Промсвязьбанку приписали форекс
Мошенники собирают платежные данные граждан под брендом оборонного банка
В сети уже больше недели работает нелегальный форекс-дилер, действующий от имени Промсвязьбанка (ПСБ). Причем, поскольку дилер не состоит в реестре ЦБ, граждане, потерявшие через него деньги, не могут рассчитывать на компенсации. Участники рынка и эксперты отмечают, что использование известного бренда, с одной стороны, повышает доверие граждан, но, с другой стороны, больше шансов, что мошенников заметят и заблокируют. Однако пока фейковый сайт действует.
Telegram-канал Baksta 3 декабря сообщил о появлении в сети сайта «ПСБ-Форекс», закрыть который было решено более года назад (см. “Ъ” от 12 августа 2020 года). Ресурс использует торговый знак, правообладателем которого является ПСБ. Исключительное право на него действует до 8 декабря 2026 года. В пресс-службе ПСБ заверили, что сайт не имеет отношения к банку: «Деятельность "ПСБ-Форекс" официально прекращена в декабре 2020 года... Банк принимает все необходимые меры в рамках действующего законодательства».
На поддельном сайте есть возможность пройти быструю регистрацию, чтобы совершать торговые операции, мошенники предлагают оставить данные банковской карты (в том числе есть поле для указания кода верификации — СVV).
В документах, размещенных на сайте, говорится, что компания действует от имени Access Capital Markets Limited, якобы зарегистрированной в Лондоне. В открытом реестре компаний Великобритании есть организация с таким же названием, однако зарегистрированная по другому адресу, а ее профиль предполагает консультации по вопросам менеджмента, за исключением финансового.
В России всего четыре форекс-дилера имеют лицензию ЦБ. Это «ВТБ-Форекс», «Альфа-Форекс», «Финам Форекс», «Брокеркредитсервис-Форекс». Банк России не может возмещать ущерб потенциально потерявшим свои деньги у нелегальных форекс-дилеров, однако может заблокировать ресурс.
Это классический фишинговый сайт, что выдает недавняя дата регистрации, говорит главный эксперт «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов. По его словам, банки не обязаны отслеживать фишинговые сайты. Ресурс представляет собой зеркало ранее заблокированного cайта, зарегистрированного на домене .org, добавляет управляющий RTM Group Евгений Царев: «Это бесконечная гонка, одни ресурсы блокируют, но мошенники создают новые».
Валерий Лях, директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ, 10 февраля:
«Мошенники активно используют новые технологии, эксплуатируют раскрученные темы и применяют методы психологического воздействия».
Ситуация улучшается, в течение 2021 года количество жалоб на нелегальных форекс-дилеров, поступающих в профильную ассоциацию, снизилось на 30%, говорит ее руководитель Евгений Машаров. По его словам, этому способствует введение регулятором списка компаний с признаками нелегальной деятельности и как таковая блокировка фейковых ресурсов, которая выглядит самым эффективным методом борьбы с нелегальным рынком. В первую очередь, поясняет господин Машаров, жалобы поступают на невозможность вывести денежные средства.
Чтобы не попасться на удочку мошенников, добавляет господин Голованов, не стоит переходить по сомнительным ссылкам в почте, мессенджерах или соцсетях.
Неизвестный сайт, подчеркивает эксперт, лучше проверить на специальных whois-сервисах, где есть информация о домене: если он совсем свежий и зарегистрирован на частное лицо, не стоит там ничего покупать.
При создании сайтов, имитирующих оригинальные интернет-ресурсы, в правовой плоскости нарушение может быть в части авторских прав, использования чужого товарного знака (грозит выплатой компенсации от 10 тыс. руб. до 5 млн руб.), говорит советник адвокатского бюро ЕПАМ Елена Авакян. Уголовная ответственность за мошенничество, по ее словам, будет грозить лишь в том случае, когда появится реальный потерпевший — человек, который потерял каким-либо образом деньги из-за фальшивого сайта.