Подозреваемым в мошенничестве смогут блокировать средства на абонентском счете

Власти разрабатывают способы ограничения операций по выводу средств через сим-карты. Сейчас у абонентов есть возможность вывести средства со счета, привязанного к сим-карте, даже в случае ареста банковских счетов. В случае принятия поправок, которые Росфинмониторинг обсуждает с Минцифры, деньги на счетах будут блокироваться уже в рамках доследственной проверки или при выявлении недостоверности сведений об абоненте, а операторы могут прекратить оказывать ему услуги связи.

Минцифры разработало законопроект, согласно которому операторов связи могут обязать запретить абонентам переводить деньги со счета, привязанного к сим-карте, следует из ответа главы Росфинмониторинга Юрия Чиханчина от 5 апреля зампреду совета по развитию цифровой экономики при Совете федерации Артему Шейкину (есть у «Ъ»). Речь идет о поправках в ФЗ №126 «О связи». В письме Росфинмониторинга говорится, что ведомство также обсуждает с Минцифры порядок отказа клиенту в переводе денег, «если договор об оказании услуг связи содержит недостоверные сведения об абоненте».

При совершении мошеннических действий злоумышленники переводят украденные средства «на абонентские номера телефонов различных сотовых операторов, находящиеся в пользовании мошенников», пояснил «Ъ» Артем Шейкин.

В январе сенатор говорил «Ъ», что готовит к внесению в Госдуму законопроект, приравнивающий сим-карты к средствам платежа, чтобы квалифицировать действия лиц, связанных с оборотом нелегальных сим-карт, по ст. 187 УК РФ — «Неправомерный оборот средств платежей» (см. «Ъ» от 25 января).

В Минцифры не ответили на запрос «Ъ». В Росфинмониторинге пояснили, что поддержали законопроект министерства. Там добавили, что документ оговаривает в том числе возможность приостановки оказания услуг связи. Оператор может принять такое решение, если «на лицевом счете абонента после ареста или приостановки операций объем средств будет недостаточен для оказания услуг связи».

Ужесточение законодательства в области связи и работы операторов связано с ростом телефонного мошенничества (фрода) и кражей средств граждан. Согласно отчету ЦБ, за 2023 год объем украденных у граждан мошенниками средств составил 15,8 млрд руб., а число нелегальных операций выросло на 33%. Регуляторы во многом возлагают ответственность за рост фрода на операторов связи, в том числе призывая их ограничить продажу сим-карт и т. д. (см. «Ъ» от 22 марта).

Операторские счета не попадают под регулирование ЦБ, при этом компании дают право абонентам на переводы не только внутри своей экосистемы, но и на вывод средств в целом, включая их обналичивание, поясняет собеседник «Ъ», знакомый с разработкой законопроекта. Этим начали пользоваться мошенники для вывода средств.

Текущая инициатива «скорее подводит операторов связи к тому, чтобы отказаться от подобных услуг абонентам, так как они против того, чтобы их регулировал ЦБ наравне с банками», говорит собеседник «Ъ».

«Законопроект предполагает блокировку конкретной суммы в авансовом платеже, в отношении которой выписывается постановление в рамках доследственной проверки, блокировка действует десять дней»,— уточняют в Tele2. Источник «Ъ» на рынке говорит, что блокировка будет происходить «по постановлению МВД».

В Tele2 подчеркивают, что у операторов появится именно право, а не обязанность приостанавливать оказание услуг связи. Источник на рынке добавляет, что законопроект направлен «на уточнение оснований приостановления оператором услуг связи» в том случае, если на определенную сумму наложен арест или операции по счету приостановлены. В «Вымпелкоме», «МегаФоне» и МТС отказались от комментариев.

В 2024 году власти планируют и другие меры для усиления борьбы с телефонным мошенничеством. Так, Минцифры с Роскомнадзором и участниками рынка готовят поправки к закону «О связи», которые должны ужесточить процесс продажи сим-карт в России. В частности, планируется установить новый срок идентификации абонентов, сейчас процесс занимает до 48 дней, тогда как нормы могут сократить его до одного дня.

Алексей Жабин