Ксения Дементьева о запрете Украины на пополнения счетов граждан

Иногда запутанность маневров приводит к тому, что действия против неприятеля оказываются ему на руку. Во всяком случае, история вокруг новых ограничений взаимодействию финансовых систем РФ и Украины может развернуться именно в таком направлении.

На днях украинские банки получили от местного регулятора письмо о том, что им «запрещено осуществлять кассовые операции по приему наличных иностранной валюты государства-оккупанта для зачисления на вкладные (депозитные) счета физических лиц…», пишет «Страна.ua». Запрет Нацбанка Украины (НБУ) начнет действовать с 21 ноября. По данным издания, ограничения касаются только депозитов населения, но в украинских банках сочли, что необходимо свернуть прием рублей на любые счета, в том числе текущие и карточные.

Причины такой неприязни НБУ к рублю именно сейчас неочевидны. Даже в более острые фазы конфликта России и Украины столь резких мер не принималось. До сих пор Киев ограничивался запретом переводов без открытия счета и кассовых, в том числе валютно-обменных, операций с банкнотами и монетами ЦБ — но только с теми, на которых изображены объекты в Крыму.

По мнению участников обоих рынков, за размытыми политическими формулировками стоят вполне конкретные причины — скандал с первыми санкциями США, введенными в отношении российского криптообменника Suex, затронувший украинский банк «Конкорд» (см. “Ъ” от 24 сентября). В деталях историю связи Suex и «Конкорда» описывали иностранные и украинские СМИ. Банк, если верить публикациям, предоставлял на Украине криптобирже EXMO услугу эквайринга и даже наладил через нее выплату выручки онлайн-казино. Suex СМИ через персонал связывали с EXMO. Украинский Forbes 2 октября со ссылкой на источники сообщал о проверке, проводимой регулятором в банке «Конкорд». На запрос “Ъ” о проверке «Конкорда», связи его с санкциями США в отношении Suex и дополнительных запросах США и ЕС по данному вопросу, в НБУ тогда не ответили.

В результате блокировка платежей на счета физлиц на Украине в российских рублях сыграла на руку ЦБ, который давно с переменным успехом борется с нелегальными платежами в пользу иностранных интернет-казино. Для участников рынка не секрет, что существенная часть серого платежного трафика из России идет именно через Украину, через карточные счета физлиц-дропперов.

Запрет НБУ, если не решит проблему, существенно усложнит схемы нелегальных расчетов — в частности, теперь для этого потребуется использовать расчеты в иностранных валютах и конвертацию.