По итогам первого квартала 2024 года чистые вложения физлиц на Московской бирже достигли отметки 220 млрд руб. Об инвестиционных предпочтениях клиентов, сервисах, призванных облегчить их инвестиционный путь, и планах по их развитию в интервью «Деньгам» в преддверии ПМЭФ-2024 рассказал руководитель департамента брокерского обслуживания банка ВТБ Андрей Яцков.

— Как изменились предпочтения инвесторов?

— Фокус инвесторов переключился на инструменты фондового рынка. Во многом этому способствовал рост индекса Мосбиржи. Так, в первом квартале этого года в портфелях наших клиентов заметно увеличилась доля акций: 46,02% против 40,11% в 2023 году, а доля облигаций, наоборот, снизилась: 31,89% против 37,42% в 2023 году.

Наши клиенты позитивно реагируют на те возможности, которые появляются в ходе IPO,— инвестируют в компании из новых секторов экономики.

Продолжается рост популярности коллективных инвестиций — доля фондов на брокерских счетах продолжает расти. За последний год она выросла с 2,9% до 7,5%. Основной вклад вносят фонды денежного рынка, которые для все возрастающего числа инвесторов становятся инструментом первого выбора. Так, крупнейший фонд денежного рынка «Ликвидность» занимает одну из первых строчек в портфелях наших клиентов.

— Как в условиях высокой конкуренции удается сохранить лояльность клиентов?

— Сегодня рынок стал сложным, теперь, чтобы заработать, недостаточно просто купить ряд «голубых фишек». У нас клиент получает надежную платформу для инвестиций с доступом к качественной аналитике.

Думаю, что в первую очередь именно сильная рыночная экспертиза помогает нам удерживать и привлекать новых клиентов. Наша визитная карточка — сервис инвестконсультирования Advisory. Инвесторы приходят к нам, когда хотят заработать больше, чем дает индекс Мосбиржи. Так, за прошлый год в рамках стратегий Advisory мы опередили индекс более чем на 32%. Такие результаты не просто поддерживают лояльность, они вдохновляют клиентов — с начала года по состоянию на середину мая объем активов портфеля Advisory вырос на 27%. Мы открываем доступ к сервисам инвестконсультирования широкому кругу инвесторов через уникальные цифровые решения, где даже с небольшим счетом можно получить доступ к экспертизе — в этом помогает робот-советник ВТБ.

Получать доход на постоянной основе и не думать о вложениях можно благодаря «Инвесткопилке» в ВТБ Онлайн — она автоматически откладывает деньги клиента и увеличивает его накопления.

Кроме того, сегодня внимание инвесторов приковано к IPO, поэтому при выборе брокера многие обращают внимание на доступ к первичным размещениям. В «ВТБ Мои Инвестиции» мы создали специальную платформу размещений, так что участвовать в IPO легко, в один клик.

Думаю, наша сильная сторона — в том, что мы отвечаем на запросы любого инвестора — от новичка до профессионала, каждый найдет в «ВТБ Мои Инвестиции» решение для себя. Также отмечу эксклюзивные мероприятия, которые мы проводим для наших клиентов, цифровизацию, оперативную работу службы поддержки и обновление программы лояльности, которое мы планируем уже в этом году.

— Вы рассказали о доходности, которую показывают Advisory. Кому, по вашему мнению, подойдет инвестиционное консультирование? Какие клиенты проявляют наибольший интерес к нему?

— Инвестконсультанты помогают сформировать портфель или изменить его состав, тем самым сэкономив время и зачастую нервы клиента. Инвестор может просматривать потенциальную доходность, получать информацию о причинах ребалансировок. При этом форматы консультирования могут быть разными — рекомендации в приложении, работа с персональным инвестконсультантом или цифровым помощником.

Мы видим, что Advisory выбирают и молодые инвесторы, привыкшие к качественным IT-решениям, и профессионалы, для которых важна экспертиза, персональный и нестандартный подход. Это особенно интересно занятым людям, у кого нет времени, чтобы самостоятельно погружаться в процесс, или тем, кто не разбирается в рынке: достаточно только подтверждать рекомендации в приложении. Сюда же можно отнести и топ-10 ценных бумаг, «тепловую карту», торговые идеи от аналитиков в нашем приложении. Все это в разной степени облегчает инвестиционный процесс, поэтому особенно востребовано клиентами.

— Применяете ли вы ИИ?

— Искусственному интеллекту доступны такие объемы информации, которые человеку не осмыслить в течение всей жизни. Команда ВТБ активно занимается реализацией лучших практик применения моделей ИИ в управлении портфелями. Так, одна из стратегий робота-советника ВТБ — «Искусственный интеллект». Мы предложили ее клиентам одними из первых на рынке. В первом квартале этого года ее доходность опередила индекс Мосбиржи на 4,82%.

При этом важно понимать, что, как бы ни был хорош ИИ, ему не хватает «интуиции», которая порой играет важнейшую роль на финансовом рынке. «Выжать максимум из рынка» можно, только комбинируя «живую аналитику», количественные модели и ИИ.

— Над какими новыми проектами работаете? На какие направления бизнеса делаете ставку в своей стратегии развития?

— Для нас важно предоставлять доступ к интересным возможностям, которые предлагает рынок. Мы восстановили технологические связи с СПБ Биржей, настроили необходимую инфраструктуру, в том числе для того, чтобы наши клиенты могли участвовать в IPO на различных площадках.

Еще одна важная задача — запуск торговли в нерабочие дни. Первый шаг в этом направлении — фонд «Ликвидность». Со временем список бумаг, доступных для сделок в нерабочие дни, расширится.

Активно развиваем инвестконсультирование — добавляем новые возможности, выводим Advisory в ВТБ Онлайн, расширяем присутствие инвестконсультантов в регионах.

Мы видим большой интерес к инвестициям среди клиентов банка, так что теперь приобрести ряд инвестпродуктов (например, сервис «Инвесткопилка») можно не только через «ВТБ Мои Инвестиции» или ВТБ Онлайн, но и в офисах ВТБ по всей стране. Мы будем и дальше расширять предложение наших продуктов розничным клиентам банка. В результате в течение трех лет планируем увеличить свою долю на рынке брокерских услуг для физлиц до 25%.

Также в наших планах — предоставить брокерское обслуживание юридическим лицам. Так наши клиенты — от институциональных инвесторов до компаний из разных секторов экономики — получат такие же возможности по управлению портфелем, как и физлица.

Татьяна Палаева