Инвестиции в фондовый рынок ассоциируются с покупкой акций и высоким риском. Но, как показывает статистика Московской биржи, в июле 2021 года частные инвесторы вложили в российские акции 34 млрд рублей, а в облигации — 43 млрд рублей. Директор инвестиционной компании «Фридом Финанс» в Уфе Рустэм Бикметов рассказывает, почему облигации привлекают как инвесторов, так и недавних приверженцев банковских депозитов?

Когда нужно быть консервативным

Определяя личные финансовые цели, обязательно нужно учитывать желаемое время их достижения. Например, некий молодой человек (назовем его Борис) копит на квартиру, и нужная сумма будет собрана в течение года. Но куда на это время вложить уже накопленные деньги? Доходность банковских вкладов сейчас не покрывает инфляцию, то есть существует опасность, что ему придется копить дольше. Вкладывать эти деньги в акции нельзя из-за достаточно высокого риска и не вполне предсказуемого изменения цены. День Х, когда Борису понадобится на руках вся сумма, может прийтись на время серьезной коррекции на фондовом рынке. Для долгосрочного инвестора это зачастую возможность докупить интересные акции по выгодной цене, но для нашего героя последствия куда менее приятны.

Именно для ситуаций, когда финансовая цель уже близко, подходят консервативные финансовые инструменты. Лучшим выбором для Бориса станет вложение денег в облигации. Это поможет сохранить всю сумму без инфляционных потерь и дополнительно заработать без высокого риска.

Как заработать на облигациях?

Облигации бывают государственные и корпоративные. По государственным (как федеральным, так и муниципальным) ставки сопоставимы с банковскими. Схожие могут быть и по бондам компаний из числа «голубых фишек», например, «Сбербанка» или «Газпрома». Если же инвестор хочет получить двузначную доходность, то стоит обратить внимание на высокодоходные облигации (ВДО).

ВДО выпускают в большинстве своем региональные компании (или успешно ведущие бизнес в нескольких регионах) с устойчиво растущим бизнесом, понятной моделью и прозрачной отчетностью. Такие эмитенты обычно привлекают средства для масштабного расширения бизнеса, например, выхода на федеральный уровень.

Бориса заинтересовала идея инвестировать в высокодоходные облигации, но также он понимает необходимость диверсифицировать портфель и снизить риски. Как же ему отобрать подходящие выпуски облигаций? Выходом может стать ЗПИФ «Фонд ВДО развивающихся российских компаний».

Преимущества фонда

Закрытый паевой инвестиционный фонд «Фонд ВДО развивающихся российских компаний» вывела на биржу ИК «Фридом Финанс» 15 февраля 2021 года. ЗПИФ торгуется в рублях на Московской бирже.

Фонд участвует в выпусках ВДО российских компаний, сохраняя оптимальную диверсификацию. Сейчас в его составе — 18 выпусков бондов из семи отраслей, а также ОФЗ. Без учета последних средняя ставка купона составляет 11,5%. Купонный доход распределяется между пайщиками и выплачивается раз в квартал. Это редкость для паевых фондов — обычно все выплаты реинвестируются и единственным способом заработать остается продажа паев фонда (при условии роста цены).

В состав «Фонда ВДО развивающихся российских компаний» в том числе входят облигации ООО «Агрофирма «Рубеж» (современный эффективный агрокомплекс с передовыми сельскохозяйственными технологиями), ООО «ЭкономЛизинг» (универсальная лизинговая компания в Саратове), ООО «ДиректЛизинг» (динамично развивающаяся лизинговая компания с безупречной деловой репутацией, работающая с 2006 года), ПАО «СЭЗ им. Серго Орджоникидзе» (промышленное предприятие со столетним опытом, которое производит и разрабатывает в том числе системы ввода данных и автоматического управления).

Еще одно преимущество ЗПИФ — его ликвидность, в любой момент паи фонда можно продать и купить с разницей 5 рублей при цене одного пая около 20 тысяч рублей.

Адрес «Фридом Финанс» в Уфе

ул. Карла Маркса, д. 20
Тел.: +7 (347) 211-97-05
Email: ufa@ffin.ru