Как происходит легализация средств

Объем «отмытых» денег в России оценили в 1% ВВП. Это 2 трлн руб. Выводы исследователей из Астраханского государственного технического университета приводятся в статье в журнале «Вопросы экономики». Внимание на публикацию обратил РБК. Для расчетов ученые взяли сумму ущерба по всем зарегистрированным преступлениям за 2023 год. Предполагая, что в реальности правонарушений втрое больше, экономисты также применили к показателю специальные коэффициенты. Они показывают долю преступных доходов в общей сумме ущерба и долю доходов, которые подвергают отмыванию.

При этом, по данным ЦБ, в 2023 году 31 млрд руб. незаконно вывели за рубеж, и еще почти 60 млрд руб. обналичили. То есть оценки регулятора оказались в 25 раз меньше расчетов ученых. Выводам исследователей склонен доверять глава адвокатской коллегии Grigoriadis group Дмитрий Григориади: «Эти расчеты приблизительно верны. У Центробанка ограниченные методы мониторинга полной ситуации, которая имеет место на поле как фиатных денег, так и криптовалютных расчетов.

Зачастую Центробанк просто не видит механизмы легализации денежных средств не в силу того, что не знает, а просто у Центробанка отсутствуют такие возможности для мониторинга. Это связано сейчас по большей части с P2P-обменниками, с криптообменниками, микрокриптобиржами. Правовой вакуум позволяет совершать огромное количество операций, в том числе легализовывать денежные средства, и Центробанк просто весь этот объем не сможет на данный момент посчитать».

Исследователи исключили из расчетов статистику разбоев, грабежей, убийств и нападений из-за низкой доходности этих преступлений. Но цифры все равно выглядят завышенными, считает старший партнер адвокатского бюро «Бартолиус» Юлий Тай. И добавляет, что ценность этого исследования не в точных подсчетах: «Все уголовные дела, где я защищал и представлял интересы, ни в одном случае, я считаю, следствие не попадало не то чтобы в порядки, они ошибались в тысячи раз очень часто. Называли "отмытым" или легализованным всю сумму сделки.

Как это работает на практике? Закупает какое-то предприятие сколько-то там картошки не по 10 руб., а по 12 руб. В результате криминально из этой суммы набирается только излишек, но в интересах следствия считается вся сумма. Но я считаю, что такие исследования чрезвычайно полезны, и в целом они все равно правильные при динамическом отслеживании. Если вы отслеживаете, используя одни и те же метрики, на протяжении 2-10 лет, вы все равно видите динамику. Вы можете не угадывать цифру или даже ошибаться в разы или, может, порядки, но вы все равно видите, растут они или снижаются».

Исследователи отмечают, что на долю мошенничества и оборота наркотиков приходится 40% всех доходов от зарегистрированных преступлений. Но влияние преступных денег на экономику оценить сложно, потому что неясно, куда именно направляются эти средства в итоге, говорит руководитель практики финансовых расследований и противодействия коррупции ФБК Александр Сотов: «Вся эта статистика в известной степени лукава. Для чего отмываются денежные средства? Для того чтобы придать им вид законного владения. А с какой целью придается им вид законного владения? Да для того чтобы ввести в реальную экономику.

Поэтому совершенно естественно, что "отмытые" денежные средства направляются в центр экономической жизни. Существуют специальные юрисдикции, в которых очень хорошо отмывать деньги, которые затем переводятся в юрисдикции, считающиеся "белыми".

Что нам дает в практическом смысле понимание объемов "отмытых" денег? Это дает оценку уровня влияния противоправной деятельности на национальную экономику, какова доля криминальных финансов в легальной экономической жизни. 1% ВВП, наверное, это много. Сказать, что это на что-то влияет, все-таки 1% — это недостаточно для того, чтобы повлиять на глобальные процессы.

С нами все ясно — Telegram-канал "Ъ FM".

Илья Сизов