Главный критерий хорошего брокера — его надежность, поэтому важно выбирать инвестиционную компанию с устоявшейся репутацией, квалифицированной командой, опытом работы, клиентской поддержкой и полным пакетом разрешительной документации, которая позволяет качественно оказывать услуги в конкретной юрисдикции. Аналитики «Фридом Финанс» — о том, что должно насторожить начинающего инвестора при выборе брокера.

Одно из основных условий развития финансовых рынков — это доверие между действующими клиентами и потенциальными инвесторами, с одной стороны, и профессиональными участниками биржевых торгов, с другой. Как выглядит добросовестный брокер и как его можно отличить от мошенников? Ниже предлагаем чек-лист из четырех пунктов, который поможет оценить, стоит ли доверять этим людям свои деньги.

1. Лицензии

Добросовестный брокер. У такой компании есть лицензии на все виды деятельности, которые она осуществляет. Стоит помнить, что брокерская, депозитарная деятельность и услуги управления активами лицензируются отдельно. Узнав номер документа, не поленитесь зайти на сайт соответствующего регулятора (ЦБ РФ, SEC, Комиссии по ценным бумагам и биржам Кипра или какого-либо другого), чтобы проверить наличие брокерской компании в списке держателей разрешений. Важно понимать, что лицензии должны быть выданы в той юрисдикции, в которой компания работает.

Мошенники. Подобные структуры, соответственно, не имеют требуемых разрешений, например для работы на российском рынке. В 2020 году, когда на биржах отмечался колоссальный бум, многие доверчивые инвесторы потеряли свои деньги лишь из-за того, что не проверили предварительно инвесткомпанию, предлагавшую свои услуги. Схема была довольно однотипной: зарубежные брокеры, у которых действительно были необходимые лицензии, выданные в странах ЕС, офшорные счета и реальные физические офисы, заключали соглашение с так называемыми «региональными представительствами» в РФ. Но указанные российские структуры не имели никаких разрешений на профессиональную инвестиционную деятельность в России. Соответственно, все договоры, которые заключались с инвесторами-новичками, не имели никакой юридической силы. Почему они доверяли свои деньги таким сомнительным компаниям? Все просто: первые («холодные») звонки им поступали с лондонских номеров, поэтому люди были уверены, что имеют дело с зарубежным брокером.

Есть еще один неприятный момент: мошенники нередко воруют лицензии у настоящих брокерских компаний (особенно из числа топ-10 операторов Мосбиржи) и выкладывают эти документы на подставных сайтах. Но в лицензии всегда указан юридический адрес, и у настоящих брокерских компаний он совпадает с физическим адресом центрального офиса.

2. Финансовая отчетность

Добросовестный брокер. Организация регулярно предоставляет полную и подробную отчетность о финансовых результатах. Хотя каждая юрисдикция предъявляет собственные требования к подобной документации, но в любом случае важным требованием является публичность: отчеты публикуются на сайте регулятора и/или на корпоративном сайте самой компании. Все финансовые метрики (доходы, прибыль, объем активов и обязательств, а также другие показатели) должны соответствовать масштабам деятельности инвесткомпании, который она заявляет. Самый надежный вариант — публикация на сайте регулятора. В этом случае можно быть уверенным, что отчетность проверена контролирующими органами.

Мошенники. Они, напротив, характеризуются максимально непрозрачной деятельностью. Также клиента должно насторожить отсутствие клиентского соглашения, договора и уведомления о рисках, чего ни в коем случае не допустит добросовестная инвесткомпания, у которой всегда есть и бэк-офис, и юридический департамент.

3. Активность в интернете, включая соцсети

Добросовестный брокер. В таких компаниях всегда есть четко регламентированные правила взаимодействия со СМИ и поведения сотрудников в соцсетях. Поэтому менеджеры, работающие в порядочных инвесткомпаниях, не будет писать случайным людям в социальных сетях, включая телеграм-каналы, с предложением открыть счет.

Есть еще один интересный признак, наличие которого легко проверить: в поисковых системах Яндекса и Mail.ru официальные сайты всех лицензированных финансовых посредников с разрешениями от Банка России маркируются специальным значком — галочкой в синем кружке. Если у сайта брокера нет такой пометки — это мошенническая контора.

Мошенники. Недобросовестные люди могут выдавать себя за сотрудников респектабельной брокерской компании. В частности, ИК «Фридом Финанс» столкнулась тем, что мошенники подделывали официальные аккаунты и даже воровали фотографии реальных менеджеров с тем, чтобы выудить деньги у простодушных граждан. Будьте бдительны и всегда звоните по телефонам, указанным на официальном сайте компании, чтобы убедиться в том, что такой менеджер действительно в ней работает.

Важно знать, что некоторые нечистоплотные организации даже создают сайты-зеркалки, практически полностью копируя стиль и оформление интернет-страниц добросовестных брокеров. Но за небольшими исключениями: в названии сайта может отличаться всего одна буква либо быть подставлен лишний дефис, а телефон и адрес — другие. В этом случае опять же поможет сайт регулятора: в лицензии, выданной Банком России, помимо юрадреса, указан и официальный сайт брокера. В качестве дополнительной проверки можно посетить официальную страницу компании в Википедии: на ней тоже должны быть указаны корректные адреса и телефоны. Но самым хорошим решением будет визит в физический офис для личного знакомства.

4. Финансовые каналы

Добросовестный брокер. Чтобы торговать на бирже, пользуясь услугами проверенного посредника, нужно открыть брокерский счет либо индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и в дальнейшем пополнять его в банковском приложении либо через торговый терминал брокера.

Мошенники. Стоит насторожиться, если вам предлагают завести деньги не на брокерский счет, а на карты физических лиц либо электронные кошельки. Велика вероятность, что больше этих средств вы не увидите. Также ни один добросовестны брокер никогда не попросит пополнить счет по номеру телефона, биткоинами или через телеграм-канал.

С заботой о клиенте

Будьте осторожны, повышайте финансовую грамотность и подходите к вопросу инвестиций с холодной головой. Это поможет защитить себя от финансовых потерь, которых можно избежать.

Мы всегда рады видеть новых клиентов в наших офисах и готовы ответить на любой вопрос по телефону, на сайте и в наших официальных аккаунтах в соцсетях. Но ни один из наших менеджеров не будет оказывать давление и требовать немедленно открыть счет или вложиться в какой-то проект. Выбор всегда остается за вами!

Получить консультацию по вопросам, касающимся инвестиций, и узнать условия управления активами вы можете, обратившись в офис ИК «Фридом Финанс» в Уфе, расположенный по адресу: ул. Карла Маркса, д. 20.

Тел. +7 (347) 211-97-05

Email: ufa@ffin.ru

_{ООО ИК «Фридом Финанс» (ОГРН 1107746963785, 123112, Москва, 1-й Красногвардейский проезд, дом 15, офис 18.02). Лицензия № 045–13561–100000 на осуществление брокерской деятельности, срок действия лицензии не ограничен. Владение ценными бумагами и прочими финансовыми инструментами всегда сопряжено с рисками: стоимость ценных бумаг и прочих финансовых инструментов может как расти, так и падать.}