, которая была за последнее время к банку, что мы продаем много валюты и не всегда выполняем требования по идентификации. Хотя мы запрашиваем у клиентов всю информацию, вплоть до источника происхождения денег, даже при выдаче минимальных сумм в валюте», — отметил господин Ефремов. Он заявил, что банк не будет оспаривать отзыв лицензии.

С самого утра к главному офису «Нейвы» в Екатеринбурге на улице Чапаева начали приходить клиенты банка: как частные, так и представители юрлиц, чьи счета были в этом банке.

Некоторые спокойно ждали, когда к ним выйдут представители «Нейвы» и объяснят, когда и каким образом они смогут получить свои деньги. Другие, еле сдерживали слезы, стучали в закрытые двери офиса и требовали, чтобы к ним вышло руководство.

Возможно, из-за слишком эмоциональной реакции некоторых клиентов к зданию приехало несколько машин с сотрудниками Росгвардии, но до столкновений и задержаний дело не дошло.

Предприниматель Сергей Левченко рассказал, что порядка 80% всех денег, завязанных на его бизнесе, хранились именно в этом банке. Раскрывать точную сумму он не стал, но сказал, что это несколько миллионов рублей.

«Думаю, что вернется далеко не все. Не знаю, что делать: сейчас середина месяца, скоро нужно выплачивать налоговые платежи, аренды, зарплаты, рассчитываться с контрагентами. В какой-то степени мое дело под угрозой»,— отметил он.

Мужчина рассказал, что уже был в аналогичной ситуации, когда несколько лет назад лицензию отозвали у другого уральского банка — Банка24.ру. По его словам, тогда ему вернулись не все средства, но в то время сумма на счетах была совсем небольшой.

«Нам — юридическим лицам, сейчас хуже всего. Кто сказал, что нам вообще что-то вернут? Мы сейчас встанем в реестр кредиторов и все, у нас ведь ни рубля не застраховано, — взволновано рассказала другая клиентка банка. — С этим банком мы сотрудничали с 2011 года, более того, в прошлом году у них была комплексная проверка ЦБ, которая закончилась без замечаний».

Чуть подальше от всех собравшихся стояли два иностранных студента УрФУ из Иордании и Сирии. На счета в «Нейве» родные присылали им деньги, дополнительных средств и заработка у них нет.

«Сумма небольшая, но достойна того, чтобы мы пришли сюда забирать ее. Мы студенты, у нас нет работы, как нам сейчас жить? Почти все иностранные студенты, которые использовали этот банк, пока не знают, что происходит»,— рассказал Альтамими Сахар, добавив, что еще не рассказал родным о случившемся.

Спустя несколько часов к людям вышел председатель правления банка «Нейва» Константин Левушкин и представитель временной администрации банка Сергей Соколов. Господин Левушкин заявил, что «регулятор без объявления войны отозвал лицензию». «Сегодня торговать иностранной валютой, когда мы находимся в такой конфронтации с иностранными государствами — потенциальными противниками, по мнению государства, оказалось непатриотично и неправильно. Это не может являться бизнесом региональных банков, — рассказал он. — Наша вина в том, что мы вовремя не прочуяли эту смену настроения регулятора. Мы действительно торговали валютой в больших объемах и все эти годы — это была обычная деятельность, на которой наши клиенты зарабатывали деньги».

Господин Левушкин подчеркнул, что банк на 100% ликвиден и на сегодняшний день имеет облигации федерального займа на сумму более 5 млрд руб., еще порядка 3 млрд — остатки в кассе. Он также добавил, что ни один норматив ЦБ банком не нарушен, а нормативы ликвидности выполнялись с пятикратным превышением нормы.

После того как председатель правления «Нейвы» закончил свою речь, люди, которые оказались временно ограничены в доступе к своим средствами, поблагодарили его за работу.

«Хороший банк такой взяли и закрыли. Открывайте новый банк, мы к вам придем», — выкрикнул один из клиентов.

Представитель временной администрации банка Сергей Соколов заявил, что согласен не со всем сказанным господином Левушкиным. Он объяснил, что на сегодняшний день все банковские операции прекращены, единственное, что остается — это прием банковских средств от заемщиков, которые гасят кредиты. По его словам выплаты вкладчикам будут производиться через две недели после дня отзыва лицензии. «Формируется реестр вкладчиков, определяются банки-агенты, вся информация, когда начинаются выплаты и в каких банках, будет на АСВ (Агентство по страхованию вкладов)», — рассказал он.

По данным АСВ, выплаты вкладчикам начнутся не позднее 30 апреля 2021 года. По данным отчетности банка на 1 марта 2021 года размер страховой ответственности АСВ предварительно оценивается в размере 5,6 млрд руб.

Сергей Соколов напомнил, что страховая выплата АСВ составляет до 1,4 млн руб. То, что не покрывает страховой фонд — будет решаться за счет формирования конкурсной массы.

«Я очень счастлива, что не юридическое лицо. У меня в этом банке 10 тыс. евро и мне бы, конечно, хотелось обратно получить 10 тыс. евро, но однозначно прозвучало, что вернут эквивалентно в рублях, но по какому курсу? Они ведь разные, в этом банке для меня был самый хороший курс», — заявила Лариса Бартуковская, выслушав всех представителей банка.

Мария Игнатова