Швейцария ужесточит регулирование банков после краха Credit Suisse
Федеральный совет (правительство) Швейцарии опубликовал 209-страничный доклад, подробно описывающий все необходимые изменения для предотвращения ситуации с Credit Suisse. Его швейцарским властям пришлось спасать весной 2023 года, заставив UBS выкупить проблемного конкурента, оказавшегося на грани краха.
Фото: Denis Balibouse, Reuters
В докладе приводится пакет из 22 мер, которые необходимо принять в отношении критически важных банков страны. В частности, правительство считает необходимым усилить полномочия банковского регулятора Finma, дав тому, наконец, возможность штрафовать банки, как это принято в большинстве стран Европы и США. Вместе с тем правительство намерено обязать регулятора публично отчитываться обо всех надзорных процедурах. Также предполагается, что Finma сможет предъявлять банкам требования по размеру бонусов руководству и ограничивать их размеры.
Кроме того, правительство настаивает на введении персональной ответственности топ-менеджеров за принятие тех или иных решений или бездействие. Предлагается ужесточить требования к капиталу банков и ликвидности. Причем речь идет не только о самих критически важных банках страны, но и об их иностранных акционерах.
Некоторые меры вытекают прямо из процедуры спасения Credit Suisse. Так, правительство намерено ввести государственную систему поддержки ликвидности для системно значимых банков. Предоставление средств Credit Suisse в начале 2023 года стало возможным только через применение закона о чрезвычайном положении. Кроме того, власти предлагают ввести четкий перечень ситуаций, при которых возможна приостановка выплат по облигациям типа AT1. В рамках сделки между UBS и Credit Suisse по распоряжению властей была списана стоимость всех облигаций AT1, выпущенных Credit Suisse,— около 16 млрд швейцарских франков. Впоследствии это решение стало предметом многочисленных судебных исков как к Finma, так и к брокерам, продававшим облигации швейцарского банка.