Есть ли шанс найти бизнесменов вместе с токенами

В ЮАР исчезли два бизнесмена с биткойнами на несколько миллиардов долларов. Это может стать крупнейшей аферой на рынке криптовалют. Как пишет агентство Bloomberg, братья Амир и Раис Каджи — сооснователи инвестиционной компании Africrypt — еще в апреле предупредили клиентов о взломе систем компании. А через неделю пропали, как и почти 70 тыс. биткойнов, которые клиенты держали на этой площадке. Власти ЮАР изучают ситуацию, но в стране биткойн не считается финансовым инструментом, поэтому расследовать произошедшее, возможно, не станут. С подробностями — Сергей Гусев.

Еще в апреле, когда цены на биткойн были на пике, сооснователи южноафриканской инвесткомпании Africrypt разослали клиентам странное сообщение о взломе, но ни к властям, ни к юристам обращаться не нужно. Якобы это только затормозит процесс возврата денег.

Некоторые инвесторы первым делом наняли юристов, и довольно скоро выяснилось, что фактически клиенты потеряли доступ к платформе за неделю до предполагаемой атаки. А все криптоактивы были выведены со счетов Africrypt и растворились в огромных майнинг-пулах, где они — неясно.

Инвесторы лишились 69 тыс. биткойнов. В апреле их общая стоимость превышала $4 млрд. Это довольно много по меркам крипторынка, отмечает управляющий партнер акселератора Next Block Владимир Смеркис: «Это очень много. Учитывая, что всего биткойнов будет произведено 21 млн, это очень большой кусок, и, конечно, если вдруг он сразу будет, например, продан, это очень сильно повлияет на рынок. Но я думаю, что мошенники будут умнее и не положат его сразу на продажу.

Возможности отслеживания операций с криптовалютами сейчас развиваются, и краденые биткойны на биржах, по крайней мере централизованных, не продашь.

Однако остается возможность малыми частями в течение долгого времени сбывать то, что было украдено».

Юристы, которых наняли обеспокоенные инвесторы, не смогли найти ни братьев-основателей Africrypt, ни исчезнувшие биткойны. Делом заинтересовались власти ЮАР, но официальное расследование запустить пока не получилось — в этой стране биткойн не считается активом.

Тогда что делать инвесторам Africrypt? Можно попытаться подключить другие страны, говорит партнер юридической фирмы VK Partners Вадим Конюшкевич: «Шансы повышаются, если среди потерпевших будут граждане не только ЮАР или других африканских стран, но и граждане США или стран Европейского союза, которые уже понимают, как иметь дело с криптоактивами, и уже имели кейсы поиска и привлечения к ответственности лиц, по вине которых люди потеряли деньги».

Ситуация осложняется тем, что биткойн до сих пор крайне мало регулируется. Этим пользуются не впервые. Всего пару месяцев назад гендиректор турецкой криптобиржи Thodex исчез в неизвестном направлении с криптовалютой клиентов на $2 млрд. Его объявили в международный розыск. А в той же ЮАР в прошлом году обанкротился криптовалютный трейдер Mirror, инвесторы потеряли больше $1 млрд.

Искать пропавшие криптовалюты — занятие крайне сложное, но мошенники могут попасться в момент, когда попытаются превратить краденые биткойны, скажем, в яхту или спорткар. Правда, и здесь антиотмывочные законы срабатывают далеко не всегда, отмечает партнер компании ФБК Legal Александр Ермоленко: «Все финансовые системы настраиваются так, чтобы на этом этапе были заданы правильные вопросы, и этот процесс не был доведен до конца. Но есть страны, Россия к ним тоже относится, где необязательно рассчитываться “белыми” деньгами. В каких-то юрисдикциях это все можно провернуть. Если бы они украли, допустим, $4 млрд, то можно было бы сказать, что спрятать такую сумму нереально. Биткойн — это все-таки такая субстанция, что механизмы для противодействия отмыванию действуют слабо».

В итоге защита активов криптоинвесторов во многом остается их собственной заботой — обращаться не к кому.

Хотя при должной осторожности можно разместить свои биткойны достаточно надежно, продолжает Владимир Смеркис из Next Block: «Есть “холодное” хранение криптовалюты, когда ваш кошелек не находится в сети, то есть не находится на какой-то централизованной площадке, на бирже и так далее. Если у вас достаточно большое количество активов в биткойнах, и вы играете в долгую, именно большую часть стоит держать на “холодном” хранении. Если вы все-таки торгуете и вам ежедневно нужен доступ к этим активам, стоит доверять площадкам, во-первых, у которых есть легитимный статус, во-вторых, объем и известность на рынке. Новым площадкам доверять достаточно рискованно».

В итоге крупнейшая криптоафера в истории может остаться безнаказанной. Правда, время уже сработало против мошенников с апреля биткойн подешевел почти вдвое, и в текущих ценах получается, что сооснователи Africrypt могли украсть не $4 млрд, а примерно $2,5 млрд.