Какие дополнительные ограничения ввела брокерская компания

Российская брокерская компания «Цифра», которая ранее входила в международный Freedom Finance, будет проверять происхождение денег клиентов. Причем речь идет не только о суммах, которые поступают на счета — это делалось и раньше. Теперь подтверждать источник происхождения придется и при выводе средств. «Цифра брокер» сообщила, что новые правила вступят в силу с 14 ноября. Если же клиент откажется предоставить такие данные, брокер сможет заблокировать операции и вывод денег будет приостановлен до получения пакета документов.

Почему компания могла ввести дополнительные ограничения? На этот вопрос “Ъ FM” ответил управляющий директор инвестиционной компании «Иволга Капитал» Дмитрий Александров:

«Деньги на счете не могут появиться из воздуха, и брокер, так или иначе сам, видит, откуда берутся средства, благодаря каким сделкам. В случае если они выглядят подозрительными, то брокер может заблокировать счет до выяснения дополнительной информации. Поэтому это скорее звучит как определенная формальность, так как у брокера и так есть достаточно механизмов, чтобы определять подозрительные сделки и блокировать счета еще до желания клиента вывести средства.

Мне кажется, что эти сообщения могут быть связаны с приходом большого количества новых клиентов в "Цифра брокер" после старта специальной военной операции. Поскольку компания не попала под санкции, и, в частности, до недавнего времени была связана с международным холдингом Freedom Finance, ряд клиентов таким образом хотели обезопасить свои активы, возможно, в дальнейшем желая вывезти их в какие-то соседние дружественные юрисдикции.

И, конечно, такой наплыв привел к тому, что "Цифра брокер" была вынуждена проводить какие-то дополнительные процедуры с точки зрения противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. Соответственно, эти новые процедуры и были объявлены».

В начале этого года «Фридом Финанс» входил в десятку крупнейших операторов Мосбиржи с оборотом 255 млрд руб. Количество клиентов брокера приближалось к 140 тыс. Унаследовавшая российскую часть бизнеса «Цифра брокер», скорее всего, будет проверять клиентские средства выборочно. Видимо, компанию интересуют держатели очень крупных сумм, полагают эксперты. Но эта практика приведет к потере лояльного пула клиентов, полагает независимый финансовый советник Ольга Бородина:

«Безусловно, будет сделан акцент на крупных вложениях — от 10 млн и больше. При суммах до 5 млн, конечно, могут запросить дополнительные документы, но с меньшей вероятностью. Раскрытие источника происхождения средств — это абсолютно не клиентоориентированная история, для человека это дополнительная головная боль.

Кто-то, безусловно, может спокойно взять справки по источнику дохода из налоговой, распечатать, предоставить, и вопрос будет закрыт моментально. А для кого-то это будет проблемой. Рано или поздно люди все равно будут выводить деньги, вопрос только в том, что кто-то это сделает безболезненно для себя, а кому-то это создаст дополнительные сложности».

Международный Freedom Holding в конце октября объявил о заключении сделки по продаже 100% своего российского бизнеса Максиму Повалишину. Он находился в руководстве брокерского подразделения «Фридом Финанс» с момента его основания. Кроме того, в сделку вошел и банк Freedom Finance, переименованный в «Цифра банк». Покупка обошлась Повалишину в $33 млн. Бизнесмен сообщил, что приобретает активы на собственные деньги.

Новости в вашем ритме — Telegram-канал "Ъ FM".

Светлана Белова