Учимся у рекордсменов 2022 года

В начале января 2023 года Илон Маск попал в справочник «Гиннесс. Мировые рекорды», установив рекорд по самой большой в истории потере состояния. C ноября 2021 года к началу января 2023 года он обеднел, по разным оценкам, на $182–200 млрд. Но если случившееся с Маском объясняется просто сильной волатильностью фондового рынка в 2022 году, то в составленном «Деньгами» рейтинге за каждой крупной финансовой потерей стоит своя история — история кризиса, рискованных операций, мошенничества.

Гаутам Адани. Аналитический доклад ценой в сто миллиардов

Гаутам Адани, сын мелкого торговца текстилем из индийского города Ахмадабад, хотел заниматься бизнесом, но не тем бизнесом, которым занимался его отец. В 1981 году, когда Гаутаму было 19 лет, старший брат взял его к себе на работу менеджером на недавно купленную фабрику по производству поливинилхлорида (ПВХ, третья по популярности пластмасса в мире). В 1985 году Гаутам занялся импортом ПВХ, в 1988 году основал собственную компанию Adani Exports (впоследствии переименованную в Adani Enterprises). Со временем из нее выросла Adani Group, занимающаяся портовым бизнесом, морскими перевозками, производством, экспортом и импортом продуктов питания, добычей и продажей каменного угля, нефтегазоразведкой, электроэнергетикой, логистикой (список можно продолжить), телевидением. В ноябре 2021 года он заявил о планах инвестировать $70 млрд в зеленую энергетику. В феврале 2022 года Forbes признал Гаутама Адани богатейшим жителем Азии, оценив его состояние в $90,1 млрд. В декабре 2022 года состояние Адани составляло уже $133,9 млрд.

Опубликованный 23 января 2023 года американской исследовательской компанией Hindenburg Research доклад произвел эффект разорвавшейся бомбы. Название доклада говорило само за себя — «Adani Group: как третий по богатству человек в мире руководит крупнейшим мошенничеством в корпоративной истории». В докладе Адани и его родственники обвинялись в жульнических операциях с алмазами, уклонении от уплаты налогов посредством вывода денег в офшорные юрисдикции, манипуляциях с ценными бумагами, нарушении правил бухгалтерского учета. Хотя Гаутам Адани и назвал обвинения «беспочвенными» и «злобными», акции принадлежащих ему компаний стали стремительно дешеветь. За девять дней с момента публикации доклада капитализация Adani Group снизилась на $107 млрд. Гаутам Адани не только потерял звание самого богатого жителя Азии. К началу февраля его личное состояние уполовинилось (оценка Bloomberg на 2 февраля 2023 года — $61,3 млрд).

Масаёси Сон. Дотком звонит в колокол

Масаёси Сон — основатель и владелец японской холдинговой компании SoftBank Group. В западной деловой прессе его часто называют Маса Сон, а еще его иногда называют «худшим инвестором в истории».

Сон начал заниматься бизнесом во время учебы в Калифорнийском университете в Беркли. Он изобрел электронный переводчик и продал свое изобретение компании Sharp примерно за $1 млн. Поставлял в Японию подержанные игровые автоматы, заработав на этом еще миллион долларов. Вернувшись на родину, в 1981 году основал компанию SoftBank и занялся продажей программного обеспечения. В результате вывода акций компании на биржу в 1995 году состояние Сона достигло $1,5 млрд. Его стали называть «японским Биллом Гейтсом». Он занялся инвестициями в акции интернет-компаний. По словам самого Сона, в период бурного роста интернет-бизнеса ему принадлежало больше таких акций, чем кому-либо еще. В июле 1999 года состояние «хозяина Интернета» (заголовок статьи о Соне в журнале Forbes) оценивалось в $6,4 млрд. Размер состояния рос с бешеной скоростью, достигнув на пике около $78 млрд.

Некоторые финансовые аналитики прогнозировали, что Сон может отобрать у Гейтса звание самого богатого жителя планеты.

Этого не произошло. Произошло совсем другое — схлопывание пузыря доткомов. В результате обвального падения курсов акций интернет-компаний в 2000 году Сон за четыре месяца потерял более $59 млрд. В конце 2000 года его состояние составляло $19,4 млрд.

В 2019 году стало известно об убытках Масаёси Сона от инвестиций в биткойн. По признанию бизнесмена, он ничего не понимает в криптовалютах. Купив биткойны в конце 2017 года, он продал их в начале 2018 года, потеряв $130 млн. Сложно назвать эти убытки крупными по сравнению с убытками 2000 года.

Более серьезными были другие потери. Vision Fund (инвестфонд SoftBank), занимающийся вложением в ценные бумаги высокотехнологичных компаний (основной инвестор — суверенный фонд Саудовской Аравии), закончил 2019 финансовый год с убытками в размере около $18 млрд, а в 2021 финансовом году побил собственный антирекорд, зафиксировав убытки в $27,4 млрд.

При этом Сон все еще остается одним из ведущих бизнесменов Японии. В 2022 году Forbes оценил его состояние в $21,1 млрд (третье место в рейтинге богатейших японцев). По оценке журнала CEOWORLD, Сон — второй по богатству житель Японии, а его состояние составляет $22,6 млрд. На начало февраля 2023 года в Bloomberg Index была приведена заметно более низкая оценка — $14,6 млрд.

Анил Амбани. И ты, брат

Было время, когда в рейтингах богатейших бизнесменов фамилия Амбани упоминалась дважды. Братья Амбани, Анил и Мукеш, соревновались друг с другом. Мукеш в настоящее время — богатейший житель Азии, имя Анила из рейтингов исчезло.

Деловую империю Амбани, одну из ведущих индийских корпораций Reliance Industries, построил отец Анила и Мукеша Дхирубхай Хирачанд Амбани (чаще всего его называли просто Дхирубхай). В 1986 году Дхирубхай пережил инсульт, после которого передал управление компанией сыновьям. Он скончался в 2002 году, не оставив завещания. В 2005 году братья договорились разделить бизнес. Анилу — телекоммуникации, энергетику, финансовые услуги, кинопроизводство (в 2008 году он создал СП с DreamWorks Стивена Спилберга), Мукешу — нефтепереработку и нефтехимию. Также они подписали соглашение о том, что до 2010 года не будут конкурировать ни в какой сфере.

В 2007 году в рейтинге богатейших жителей Индии журнала Forbes Мукеш занимал второе место (с состоянием $49 млрд), Анил — третье ($45 млрд).

Телекоммуникационная компания Анила Reliance Communication развивала сотовую связь стандарта CDMA. Конкуренты предпочли стандарт GSM. Стандарт CDMA используется в беспроводных сетях второго и третьего поколения (2G и 3G). С приходом четвертого поколения (4G) компания Амбани оказалась в проигрыше. В 2016 году на рынок телекоммуникаций вышла компания Мукеша Reliance Jii Infocomm, занявшаяся ценовым демпингом. Годом позже Анил закрыл свою фирму, терпящую убытки, и попытался продать ее брату. Тот отказался от сделки, не желая выплачивать долги Reliance Communication. В 2019 году Reliance Communication запустила процедуру банкротства. Шведская компания Ericsson привлекла Анила Амбани к суду за невозврат гарантированного лично им долга в размере $80 млн. В случае неуплаты Анилу грозила тюрьма. Мукеш спас брата, выплатив долг (по некоторым данным, Анил за это передал брату права длительной аренды на два офисных здания в Мумбае). Вслед за телекоммуникационной фирмой несостоятельными стали и другие компании, принадлежащие Анилу Амбани.

В феврале 2020 года он снова оказался в суде. Три китайских государственных банка требовали с него выплаты задолженности по кредитам на сумму в общей сложности около $700 млн. Анил заявил суду: «Мое состояние равняется нулю, если принять в расчет мои обязательства».

Ясумицу Шигета. Абонент снова доступен

История взлета и падения Ясумицу Шигеты похожа на историю его соотечественника Масаёси Сона.

В 1988 году Шигета основал компанию Hikari Tsushin, основным направлением деятельности которой была продажа сотовых телефонов как операторам сотовой связи, так и розничным магазинам. В 1999 году Шигета стал долларовым миллиардером (самым молодым в Японии). В период надувания пузыря доткомов его состояние достигало $42 млрд. Когда пузырь лопнул, курс акций Hikari Tsushin стал резко снижаться. В феврале 2000 года одна акция стоила более $2 тыс., в феврале 2001 года — около $20.

Шигета смог пережить потерю почти всего состояния. Он перепрофилировал компанию. Продажа сотовых телефонов отошла на второй план, основным направлением деятельности Hikari Tsushin стали автоматизация офисов и предоставление телекоммуникационных услуг. Также компания стала предоставлять страховые услуги. Уже в 2005 году его фамилию снова можно было увидеть в рейтинге Forbes. По ситуации на начало февраля 2023 года Forbes оценивал его состояние в $3,9 млрд.

Эйке Фуркен Батиста да Силва. Конгломерат, который лопнул

Эйке Батиста родился в богатой семье. Его отец, Элиэзер Батиста да Силва, дважды занимал должность министра горнорудной промышленности и энергетики Бразилии (в 1961–1964 и 1979–1986 годах), возглавлял совет директоров компании Companhia Vale do Rio Doce — мирового лидера по добыче железной руды и никеля (в настоящее время носит название Vale). В подростковом и юношеском возрасте Эйке жил вместе с родителями в Европе, изучал металлургию в Университете Ахена, подрабатывал страховым агентом. В начале 1980-х вернулся в Бразилию, в 23-летнем возрасте открыл компанию по торговле золотом Autram Aurem, вскоре заработал свой первый миллион.

В 1984 году Эйке Батиста основал EBX Group. Начав с проекта Novо Planeta (первого механизированного золотого прииска в Амазонии), он построил конгломерат, состоящий из энергетических, горнодобывающих, транспортных компаний, действовавших в Бразилии, Канаде, Колумбии, Чили. Самой дорогой из них была нефтегазодобывающая OGX Petroleo e Gas Participacoes. На стоимость пакета акций этой компании приходилось чуть более половины его состояния, в 2012 году составлявшего $34,5 млрд. Это делало его седьмым по богатству человеком в мире и самым богатым в Бразилии.

Батиста заявил, что его цель — стать самым богатым в мире. Но в том же 2012 году финансовые результаты компании OGX оказались гораздо ниже заявлявшихся.

Это привело к сбросу акций OGX инвесторами, в результате чего курс акций упал за год на 90%, и потере доверия инвесторов к другим компаниям EBX Group, что привело к снижению их курсовой стоимости. У Батисты возникли проблемы с погашением кредитов. В июле 2013 года его состояние оценивалось в $200 млн, в сентябре 2014 года бывший богатейший человек Бразилии заявлял, что его состояние — минус один миллиард долларов.

В ноябре 2015 года Комиссия по ценным бумагам Бразилии запретила Батисте занимать должности в управленческих структурах и советах директоров публичных компаний сроком на пять лет.

В 2017 году он был оштрафован на $6,3 млн за инсайдерскую торговлю. В 2018 году — приговорен к 30 годам лишения свободы за взятки на общую сумму свыше $16,5 млн. Находясь под домашним арестом на время рассмотрения апелляции, он был в 2019 году осужден еще раз — за использование инсайдерской информации и отмывание денег — и приговорен к восьми годам и семи месяцам лишения свободы и штрафу в $20 млн. Находясь под домашним арестом, он продолжает оспаривать судебные приговоры.

Сэм Бэнкман-Фрид. Криптовалютчик

Выпускник Массачусетского технологического института Сэмюэл Бенджамин Бэнкман-Фрид (в криптовалютных кругах его иногда называют по инициалам — СБФ) начал свою деловую карьеру с торговли паями биржевых инвестиционных фондов (exchange-traded fund, ETF), будучи интерном компании Jane Street Capital. В 2017 году он вместе с Тарой Маколи основал компанию Alameda Research, занимавшуюся трейдингом криптовалют. В 2019 году зарегистрировал на Багамских островах биржу криптовалютных деривативов FTX.

Весной 2022 года состояние Бэнкман-Фрида оценивалось в $26 млрд. Летом, во время снижения курсов криптовалют, FTX и Alameda предоставляли кредиты другим игрокам индустрии, чтобы не допустить краха криптовалютного рынка. В начале ноября 2022 года размер состояния Бэнкман-Фрида оценивался в $16 млрд. 2 ноября на сайте CoinDesk появилась статья, в которой говорилось, что большая часть активов Alameda состоит из FTT, токенов биржи FTX. 6 ноября гендиректор криптовалютной биржи Binance Чанпэн Чжао написал в (запрещенном на территории России) твиттере, что планирует избавиться от принадлежащих ему токенов FTT на сумму около $530 млн. В понедельник, 7 ноября, трейдеры стали избавляться от этих токенов, курс монеты начал стремительно падать. За один день торгов Бэнкман-Фрид потерял 94% своего состояния. К пятнице, по оценке Bloomberg Billionaires Index, Бэнкман-Фрид уже ничем не обладал. 12 декабря он был арестован на Багамах, после чего экстрадирован в США. Ему были предъявлены обвинения в различных видах мошенничества, отмывании денег и нарушении законодательства о финансировании политических кампаний. В случае признания виновным ему грозит до 115 лет тюрьмы. 22 декабря 2022 года он был отпущен на свободу до суда под залог в $250 млн и обязательство не покидать дом своих родителей в Калифорнии.

Шон Куинн. Из грязи в князи и обратно

Джон Игнатиус Куинн, более известный как Шон Куинн, заработал свои миллиарды с нуля. Сын фермера, Шон бросил школу в 14 лет. В 25-летнем возрасте на взятые в долг £100 он занялся продажей гравия — сначала добываемого на семейном земельном участке, а затем и в других местах Ирландии. Дела компании Sean Quinn Quarries шли хорошо. Куинн занялся другими материалами, используемыми в строительстве,— цементом, стеклом, черепицей, полиуретаном, батареями отопления. Успехам в бизнесе способствовали связи Куинна в Гэльской атлетической ассоциации (общественная организация, занимающаяся продвижением ирландской культуры и национальных видов спорта). Возникла диверсифицированная Quinn Group. К производству стройматериалов и торговле ими добавились страхование, девелопмент, гостиничный бизнес. Заводы в Ирландии и Великобритании, Бельгии, Германии, Испании, Словакии, Франции, Чехии. Отели в Болгарии, Великобритании, Польше, Чехии. Бизнес-центры и земельные участки в России и на Украине. Бурный рост Quinn Group пришелся на период быстрого экономического роста экономики Ирландии, начавшегося в середине 1990-х (тогда страна получила прозвище Кельтский Тигр).

В 2007 году журнал Forbes оценивал состояние Шона Куинна в $6 млрд, что делало его самым богатым жителем Ирландии. Бизнесмен занялся скупкой акций одного из крупнейших банков страны — Anglo Irish Bank. Куинн покупал акции, заключая контракты на разницу цен. По такому контракту, в зависимости от того, снизилась или повысилась цена актива между моментом заключения и моментом закрытия сделки, продавец или покупатель должны оплатить разницу в цене. Куинн ожидал, что курс акций повысится. Но в результате финансового кризиса 2007–2008 годов курс обвалился, акции подешевели в 50 раз, Quinn Group должна была выплатить банку €2,8 млрд. Куинн не смог погасить долг, была запущена процедура банкротства. В 2012 году Куинн был признан банкротом в Ирландской Республике. В том же году он был приговорен к девяти месяцам тюрьмы за дачу ложных показаний в суде. Anglo Irish Bank был национализирован и переименован в Irish Bank Resolution Corporation (IBRC). Имя Шона Куинна исчезло из рейтингов богатейших бизнесменов.

Аллен Стэнфорд. Век сиди

Аллен Стэнфорд родился в городке Махейя, штат Техас. Его отец был мэром и членом совета директоров финансовой компании, основанной его дедом. Аллен закончил Университет Бэйлора в Уэйко, Техас, с дипломом бакалавра в области финансов. Первая попытка заняться собственным бизнесом оказалась неудачной: открытый Стэнфордом фитнес-клуб Total Fitness of Temple прогорел. Хозяину здания, в котором находился клуб, пришлось через суд взыскивать с начинающего бизнесмена задолженность по арендной плате в размере $31 800. Зато следующее деловое предприятие Аллена оказалось более чем успешным. Возможно, благодаря тому, что в качестве старшего делового партнера выступал его отец. В 1983 году в Техасе лопнул нефтяной пузырь. Вместе с нефтью подешевела и недвижимость в штате. Как впоследствии вспоминал Аллен Стэнфорд, он и его отец были чуть ли не единственными людьми в Хьюстоне, главном городе штата, кто в тот период покупал недвижимость. Последующее восстановление рынка недвижимости принесло Стэнфордам сотни миллионов долларов. В 1985 году Аллен Стэнфорд основал офшорный банк Guardian International Bank на острове Монтсеррат, а потом вместе с банком, переименованным в Stanford International Bank, переместился на остров Антигуа.

В 2009 году деятельностью Stanford International Bank заинтересовались ФБР, Комиссия по ценным бумагам и биржам США (The United States Securities and Exchange Commission, SEC) и другие регуляторные органы. Банк обещал вкладчикам доходность выше рынка. Бывший сотрудник банка сообщил властям о том, что Стэнфорд представлял клиентам ложные сведения о доходности в прошлые годы. «Банк» оказался финансовой пирамидой, в которую было вложено около $8 млрд. Стэнфорд был арестован, и против него были выдвинуты обвинения в руководстве финансовой пирамидой. Он выдвинул встречный иск на $7,2 млрд против ФБР и Комиссии по ценным бумагам за нанесенный его бизнесу ущерб.

Состояние Аллена Стэнфорда на пике оценивалось в $2,2 млрд. Он потерял все деньги, согласно приговору суда, срок его заключения должен завершиться 13 марта 2103 года (если, конечно, он доживет до 152 лет).

Элизабет Холмс. До последней капли крови

В 2003 году 19-летняя Элизабет Холмс бросила учебу в Стэнфордском институте и создала биотехнологический стартап Real Time Cures, вскоре переименованный в Theranos. Впоследствии она стала гендиректором этой компании, которая, как заявлялось, занималась разработкой минимально инвазивных технологий медицинских лабораторных исследований. К концу 2004 года Холмс смогла привлечь $6 млн инвестиций. К концу 2010 года венчурный капитал стартапа превышал $92 млн. Всего Theranos удалось привлечь более $400 млн. Компания была оценена в $9 млрд, принадлежащие Холмс 50% акций, таким образом, оценивались в $4,5 млрд. В 2014 году было объявлено, что Theranos удалось разработать технологию, позволяющую производить 240 видов анализов крови без забора крови из вены — достаточно нескольких капель, собранных в наноконтейнер. Портрет Холмс появился на обложках Fortune, Forbes, Inc., приложения Style Magazine газеты New York Times.

В мае 2015 года биохимик Элефтериос Диамандис изучил заявления компании Theranos и опубликовал в специализированном журнале Clinical Chemistry and Laboratory Medicine статью, в которой назвал большинство из них преувеличенными. В октябре того же года франко-американский журналист Джон Каррейру опубликовал в газете Wall Street Journal результаты своего расследования. В статье сообщалось, что для проведения анализов компания не использует свою «революционную технологию».

В связи с разразившимся скандалом в 2016 году Холмс было запрещено владеть и заниматься бизнесом, связанным с анализами крови. Против компании было возбуждено несколько судебных исков. Часть из них удалось урегулировать с помощью внесудебных соглашений. В 2018 году компания Theranos прекратила существование.

В ноябре 2022 года Элизабет Холмс была приговорена к 11 годам и 3 месяцам тюрьмы за мошенничество. От ее миллиардного состояния не осталось ничего.

Алексей Алексеев