Банковское сопровождение и контроль над целевым использованием средств

В этом году Санкт-Петербург стал площадкой для проведения III Международного строительного чемпионата, который прошел под эгидой Минстроя РФ и госкорпорации «Росатом». На пленарном заседании «Технологии нового времени: стройплощадка будущего» эксперты обсудили ключевые параметры строительства, рассчитанные на десятилетия вперед. Это цифровизация, роботизация, автоматизация, «зеленые» технологии. Профессионалы отрасли указали и на необходимость кооперации, в том числе с финансовыми организациями, которые наряду с кредитованием стали активно применять банковское сопровождение крупных инвестпроектов.

Ни одной лишней операции

Замминистра строительства и ЖКХ РФ Константин Михайлик рассказал о комплексной трансформации строительной отрасли, в центре которой — цифровизация всех процессов инвестиционно-строительного цикла. Сегодня министерство работает над созданием вертикали: «цифровой объект — цифровой регион — цифровая страна». По словам спикера, в строительстве должна сформироваться определенная культура, которая основывается на инструментарии (цифровизации и новых технологиях), появлении четких правил игры и людях, которые смогут грамотно управлять всеми процессами.

Неудивительно, что основные контролирующие органы — Главгосэкспертиза и Стройнадзор — уже изменили свои методологические подходы: сегодня многие процессы переведены в цифру. Используется информационное моделирование (ТИМ), а одним из приоритетных направлений развития в перспективе видится внедрение искусственного интеллекта и беспилотных летательных аппаратов. С их помощью можно осуществлять проектирование и выявлять отклонения на стадии строительства.

Экономия на автоматизации процессов

По словам вице-губернатора Санкт-Петербурга Николая Линченко, вводя новые «фишки» в проекты, девелоперы сейчас должны обращать внимание на то, как они будут повышать качество жизни человека. «Большая ответственность сегодня ложится на этап проектирования. Я уже не первый год обращаю внимание коллег из Минстроя России на то, что нам надо переформатировать эту сферу»,— отметил чиновник.

Он напомнил, что Санкт-Петербург одним из первых стал использовать ТИМ при возведении объектов социальной и инженерной инфраструктуры. Ускорению процессов согласования способствует цифровое межведомственное взаимодействие структурных подразделений. Также внедрено мобильное приложение для прохождения Госэкспертизы. Все эти и другие технологии необходимы для того, чтобы максимально ускорить и автоматизировать процессы, а впоследствии минимизировать расходы, убытки. По словам спикера, с одной стороны, это колоссальная экономия, с другой — в конечном счете приведет к «обелению» отрасли.

Начальник Главгосэкспертизы России Игорь Манылов отметил, что строительный комплекс формирует новую модель управления. «Мы находимся сейчас в моменте, когда необходимо отказаться от старой модели техрегулирования и ценообразования. Прежняя архаичная контрольно-надзорная система изжила себя. Сегодня мы строим новую, параметрическую модель техрегулирования, в основе которой лежат цифровые технологии и соответствующие механизмы управления стоимостью объектов»,— сообщил Игорь Манылов.

Финансовый инструмент

В повышение эффективности строительного процесса свой вклад вносят и финансовые институты. Сегодня Газпромбанк является центром компетенций по вопросам банковского сопровождения крупных инвестпроектов. Инструмент применяется в основном в ходе больших строек.

«Будущее стройотрасли — за цифровизацией и эффективным использованием имеющихся ресурсов. Банки сегодня — это не просто финансовые институты, которые предоставляют традиционные продукты: проектное финансирование, контрактное кредитование, банковские гарантии, лизинг, факторинг. Этого недостаточно. Банки должны идти дальше и предлагать своим клиентам технологии. Хорошим примером здесь является банковское сопровождение контрактов: технология контроля за целевым использованием средств. Это наша собственная разработка, имеющая огромный спрос на рынке»,— рассказал первый вице-президент Газпромбанка Олег Мельников.

Цель банковского сопровождения — контроль целевого использования средств в проекте по всей цепочке кооперации. Инструмент обеспечивает прозрачность отношений между всеми вовлеченными в проект соисполнителями — а их, как правило, десятки и сотни. По словам топ-менеджера, за 10 лет своего существования инструмент проделал колоссальный путь, перейдя с бумажных носителей в полностью цифровой формат. «Сегодня банковское сопровождение — это цифровая экосистема, позволяющая в режиме онлайн проконтролировать движение каждого рубля от генерального подрядчика до исполнителя работ. Но это не только интерактивная аналитика. Мы интегрировались с внутренней системой банка, с государственными информационными системами, с открытыми системами — и можем показать клиенту, как банк оценивает любого контрагента в цепочке кооперации»,— пояснил господин Мельников.

Банковское сопровождение обеспечивает контроль выделенного финансирования в проекте благодаря расчетам через систему отдельных счетов, при помощи которых денежный поток по проекту обособляется от текущей хозяйственной деятельности компаний — участников проекта. Как заметил Олег Мельников, таким образом банковское сопровождение не только позволяет избежать нецелевого использования выделенных средств исполнителями проектов, но и снижает другие риски, связанные с привлечением подрядных организаций, будь то финансовые, экономические и правовые, упрощает оценку рисков, связанных с привлечением новых контрагентов. Кроме того, в процессе кредитования банковское сопровождение снижает риски и для самого банка.

«Финансирование некоторых проектов мы проводим только при таком условии одновременного применения банковского сопровождения контрактов»,— добавил Олег Мельников.

Вопрос повышения эффективности

Спрос на такую услугу большой. Банковское сопровождение сегодня применяется во всех отраслях экономики. Инструмент востребован при реализации работ по строительству, реконструкции, модернизации промышленных объектов. А также применяется при осуществлении инфраструктурных проектов, в том числе в проектах дорожного строительства. Сегодня портфель Газпромбанка, как одного из лидеров рынка банковского сопровождения контрактов в России, превышает 16 трлн рублей.

Для удобства взаимодействия с клиентами финансовая организация начала открывать центры банковского сопровождения в регионах: самый первый из них открыл свои двери в Санкт-Петербурге еще в 2020 году. За два года центр показал впечатляющие результаты: портфель превышает 350 млрд рублей. Сейчас он покрывает весь СЗФО.

«Мы существенно продвинулись в партнерстве с Санкт-Петербургом, а также с Псковской и Мурманской областями. В частности, ведем большой проект с Фондом капремонта, реализуем совместно ряд госконтрактов. Перспективы работы отличные»,— прокомментировал Олег Мельников.

Около трех лет Газпромбанк параллельно развивает трансграничное банковское сопровождение проектов — это сопровождение международных инвестиционных инициатив. Есть пример, когда на основе переданной в Кыргызстан технологии банка механизм сопровождения был закреплен в законодательстве страны в качестве обязательного в крупных стройках и при осуществлении госконтрактов. Сегодня Газпромбанк уже сопровождает проекты в Сербии, Болгарии, Белоруссии, Узбекистане, в планах — выйти на рынок Азербайджана, Казахстана, Монголии и Таджикистана.

По словам Олега Мельникова, дальнейшее развитие банковского сопровождения Газпромбанк видит в интеграции с другими системами, направленной на получение информации об объемах работ, выполненных на строительной площадке. Сочетание данных о денежных потоках в проекте и физических объемах выполненных работ позволит комплексно закрывать риски в строительных проектах. «Клиенты зачастую говорят: „Вы хорошо показываете деньги, это полностью прозрачная история. Но, объединив финансовый контроль с данными со строительной площадки, с «физикой», можно добиться гораздо большего синергетического эффекта”. В этом направлении будем активно развиваться в ближайшее время. И именно такой нам представляется стройплощадка будущего»,— подытожил спикер.

Алла Михеенко

Банк ГПБ (АО)

Реклама