Как банк задает финансовому рынку новую повестку устойчивого развития

Устойчивый банкинг давно стал популярным не только за рубежом, но и в России. Многие банки заявляют о приверженности экологическому подходу в финансировании, однако нередко эти идеи фиксируются лишь на уровне документов. Тем заметнее становится реальная практика, когда банки не на словах, а не деле проявляют заботу об окружающей среде и привлекают к этому клиентов и партнеров.

ПАО «Газпром» и Газпромбанк уже второй год высаживают аллеи деревьев в Санкт-Петербурге и Москве. Это не просто волонтерская работа в крупных городах, где вопросы экологии стоят особенно остро, это символы успешных сделок по размещению ценных бумаг. Название инициативы — «Зеленый след».

В начале сентября представители ПАО «Газпром», Газпромбанка и администрации Санкт-Петербурга высадили деревья в Парке 300-летия Санкт-Петербурга. 35 яблонь не случайное число. Ровно столько сделок по размещению долговых бумаг реализовали компании Группы «Газпром» и Газпромбанк с сентября 2023 года по август 2024 года. Эти яблони органично дополнили сад из 33 плодово-ягодных деревьев, посаженных ПАО «Газпром» и банком в том же парке год назад.

В мероприятии, посвященном посадке деревьев, приняли участие: заместители председателя правления «Газпрома» Фамил Садыгов, Олег Аксютин и Елена Илюхина, заместители председателя правления Газпромбанка Елена Борисенко и Алексей Матвеев, первый вице-президент и глава блока рынков капитала банка Денис Шулаков, председатель комитета по благоустройству Василий Пониделко, а также другие представители компаний Группы «Газпром» и финансового рынка. «За прошедший год мы провели масштабную работу на рынках долгового капитала. Благодаря эффективной работе совместно с коллегами из Газпромбанка нам удалось полностью обеспечить финансовые потребности "Газпрома" за счет ресурсов российского долгового рынка, и сделали мы это на наиболее выгодных условиях»,— отметил Фамил Садыгов.

Денис Шулаков рассказал об идее данного проекта: «Сегодня мы продолжаем светлую традицию по высадке деревьев в честь облигационных сделок.

Теперь с выпусками традиционных и инновационных финансовых инструментов растет рынок капиталов, а также целые аллеи, которые радуют горожан и туристов.

Как на рынке капитала вокруг успешной сделки всегда объединялся широкий круг инвесторов, так и на этой аллее вокруг деревьев сегодня уже объединены интересы и сердца "Газпрома", его дочерних компаний, Газпромбанка, города и всех тех, кто просто придет прогуляться по парку, чтобы вдохнуть яблочный аромат волшебного Питера»,— отметил он.

Откуда растут деревья

Практика отмечать важные события выпуском памятных сувениров, которые называются tombstone, имеет давние корни, и сложилась она на Западе. Впервые это понятие появилось в американском Законе о ценных бумагах 1933 года, главной целью которого было сделать взаимодействие эмитентов и держателей бумаг максимально прозрачным. Tombstone — это своего рода финальный аккорд в сделке, который символизирует ее совершение. Со временем tombstone стал использоваться финансовыми институтами для того, чтобы отметить наиболее яркие и значимые сделки. Идея была в том, чтобы отметить сделку производством пластиковой статуэтки, означающей «давайте запомним, какой она была, какие были основные условия». В нулевые эта традиция пришла и в Россию, но теперь она обретает новый — экологический — смысл.

Память о сделке можно оставить по-разному, считают в Газпромбанке. «В результате сделки получает жизнь новый проект, и сама эта сделка позволяет большому количеству инвесторов: институциональных, банковских, просто нам с вами как физическим лицам, покупать и продавать эти облигации, то есть работать со своими сбережениями. Получается, целая жизнь возникает, потому и возникла идея посадить деревья. Посадить их не отдельно стоящими, а посадить целой аллеей, мини-рощицей».

«Экологичные альтернативы можно и нужно находить, даже если речь идет о привычных, устоявшихся процессах. Например, мы отказались от традиции торжественно закрывать сделки пластиковыми томбстоунами в пользу посадки деревьев и получили положительные отзывы об этой идее от множества партнеров. Рада, что именно Газпромбанк стал инициатором этих изменений и создает на рынке тренды, опирающиеся на принципы устойчивого развития»,— комментирует первый вице-президент Газпромбанка Екатерина Салугина-Сороковая.

Банк выступил с инициативой изменить мировую практику в 2023 году, адаптировав ее к реалиям современного мира, где одним из актуальных трендов является сокращение потребления. «Мы предложили эмитентам в знак успешной сделки высаживать деревья и тем самым заменить предмет из сложноутилизируемого материала на «живой томбстоун». «Газпром» первым поддержал нашу инициативу: «"33 богатыря, в чешуе, как жар, горя" из вишен и яблонь символично посажены в честь 33 выпусков компаний Группы "Газпром",— рассказал глава блока рынков капитала Газпромбанка Денис Шулаков.— Таким образом с новой, неожиданной стороны внедряем повестку устойчивого развития на финансовом рынке России. Надеемся, что и другие банки и эмитенты последуют этой практике».

В результате акции ПАО «Газпром» и Газпромбанка в Парке 300-летия Петербурга появилась целая аллея плодовых деревьев: вишен и яблонь. Помимо деревьев, в парке установили и несколько скамеек. Все вместе — полезный подарок посетителям парка. В Газпромбанке надеются, что его примеру последуют и другие представители крупного бизнеса, а в городе обещают выделить еще участки на доброе дело. Как заявил на открытии аллеи год назад вице-губернатор Санкт-Петербурга Алексей Корабельников, город очень приветствует такие проекты. «И вообще это блестящая идея: если она станет традицией, это пойдет на пользу городу»,— подытожил он.

Продолжая тренд, в октябре 2023 года в парке «Ходынское поле» в Москве были высажены китайские можжевельники в честь облигационных сделок, номинированных в китайских юанях в 2022–2023 годах, где Газпромбанк выступил в числе организаторов. Композиция из деревьев напоминает символ юаня, в котором номинированы выпуски. Также банк установил вблизи посаженных деревьев четыре шезлонга с памятными табличками для отдыха посетителей парка.

Поддержка рынка

В Газпромбанке верят, что эта инициатива приобретет последователей на российском рынке. «С нашим участием это уже пятая высадка деревьев разными эмитентами»,— рассказывает Денис Шулаков.

«И нам важно, что роль банка не ограничивается только лишь вопросами финансирования. Мы хотим сделать жизнь в чем-то интереснее, в чем-то добрее…» — объясняет он.

Идея понравилась и другим участникам рынка. В ноябре 2023 года Газпромбанк провел акцию по высадке дерева в честь облигационных сделок совместно с полиметаллическим холдингом «Селигдар». В ходе мероприятия в парке «Ходынское поле» в Москве был высажен взрослый дуб в честь дебютного выпуска «золотых» облигаций «Селигдара» (GOLD01, GOLD02), в организации размещения которых банк выступил организатором.

Высота высаженного дуба составляет 5,5 м, возраст на момент посадки — 25 лет. Средняя продолжительность жизни дерева составляет 200 лет, но может достигать 350–400 лет. Дуб расположился вблизи можжевельников, ранее высаженных в честь облигационных сделок в китайских юанях, организованных с участием Газпромбанка.

«Вместе с компанией "Селигдар" мы вновь воплощаем в жизнь нашего города "зеленый томбстоун" — живой камень в честь дебютного размещения золотых облигаций. Дуб как символ надежности и долголетия и золото как инструмент стабильности инвестиций — из этого первого звена, надеюсь, сложим долгую цепочку устойчивого развития компании, города, страны»,— рассказывал тогда Денис Шулаков.

«Отрадно, что в церемонии высадки дуба приняли участие наши дети — это отражает ценности "Селигдара" и его миссию — работу на процветание будущих поколений и страны. Именно поэтому мы разработали инновационный финансовый инструмент сбережения денежных средств в золоте, ориентированный на будущее. Он обеспечивает стабильный роста сбережений на фоне отсутствие издержек в сравнении с физическим золотом и ОМС»,— подчеркнул председатель совета директоров ПАО «Селигдар» Александр Хрущ.

Весной этого года инициативу поддержала и компания «ЕвроТранс», которая организовала высадку деревьев на территории автозаправочного и электрозарядного комплексов под брендом «Трасса» на Коровинском шоссе в Москве. Мероприятие прошло при участии Газпромбанка. Высадка деревьев приурочена к размещению пяти выпусков облигаций «ЕвроТранса», из которых два выпуска зеленых облигаций.

«Деревья вместо томбстоунов — фактически корпоративных сувениров, фиксирующих удачные сделки,— замечательная инициатива Газпромбанка,— отметила руководитель экспертно-аналитической платформы ИНФРАГРИН Светлана Бик.— Выигрывают все, и нет ни одной детали проекта, которая кому бы то ни было добавляла рисков. Главное, чтобы у инициаторов хватило терпения и настойчивости не только удержать традицию высадки деревьев в своей корпоративной системе, но и вовлекать в хорошее дело коллег по цеху». По ее словам, такая практика набирает обороты и за рубежом. Так, осенью прошлого года Коммерческий банк Цейлона запустил инициативу по посадке деревьев под названием «Деревья завтрашнего дня», а Исламский банк Дубая (DIB) запустил инициативу «Одно дерево для всех». Эта инициатива подразумевает посадку одного дерева за каждого нового клиента, который открывает счет в DIB. «Так что Газпромбанку можно уже создавать ассоциацию банков—амбассадоров озеленения планеты»,— резюмирует госпожа Бик.

Кстати, деревья высаживаются с обеспечением максимального комфорта, чтобы помочь быстрее адаптироваться к новому месту. «При перемещении и пересадке деревья испытывают стресс и все силы направляют на сохранение корневой системы и адаптацию к новому месту. Первое, что страдает в этом случае,— листья, которые деревья сбрасывают. Перед отправкой на площадку деревья обрабатываются, а также они имеют карантинный сертификат»,— пояснил заместитель руководителя движения «Волонтеры леса» Никита Суворов.

В больших делах мелочей не бывает

В последние годы в России становится все больше благотворительных, государственных и частных организаций, которые сажают деревья в честь тех или иных поводов, придавая посадкам каждый раз глубокий и неповторимый смысл. «Как каждая отдельная сделка является небольшим шагом к экономическому развитию, так и каждое посаженное дерево, взятое по отдельности, хоть еще и не лес, но уже росток жизнеутверждающей энергии»,— говорил в ходе высадки деревьев в честь юаневых облигаций Денис Шулаков, заметив, что внедрение традиции через какое-то время позволит увидеть, что в больших делах мелочей не бывает.

На сегодняшний день инициативе исполнился год, и банк с партнерами посадили уже порядка 100 деревьев и кустарников в честь выпусков облигаций и останавливаться не собираются.

В условиях ужесточения денежно-кредитной политики в 2024 году облигации как инструмент пользовались высоким спросом у инвесторов. По итогам первого полугодия Газпромбанк стал лидером рынка по объему размещенных облигаций, потеснив лидера прошлого года БК «Регион». Второе и третье места заняли Sber CIB и Альфа-банк. По данным Cbonds, инвестбанки провели 173 размещения объемом 1,6 трлн руб. (без секьюритизации, структурных, субординированных и бессрочных облигаций). Объем сделок с участием Газпромбанка превысил 1,4 трлн руб., что покрывает более 70% первичного рынка.

Ольга Иванова