О том, как начать инвестировать и каких принципов придерживаться, рассказывает директор филиала инвестиционной компании «Фридом Финанс» в Стерлитамаке Елена Данилова.

1. С чего начинать человеку, решившему стать инвестором?

С определения целей. Вы должны понимать, зачем именно вы хотите начать инвестировать — добавить дополнительный источник дохода к постоянному или же обеспечить выполнение какой-либо конкретной цели (накопить на образование, покупку недвижимости и т. д.)? Ваши цели — отправная точка для целого ряда причинно-следственных связей: от них зависит срок, на который вам необходимо вкладываться, а также уровень риска, который вы можете на себя принимать. Целевой уровень риска, в свою очередь, будет влиять на отбор ценных бумаг: чем более вы консервативны, тем менее рискованные продукты вы будете искать.

После того как вы разобрались с основополагающими моментами, можно открывать брокерский счет. Напомню, что по закону получить доступ на биржу без посредничества брокерской компании невозможно.

Хорошим вариантом для начинающего инвестора может стать один из видов брокерского счета — индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Что он дает? Главное преимущество — это налоговые льготы: вычет или освобождение от уплаты налогов на прибыль от сделок. Кроме того, при открытии любого типа ИИС во «Фридом Финанс» вам становятся доступны поддержка персонального консультанта на весь срок действия счета, а также аналитические материалы, содержащие рекомендации по повышению эффективности ваших вложений. Среди преимуществ — возможность открыть счет, не приходя в офис.

2. Если говорить о начинающих инвесторах, какие инструменты им подойдут?

На фондовом рынке нет четкого разделения продуктов, и нельзя сказать: вот эти решения — для опытных инвесторов, а те — для начинающих. В целом же участники биржевых торгов справедливо считают, что для старта наиболее оптимальным с точки зрения риска решением является коллективное инвестирование, или фонды. По данным Банка России, в 2021 г. 47% клиентов брокерских компаний использовали инструменты коллективного инвестирования. Поясню ситуацию на примере фонда «Индустрии будущего», торгующегося на СПБ Бирже. Купив один пай примерно за 400 долл., вы вкладываете средства в акции 33 иностранных компаний из 11 наиболее перспективных отраслей. В итоге вы сэкономите время, поскольку вам не придется заниматься выбором активов (эту работу уже сделали специалисты), обеспечите хорошую диверсификацию портфеля (если показатели нескольких компаний будут ниже, чем ожидалось, котировки других бумаг поддержат общую стоимость портфеля), и потратите меньше средств, чем если бы вы покупали акции крупнейших компаний самостоятельно. Как видите, это действительно отличное решение для новичков, но оно также подходит и опытным инвесторам, которые помнят, что в периоды коррекции рынка правильная диверсификация помогает получать доходность выше бенчмарка, например индекса S&P 500.

3. Когда ждать прибыль?

Мы уже говорили о том, что инвестиции — это риск. Теперь пора напомнить, что инвестиции — это еще и негарантированная прибыль. Однако плюс участия в биржевых торгах как раз в том и заключается, что в случае успеха вашей стратегии полученная прибыль будет выше, чем в рамках многих других источников дохода, в том числе банковских вкладов. Здесь важно иметь терпение. Общее наблюдение довольно простое: вероятность получения прибыли выше на длинной дистанции, то есть в рамках долгосрочных инвестиций. Я, как правило, рекомендую ориентироваться на срок от одного года.

4. Какую сумму нужно иметь, чтобы начать инвестировать?

Некоторые думают, что для инвестирования необходимы значительные средства. Это заблуждение. Как мы уже сказали, стоимость одного пая в фонде «Индустрии будущего» составляет около 400 долл., но сумма вложений может быть и меньше. Так, например, стоимость одной акции крупнейшей алмазодобывающей компании «АЛРОСА» составляет около 80 рублей, в лот входит 10 акций, то есть чтобы купить лот, нужно потратить всего около 800 рублей. Целевая цена акции, по оценкам аналитиков «Фридом Финанс», составляет 158 рублей, то есть примерно в два раза больше текущей. Как видите, арифметика здесь простая. Могу посоветовать начать с небольшой суммы: это избавит от страха понести убытки и позволит проверить свои способности.

5. Специальные знания – насколько они важны?

Разумеется, общее представление об устройстве и работе фондовых рынков необходимо. Хотя бы для того, чтобы ориентироваться в новостной повестке и иметь возможность анализировать ситуацию. Однако получать второе образование не потребуется: сейчас существует множество обучающих курсов, насыщенных, но в то же время не отнимающих много времени. Так, я могу посоветовать портал Банка России https://fincult.info/, ориентированный на повышение финансовой грамотности населения, а также курсы Академии «Фридом Финанс». В Академии учат основам биржевой торговли, техническому и фундаментальному анализу, навыкам работы с разными финансовыми инструментами. Все преподаватели — действующие инвесторы, под руководством которых уже после нескольких теоретических курсов вы сможете совершить первые шаги на бирже, а это, согласитесь, очень ценный опыт.

6. Какими качествами должен обладать инвестор?

Я бы назвала главным качеством инвестора хладнокровие. Да, на фондовом рынке очень много профессионалов своего дела, на которых работают и знания, и многолетний опыт. Новичку может показаться, что ему не по силам быстро с ними сравняться. Однако умение действовать с холодной головой в моменты как прогнозируемого падения рынка, так и непредвиденного, панического, оттока средств инвесторов может стать определяющим и предотвратить убытки.

Второй момент — умение видеть и находить перспективу там, где ее никто или почти никто не видит, способность не идти в ногу со всеми. Опять же, опыт и знание здесь могут сыграть немаловажную роль, однако интуитивной зоркостью, своего рода чутьем обладают и многие начинающие инвесторы.

7. Можете кратко охарактеризовать текущую ситуацию на фондовых рынках и дать рекомендации тем, кто решил начать инвестировать прямо сейчас?

Первый квартал этого года ознаменовался повышением геополитической напряженности, что отразилось на экономических показателях многих стран. Так, например, МВФ спрогнозировал падение российской экономики в 2022 году на 8,5%; темпы инфляции в апреле составили около 16% в годовом выражении, а реальные располагаемые доходы российских граждан за январь – март 2022 года, по данным Росстата, снизились на 1,2% в годовом исчислении, что кстати многих заставило задуматься об инвестировании как о способе защиты сбережений от инфляции и обесценения рубля. На фоне ограничений, введенных западными странами, эти факторы обусловили волатильность на фондовых рынках. В США, где расположены многие компании, привлекательные для российских инвесторов, также наблюдается коррекция рынка на фоне повышения ключевой ставки ФРС США. Вместе с тем признаков наступления рецессии в экономике нет. Поэтому сейчас те инвесторы, которые уже давно пришли на рынок, занимаются оценкой и ребалансировкой своих портфелей в целях снижения рисков. Новичкам же я советую собрать побольше информации о ситуации на рынке, составить максимально четкий инвестиционный план и акцентировать внимание на диверсификации. Сейчас хороший момент для покупки просевших, но перспективных акций. Я, например, предлагаю обратить внимание на энергетический, финансовый, сырьевой и технологический сектора, а также на бумаги производителей товаров первой необходимости и компаний сферы здравоохранения. Хочу также добавить, что никаких препятствий для выхода на фондовый рынок нет. Дерзайте и у вас все получится.

Офис ИК «Фридом Финанс» в Стерлитамаке расположен по адресу: ул. Коммунистическая, дом 30

Тел.: +7 (3473) 41-84-88

Email: sterlitamak@ffin.ru

₁₆₊