К Сбербанку подали иск о возмещении убытков на 223 млн рублей по делу о банкротстве магнитогорского бизнесмена

Финансовый управляющий Эдуард Тепляков обратился в Арбитражный суд Челябинской области с заявлением о взыскании с ПАО «Сбербанк» убытков на 223,2 млн руб. по делу о банкротстве своего клиента — магнитогорского бизнесмена Олега Заиченко. Заявитель указал на незаконное списание со счетов должника в Сбербанке средств, предназначенных для кредиторов. По мнению истца, банк обладал сведениями о процедуре банкротства, однако не принял мер по блокировке счетов. Эксперты отмечают, что списание средств со счетов банкрота без согласия его финансового представителя является неправомерным.

В Арбитражном суде Челябинской области 22 сентября состоялось заседание по делу о взыскании с ПАО «Сбербанк» убытков на сумму 223,2 млн руб., причиненным кредиторам по делу о банкротстве магнитогорского предпринимателя Олега Заиченко. Заявитель, финансовый управляющий должника Эдуард Тепляков указал, что с двух счетов должника в московском отделении ПАО «Сбербанк» были незаконно списаны 223,2 млн руб. Эти средства с марта 2018 по март 2021 года перечислялись множеству получателей, данные о которых не раскрываются в соответствии с банковской тайной. Информация об этом Эдуарду Теплякову поступила от одного из кредиторов должника — ПАО «Челябинвестбанк». В связи с этим в июне этого года финансовый управляющий обратился в Арбитражный суд Челябинской области с заявлением о взыскании убытков с ПАО «Сбербанк» в размере 223,2 млн руб. Кредиторами выступают компании «Автотранспортное управление», «Механоремонтный комплекс», Сбербанк, Челябинвестбанк и Райффайзенбанк, «ЭнергоМет», «Шлаксервис». На данный момент сумма непогашенной задолженности составляет 38 млн руб.

Как сообщил “Ъ-Южный Урал” Эдуард Тепляков, в 2018 году в ответ на запрос о наличии у должника счетов в Сбербанке его представители не сообщили информацию о действующих счетах в московском отделении банка. При этом челябинское отделение Сбербанка №8597 является одним из кредиторов по данному делу о банкротстве.

«Представители Сбербанка изначально не сообщили информацию о наличии этих двух счетов у должника. В ответ на наше обращение банк не предоставил ни расшифровку платежей, ни основания для их незаконного списания, ссылаясь на конфиденциальность сведений. В ответ на претензию по поводу списания со счетов должника 223,2 млн руб. банк не предоставил нам разъяснений, поэтому было решено обратиться в суд»,— рассказал Эдуард Тепляков.

В рамках судебного заседания 22 сентября представители ПАО «Сбербанк» заявили ходатайство о привлечении в суд в качестве третьих лиц, в пользу которых производились расходные операции со счетов должника (Олега Заиченко). В пресс-службе Сбербанка сообщили о том, что сейчас не готовы прокомментировать ситуацию, отметив, что позиция банка будет озвучена в рамках следующего судебного заседания.

Юрист компании «Форлекс» Николай Попов отмечает, что списание средств со счета должника в период процедуры банкротства без согласия финансового управляющего является неправомерным.

«В период процедуры банкротства средства со счетов должника могут быть списаны только при согласовании с его финансовым управляющим. Это связано с порядком действий при банкротстве, в рамках которого средства должника направляются в конкурсную массу. В данном случае сам банк выступал кредитором, следовательно, был оповещен о проведении процедуры банкротства. При этом, если будет установлено наличие со стороны банка неправомерных действий при списании денег со счета, то требование о взыскании убытков может быть удовлетворено. Например, если банком были получены сведения о необходимости заблокировать счета, но это требование не было исполнено»,— комментирует Николай Попов.

По мнению юриста банкротного направления компании Vegas Lex Антона Кальвана, взыскание убытков с банка возможно в том случае, если заявитель докажет, что деньги должника выводились банком целенаправленно на счета подконтрольных лиц.

«Взыскание убытков с банка маловероятно. Перспектива взыскания может быть в случае, если заявитель докажет, что банк целенаправленно вывел денежные средства со счетов должника на свои подконтрольные лица или каким-либо образом содействовал неустановленным лицам в получении денежных средств. После введения процедуры реализации имущества финансовый управляющий обязан закрыть все имеющиеся банковские счета должника и оставить один счет для текущей деятельности. Если финансовым управляющим не проведена работа по закрытию счетов должника, в его действиях имеются нарушения закона “О банкротстве”,— подчеркивает Антон Кальван.— Если отсутствуют сведения о том, кем были списаны денежные средства, можно обратиться в банк с соответствующим запросом или в полицию с заявлением о возбуждении уголовного дела. В рамках проведенной проверки будут установлены лица, в пользу которых были выведены денежные средства, что позволит финансовому управляющему обратиться с требованием о возврате».

Предприниматель Олег Заиченко был признан банкротом в феврале 2016 года решением Арбитражного суда Челябинской области. По данным «СПАРК-Интерфакс», господин Заиченко был совладельцем и директором семи компаний, шесть из которых ликвидированы по решению ФНС, а принадлежащие ему 100% уставного капитала ООО «ЭДМ» были проданы в 2014 году. В числе видов деятельности компаний были торговля автозапчастями, бытовыми электротоварами, цветными металлами, а также гостиничный сервис.

Михаил Бычков