У 19 компаний в Башкирии выявили признаки финансовой пирамиды и нелегального кредитора
Среди компаний, в деятельности которых выявили признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или участника рынка ценных бумаг, 19 компаний из Башкирии, сообщает пресс-служба Национального банка республики. Список из более 1,8 тыс. таких организаций по всей стране опубликован 1 июня на сайте ЦБ.
«Больше половины из них — это компании, которые раньше официально были микрокредитными (МКК), но по разным причинам были исключены из реестра Банка России, однако не сменили наименование и продолжают вести деятельность. В перечне они маркированы как компании, имеющие признаки нелегальных кредиторов. Интересы их клиентов не защищены Банком России, как права тех граждан, которые обращаются в легальные финансовые организации»,— приводит пресс-служба слова заместителя начальника отдела безопасности Нацбанка Наиля Габидуллина.
Так, у компании «Лизинговые технологии» обнаружены признаки нелегального кредитора. Компания работает по схеме возвратного лизинга — это скрытая форма кредитования, при которой клиент, нуждающийся в деньгах, получает их под залог имущества — например, автомобиля. При этом его стоимость обычно существенно занижается, а договор могут составить так, чтобы забрать залог из-за неисполнения условий.
У комиссионного магазина «Купец» обнаружены признаки нелегального кредитора, а у компании «Кристалл» — признаки финансовой пирамиды. Это комиссионные магазины, маскирующиеся под ломбарды, указывает пресс-служба Нацбанка. Они принимали вещи с правом обратного выкупа, фактически кредитуя граждан, что допустимо только для банков.
Четыре компании имеют признаки финансовой пирамиды. Так, потребительский кооператив «Моя семья» привлекал деньги граждан под 30 %, при этом средства никуда не инвестировались. Сейчас его деятельность пресечена.
Банк России выявляет нелегальных игроков на финансовом рынке с помощью системы мониторинга и обращений граждан и компаний. Регулятор блокирует сайты таких компаний, взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, указано в сообщении.