Информацию о реальных собственниках банков ЦБ будет собирать в народе

Банк России запустил сервис по сбору информации о бенефициарах банков из анонимных источников. Данные планируется использовать при оценке связанности сторон и согласовании изменений долей владения в капитале. Регулятору будет сложно это сделать без ущерба для репутации — своей и проверяемых лиц, полагают юристы, а участники рынка опасаются злоупотреблений. Но, признают эксперты, это обычная практика в финансовых системах других стран, например США. В перспективе она может распространиться на многие области, включая налогообложение.

ЦБ объявил о запуске сервиса для выявления лиц, реально контролирующих деятельность финансовых организаций, 7 февраля: «С помощью сервиса можно анонимно направить информацию, включая подтверждающие документы о наличии доверенностей, договоров доверительного управления, родственных связей, неправомерного использования должностного положения и др., свидетельствующие о том, что лица могут неформально определять принимаемые в финансовой организации ключевые решения».

Отвечать информаторам регулятор не планирует. Он проверит полученные сведения и в случае подтверждения использует их для включения таких лиц в список контролирующих деятельность финансовой организации.

Как уточнили “Ъ” в ЦБ, «новый функционал» возложен на департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций. «Вместе с тем в работе по оценке полноты перечней принимают участие и другие структурные подразделения, прежде всего подразделения надзорного блока,— уточнили там.— Законом предусмотрено включение Банком России по его инициативе лиц в перечень контролирующих финансовую организацию только на основании решения комитета банковского надзора или комитета финансового надзора и при наличии достаточных оснований».

Впрочем, юристы сомневаются, что сервис окажется действительно полезным.

«Анонимность обращения, равно как и отсутствие строгих правил предоставления подтверждающих документов, породят шквал необоснованных заявлений,— полагает юрист банкротного направления Vegas Lex Валерия Тихонова.— При недостаточном уровне проверки существует риск массового включения субъектов в списки лиц, контролирующих кредитные организации, и последующего нарушения прав таких субъектов. Массовый отказ в признании предоставляемых сведений обоснованными повлечет волну недовольства и обвинений в адрес ЦБ о намеренном игнорировании обращений».

По словам партнера «Де-юре» Антона Пуляева, проверить информацию можно в рамках судебного разбирательства в деле о банкротстве юрлица либо в ходе оперативно-разыскных мероприятий, доследственной проверки, расследования возбужденного уголовного дела. Ни одним из вышеперечисленных полномочий ЦБ не обладает, а значит, с большой долей вероятности результат получения анонимного сообщения сведется к перенаправлению его в компетентные органы. Использовать такие показания очень сложно, соглашается первый вице-президент «Опоры России» Павел Сигал.

«Бенефициар — это конечный фактический получатель дохода, в случае с ним доказательства особенно не требуются, поскольку речь идет не об уголовном преследовании,— возражает глава НСФР Андрей Емелин.— Информацию просто учитывают при определении связанности, контроля и т. п. на основании мотивированного профессионального суждения. В результате нормативы у банка могут измениться». На практике это может выливаться в ограничения в выдаче связанному лицу и его фирмам или ограничение на регистрацию изменений в структуре собственности, полагает источник “Ъ” на финансовом рынке.

«В целом это стандартная практика для любой современной страны, мы следуем по пути американской практики анонимного информирования, широко применяемого, например, налоговым ведомством (IRS), которое использует любые доступные источники для установления доходов граждан США»,— полагает адвокат, партнер J&S Legal Counsels and Trustees Константин Ерохин. Ожидаемый следующий шаг — введение подобного инструмента для ФНС с предложением сообщать о незадекларированных доходах граждан, считает он.

Ксения Дементьева, Максим Буйлов