Бывших топ-менеджеров Темпбанка судят в заочном порядке

Как стало известно “Ъ”, Лефортовский суд Москвы приступил к рассмотрению уголовного дела в отношении бывших топ-менеджеров обанкротившегося Темпбанка Михаила Гаглоева и Елены Апанасенко. Оба фигуранта обвиняются в особо крупной растрате средств финансового учреждения путем выдачи заведомо невозвратных кредитов на общую сумму 170,5 млн руб. Процесс в отношении экс-банкиров пройдет в заочном режиме, поскольку обвиняемые находятся в Австрии. Решение о выдаче беглецов власти этой страны приняли еще летом 2021 года, однако сначала экстрадиции помешали ковидные ограничения, а после начала специальной военной операции на Украине она застопорилась окончательно.

К рассмотрению уголовного дела в отношении обвиняемых в особо крупной растрате (ч. 4 ст. 160 УК РФ) бывшего председателя правления Темпбанка Михаила Гаглоева и члена правления и совладелицы кредитного учреждения Елены Апанасенко Лефортовский суд приступает уже во второй раз. В октябре прошлого года, после того как состоялось семь заседаний, судья Сергей Рябцев вернул материалы в прокуратуру. Из вынесенного им постановления следовало, что «обвинительное заключение составлено с существенными нарушениями требований уголовно-процессуального закона, что исключает возможность постановления судом приговора или вынесения иного решения».

Уголовное дело по факту вывода активов из ПАО «Московский акционерный банк "Темпбанк"» следственное управление УВД по Юго-Восточному округу Москвы возбудило в июне 2018 года после обращений в правоохранительные органы Центробанка и Агентства по страхованию вкладов, взявшего на себя обязательства кредитного учреждения. Лицензии банк лишился за восемь месяцев до этого из-за того, что его бизнес, по данным регулятора, «был ориентирован на обслуживание интересов его собственников».

К образованию же на балансе банка огромного объема проблемных активов, как выяснилось, привело кредитование заемщиков, прямо или косвенно связанных с конечными бенефициарами Темпбанка и не осуществлявших реальной деятельности. Кроме того, банк приобретал права требования по невозвратным кредитам у бывшего акционера Темпбанка.

Финансовое учреждение примечательно тем, что в 2014 году власти США ввели в отношении него санкции из-за размещения в Темпбанке государственных средств Ирана, Сирии и Северной Кореи. По некоторым данным, речь могла идти о счетах на сотни миллионов долларов и евро, а также миллиардах рублей.

Проблемы у Темпбанка начались в 2016 году, когда в нем зависли как раз средства иностранных государств. Вернуть их владельцам удалось только после вмешательства в ситуацию Центробанка, куда дипломаты обратились за помощью. В результате регулятор инициировал соответствующую проверку, вылившуюся сначала в отзыв у Темпбанка лицензии, а затем и в уголовное дело.

Если проблемы иностранных вкладчиков были урегулированы весьма оперативно, то для российских физических и юридических лиц ситуация до сих пор выглядит весьма печально. После краха Темпбанк остался должен им более 13 млрд руб., из которых на сегодняшний день потерпевшим возвращено лишь немногим более 2 млрд руб.

Изначально расследование этого уголовного дела велось в отношении неустановленных лиц. Причастность к хищениям бывших топ-менеджеров Темпбанка Михаила Гаглоева и Елены Апанасенко была установлена следователями лишь через полтора года.

Тогда же оба фигуранта, по данным “Ъ”, были допрошены в качестве подозреваемых и 15 ноября 2019 года отпущены под подписку о невыезде. Выйдя из кабинета следователя, господа Гаглоев и Апанасенко чуть ли не в тот же день скрылись, и уже 22 ноября их пришлось объявлять в розыск. Позже Кузьминский суд Москвы заочно избрал им меру пресечения в виде ареста, а с 13 марта 2020 года оба финансиста находятся в международном розыске.

Как установило следствие, вывод денег из Темпбанка под видом выдачи кредитов осуществлялся по прямому указанию господина Гаглоева и госпожи Апанасенко. В частности, один из вмененных в вину фигурантам эпизодов касается двух займов на сумму более 80 млн руб., выданных столичному ООО «Олимп» в 2015 и 2016 годах. По версии следствия, эта организация не вела никакой финансово-хозяйственной деятельности и ни намерения, ни возможности погашать долг не имела. При этом, как полагают в полиции, преступную деятельность обвиняемые тщательно вуалировали, «придавая своим действиям видимость гражданско-правовых отношений». В частности, фигуранты организовывали оплату погашения части начисленных по займам процентов. Так, тот же «Олимп» вернул Темпбанку таким образом 12,2 млн руб., но основной долг так и остался невозвращенным.

В общей сложности, по данным правоохранителей, из средств банка было растрачено 170,5 млн руб.

Как уже рассказывал “Ъ”, следы Михаила Гаглоева и Елены Апанасенко, оказавшихся в разыскной базе Интерпола, были обнаружен в Австрии, где их и задержали. В июле 2021 года Верховный суд этой страны одобрил решение земельного суда об удовлетворении соответствующего запроса Генпрокуратуры РФ и выдаче беглецов на родину. Однако сначала экстрадиции помешало прервавшееся из-за ковида авиасообщение между Москвой и Веной, а после начала специальной военной операции на Украине эта процедура застопорилась окончательно.

Олег Рубникович