Банки внедряют инструменты ESG и поддерживают государственно-частное партнерство

Современный бизнес стремительно меняется, переходя на новый формат работы, ключевым требованием которого является соответствие принципам устойчивого развития. Яркой демонстрацией подобных изменений стал Петербургский международный экономический форум (ПМЭФ), в рамках которого был подписан целый ряд соглашений в сфере ESG. Одним из самых активных участников таких подписаний стал Газпромбанк, который в последние годы активно развивает экологическое и социальное направления, а также постоянно совершенствует методы корпоративного управления.

Новые горизонты

Один из лидеров российского финансового сектора, Газпромбанк, в рамках Петербургского международного экономического форума заключил несколько соглашений в сфере ESG (Environmental, Social, and Corporate Governance — экологическая, социальная ответственность и корпоративное управление). Эта тема становится неотъемлемой частью бизнес-стратегии любой современной компании. Как отметил на ПМЭФ сопредседатель по России и странам СНГ Goldman Sachs Тимоти Толкинтон на прошедшей при поддержке Газпромбанка сессии «Международные рынки капитала ответственного финансирования — точка синергии для эмитентов», сейчас создается все больше ESG-фондов, влияющих на потоки движения капитала по всему миру. Приток в эти фонды за полтора года составил порядка $400 млрд. В целом, по оценке Goldman Sachs, более 3 тыс. инвесторов, на которых приходится около $100 трлн располагаемого финансирования, уже придерживаются принципов ответственного инвестирования.

При этом Россия пока отстает от мировых тенденций, только начиная формировать сектор ESG-инструментов. Так, например, по словам первого вице-президента Газпромбанка Дениса Шулакова, на рынке есть большие перспективы по выпуску зеленых облигаций на фоне дефицита на международном рынке финансовых инструментов на $8–10 трлн. Но Россия пока не может полноценно участвовать в этом процессе, так как только 4% национальных компаний подходят под требования европейского законодательства по привлечению «зеленого» финансирования.

«Мы в России должны оперативно выработать стандарты по ESG-облигациям, и в том числе сделать это на законодательном уровне. Европа в этом направлении ужесточает правила, и мы наблюдаем, что все меньше традиционных компаний могут воспользоваться такими инструментами, как "зеленые" и социальные облигации. Поэтому сейчас набирает популярность новый вид привлечения долгового финансирования — облигации с привязкой к KPI устойчивого развития»,— отметил господин Шулаков.

ESG не единственный тренд, который Газпромбанк активно развивает и поддерживает в России. Банк является одним из крупнейших инвесторов квантовой отрасли: с 2014 года Газпромбанк финансирует проекты Российского квантового центра. Один из таких проектов показали на стенде банка в ходе ПМЭФ: публике продемонстрировали проект использования квантовых сенсоров в медицине. Как утверждают в РКЦ, эта технология позволит диагностировать множество заболеваний на самой ранней стадии.

«Квантовые технологии имеют множество различных областей применения: от квантовой защиты информации до медицины. Газпромбанк одним из первых в России увидел эту перспективу, и сегодня сделанные нами инвестиции дают прорывные результаты. Мы видим огромный коммерческий потенциал этих технологий»,— прокомментировал заместитель председателя правления Дмитрий Зауэрс, присутствовавший на презентации.

Экономика зеленеет

На данный момент в России Газпромбанк сформировал один из крупнейших портфелей в сфере устойчивого развития.

Так, по оценкам самого банка, в его активах проекты ESG на общую сумму более 700 млрд руб., включая розничные и корпоративные направления.Также на Газпромбанк приходится более 60% финансирования в российские ВИЭ-проекты.

Очередное соглашение, расширяющее участие Газпромбанка в этом секторе, было подписано 3 июня на ПМЭФ с Фондом развития ветроэнергетики (создан на паритетной основе ПАО «Фортум» и «Роснано»). В рамках сотрудничества банк на принципах проектного финансирования выдаст кредиты на строительство в Самарской области энергомощностей до 236,6 МВт. Обслуживание и погашение долга будет обеспечено выручкой по договорам о предоставлении мощности генерирующих объектов, работающих с использованием возобновляемых источников энергии (ВИЭ).

Еще одним шагом для Газпромбанка в области энергетики стало расширение сотрудничества с компанией «Т Плюс» в рамках финансирования проектов по ДПМ-2 (вторая фаза механизма гарантированного возврата инвестиций в российскую электрогенерацию в рамках договоров о предоставлении мощности).

Также на полях форума банк совместно с ВЭБ.РФ подписали индикативные условия финансирования по сделке синдицированного кредитования проекта модернизации Ижевской ТЭЦ-2, а также двух пусковых комплексов Пермской ТЭЦ-9. Их общая стоимость составляет почти 15 млрд руб. На кредиты от Газпромбанка и ВЭБ.РФ придется до 80% инвестиций, остальные средства предоставит сама «Т Плюс». По итогам модернизации вводимые мощности Пермской ТЭЦ-9 составят 190,9 МВт, Ижевской ТЭЦ-2 — 124,9 МВт. По словам зампреда правления Газпромбанка Алексея Белоуса, финансирование модернизации Пермской и Ижевской ТЭЦ повысит степень надежности энергоснабжения регионов.

Химические перспективы

При этом участие Газпромбанка в проектах, реализуемых на принципах ESG, не ограничивается энергетикой. Только в рамках ПМЭФ банк договорился о сотрудничестве в области ответственного финансирования с тремя крупными производителями минудобрений. Речь идет о соглашениях с компаниями «Акрон», «Щекиноазот», а также «Еврохим». В первом случае инвестпроект соответствует стандартам ESG, так как подразумевает снижение удельных выбросов парниковых газов, загрязняющих веществ и пр. Документ предполагает сотрудничество сторон при структурировании и организации выпуска социальных облигаций с «зеленым» лейблом, а также обмен опытом по подготовке соответствующей отчетности.

Именно сектор минеральных удобрений зампред правления Газпромбанка Алексей Белоус назвал в ходе подписания соглашения с «Акроном» одним из основных и наиболее перспективных направлений бизнеса проектного финансирования банка. Он отметил, что хотя рынок ESG-инвестирования в России лишь формируется, ответственное финансирование перестает быть исключительно имиджевой характеристикой, так что включение этой составляющей в новые проекты — хороший задел на будущее.

Второе соглашение в области химии с «Щекиноазотом» предполагает участие Газпромбанка в строительстве компанией производственного комплекса по выработке концентрированного малометанольного формалина мощностью 110 тыс. тонн в год. Это вещество незаменимо в медицине, сельском хозяйстве, текстильном и бумажном производстве. Кроме того, документ предусматривает сотрудничество сторон при строительстве производства нетканого материала по технологии спанбонд с возможностью производства материала для медицинских целей с использованием технологии «Мельтблаун». Этот проект особенно важен в рамках текущей эпидемиологической обстановки, так как может обеспечить спрос на сырье со стороны производителей гигиенических и медицинских изделий, а также защитной одежды. Совокупный бюджет двух проектов составляет около 4,4 млрд в рублевом эквиваленте, из которых до 80% может обеспечить Газпромбанк.

Помимо этого специалисты банка окажут необходимую консультационную помощь по внедрению в деятельность «Щекиноазота» стандартов ESG, что позволит компании существенно снизить экологические, социальные и управленческие риски. Как пояснил Алексей Белоус, вовлечение клиентов и партнеров в процессы ESG-трансформации — одна из приоритетных задач бизнес-стратегии Газпромбанка. «Мы намерены способствовать развитию компаний, внедряющих лучшие практики в области экологической и социальной защиты, за счет предоставления более выгодных условий финансирования»,— отметил он. Банк является одним из ключевых финансовых партнеров «Щекиноазота».

Третий проект, об участии в котором Газпромбанк договорился на ПМЭФ, стало строительство завода аммиака и карбамида в Кингисеппе мощностью 1,1 млн тонн аммиака и 1,4 млн тонн карбамида в год (проект группы «Еврохим»). Банк планирует войти в состав синдиката других крупнейших российских банков с привлечением механизма Фабрики проектного финансирования ВЭБ.РФ. В рамках соглашения химическая компания уже в ближайшее время получит первые кредитные средства на 27 млрд руб. В целом объем синдицированного кредита составит около 100 млрд руб., что покроет до 80% от бюджета проекта без учета опционального транша ВЭБ.РФ на покрытие процентов и увеличения бюджета проекта. Запуск завода намечен на 2024 год.

Развитие по всем направлениям

Помимо проектов в области ESG Газпромбанк располагает достаточно большим портфелем в сфере государственно-частного партнерства. В России Газпромбанк является одним из лидеров по созданию инфраструктуры, в том числе заметным игроком в сфере транспортной инфраструктуры.

На ПМЭФ банк подписал соглашение о строительстве развязки Западного скоростного диаметра (ЗСД) с Витебским проспектом, которая также соединит трассу ЗСД с перспективной Широтной магистралью скоростного движения. Объем его финансирования может составить до 10 млрд руб. Строительство новой шестиполосной развязки длиной 2,6 км от ЗСД до Витебского проспекта ведется в рамках соглашения о государственно-частном партнерстве по Западному скоростному диаметру стоимостью 27 млрд руб. В этой сфере Газпромбанк уже участвовал в ряде проектов. Так, банк кредитовал строительство нескольких очередей ЦКАД, «Обхода Хабаровска» и других знаковых строек. «ЗСД был когда-то первым и особенным для нас проектом. Красивая и удобная магистраль существенно разгрузила исторический центр города, став его визитной карточкой. Продолжение сотрудничества с нашими партнерами по проекту — банками ВТБ и ЕАБР — важный этап в дальнейшем развитии современной инфраструктуры Санкт-Петербурга»,— отметил зампред правления Газпромбанка Алексей Белоус.

Еще несколько соглашений в рамках ПМЭФ Газпромбанк подписал в аграрной сфере. В частности, о планах финансировать строительство высокотехнологичного мясоперерабатывающего завода в Тульской области, реализуемого группой «Черкизово». Общие инвестиции составят до 48 млрд руб., из них до 40,8 млрд руб. могут быть предоставлены Газпромбанком в виде проектного финансирования в рамках программы льготного кредитования сельскохозяйственных производителей Минсельхоза России (Постановление правительства РФ №1528 от 29 декабря 2016 года). Как отметил исполнительный вице-президент по развитию бизнеса с компаниями агропромышленного комплекса Газпромбанка Антон Гребешев, создание новых современных производств способствует ускоренной модернизации отрасли, повышает ее конкурентоспособность, а также существенно повышает доступность качественных свежих продуктов питания для населения.

Второе соглашение в сфере сельского хозяйства предполагает международное сотрудничество Газпромбанка с ГК Charoen Pokphand Foods (Королевство Таиланд). Стороны договорились об основных условиях финансирования по проекту строительства высокотехнологичного мясоперерабатывающего цеха в Нижегородской области стоимостью 10 млрд руб. Charoen Pokphand Foods за последние пять лет стала одним из ключевых партнеров Газпромбанка в агропромышленном комплексе. В 2016 года они реализовали ряд крупных инвестиционных проектов в свиноводческой отрасли. По словам первого вице-президента Газпромбанка Александра Ушкова, Газпромбанк имеет огромный опыт в реализации сделок в агропромышленном секторе, в том числе с использованием различных механизмов государственной поддержки, что позволяет банку активно участвовать в масштабных проектах, направленных на развитие российского АПК и обеспечение продовольственной безопасности страны.

Также банк договорился о сотрудничестве в аграрной сфере с правительством Калининградской области и производителем масел и другой сельхозпродукции ГК «Содружество». Документ предполагает реализацию совместных проектов, направленных на охрану окружающей среды, уменьшение карбонового следа, внедрение биотехнологий в производственный процесс, углубление переработки сырья и увеличение добавленной стоимости продукции компаний группы. Это уже не первый опыт совместной работы: более чем за десять лет сотрудничества компании реализовали проекты с общим бюджетом около 90 млрд руб. Так, при финансовой поддержке Газпромбанка «Содружество» в 2021 году запустило самое технологичное и крупнейшее в Европе производство соевого протеинового концентрата в городе Светлый Калининградской области. Как пояснил Алексей Белоус, реализация инициатив ESG-направленности станет новым этапом долгосрочного и эффективного сотрудничества, а также обеспечит социально-экономический прогресс Калининградской области.

Количество соглашений, основанных на принципах устойчивого развития, заключенных в рамках ПМЭФ, демонстрирует широкие перспективы развития в России сферы ESG и готовность национальных компаний применять такие методы в своих крупнейших проектах. Это дает надежду на постепенное вхождение России в новую структуру глобальной экономики, где компании оцениваются не по их финансовым показателям, а исходя из применяемых инструментов ответственного отношения к окружающему миру.

Ольга Матвеева